Beoordeling IVV Vermogensbeheer
IVV Instituut voor Vermogensopbouw uit Maassluis is een vermogensbeheerder die zichzelf omschrijft als uw ‘financiële privé chauffeur’. Sinds de oprichting in 2004 helpen ze particulieren en ondernemers bij het opbouwen, in stand houden en overdragen van vermogen. Bij de start worden uitgebreide en persoonlijke scenario’s gesimuleerd.
Het persoonlijk financieel plan is de grondslag voor de beleggingsopdracht en wordt periodiek herzien. De frequentie is normaal gesproken jaarlijks, maar in de praktijk bepalen de “life events” van klanten hoe vaak IVV moet bijstellen. In sommige gevallen gebeurt dit 2x per jaar, wanneer onvoorspelbare zaken als overlijden, ontslag, ziekte, promotie, etc. voorkomen in het leven van de klant.
De beleggingsstrategie gericht op het beschermen van het vermogen en het realiseren van een degelijk rendement.
Naast het beleggen van vermogen en het beheren van Stamrecht BV’s, Holdings en Erfenissen verzorgt IVV onder andere uw individuele financiën, pensioenplanning en belastingadvies. IVV vermogensbeheer en vermogensregie is mogelijk vanaf €500.000,-.
Bij ons kunt u IVV Vermogensbeheer vergelijken met andere vermogensbeheerders.
Beoordeling | |
Organisatie | |
Kostenbeleid | |
Beleggingsbeleid | |
Risicobeleid |
| |||
Naam aanbieder | IVV | Type beheer | Individueel beheer |
---|---|---|---|
Onderdeel van | IVV Asset Management B.V. | Minimum inlegbedrag | € 500.000 |
Vestiging(en) | Maassluis | Jaar actief | 2004 |
Onderscheidingen | Genomineerd voor de Gouden Stier Award: beste vermogensbeheerder 2013. Winnaar Gouden Stier Award: beste vermogensbeheerder 2012 en verkozen. Financial Planner van het jaar 2012! |
Beleggingsbeleid IVV
IVV vermogensbeheer start met de simulatie van uitgebreide en persoonlijke scenario’s & risico’s om te komen tot een persoonlijk financieel plan. Het persoonlijk financieel plan is de grondslag voor de beleggingsopdracht en wordt periodiek herzien. De frequentie is normaal gesproken jaarlijks, echter in de praktijk blijkt volgens IVV dat “life events” van klanten bepalen hoe vaak zij moeten bijstellen. Het komt wel eens voor dat dit 2x per jaar gebeurt, bij gebeurtenissen als overlijden, ontslag, ziekte, promotie, en dergelijke. Bij IVV vermogensbeheer is de beleggingsstrategie gericht op het beschermen van het vermogen en het realiseren van een degelijk rendement. Ze beleggen in obligaties en met de rente investeren ze in nieuwe mogelijkheden. In de beleggingsaanpak worden zakelijke waarden ingevuld met putopties om winst te optimaliseren en verlies beheersbaar te houden. Er wordt wereldwijd belegd zonder valutarisico ten opzichte van de euro.
Op aanvraag is een uitgebreide presentatie beschikbaar met een uitleg van het beleggingsbeleid.
Samenvatting van de dienstverlening
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
---|---|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk
Voor elke klant wordt op basis van het financieel plan een ideale assetmix bepaald. Conform deze mix wordt de portefeuille van IVV aangekocht. |
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Waardebehoud |
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers, Opties / Futures
De kern van de portefeuille bestaat uit obligatie indextrackers aangevuld met obligatie beleggingsfondsen. Afhankelijk van je profiel wordt een deel van de portefeuille ingevuld met opties. |
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen, Saxo Bank
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Eigen vermogen van de beide eigenaren wordt meebelegd, ware het met restricties inzake voorkennis en frontrunning. |
Kosten IVV Vermogensbeheer
Doorlopende kosten | |
---|---|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 1,63% tot €500.000,-, 1,45% over het meerdere tot € 1 miljoen 0,97% over het meerdere tot € 5 miljoen 0,73% over het meerdere tot € 10 miljoen 0,61% over het meerdere boven € 10 miljoen I.v.m. specifieke persoonlijke situaties kan afgeweken worden van genoemde percentages. |
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
De transactiekosten liggen gemiddeld rond de 0,05% per jaar. |
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Afhankelijk van uw inlegbedrag. De kosten liggen gemiddeld rond de 0,1% per jaar (Excl BTW). |
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Gemiddelde lopende kosten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel en portefeuille zijn deze gemiddeld 0,36% per jaar. |
Eenmalige kosten | |
---|---|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
IVV Vermogensbeheer -Rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
Let op: uw rendementen kunnen sterk afwijken afhankelijk van het jaar van instappen. Door gebruikte opties in de portefeuille zijn de rendementen erg volatiel.
Profiel | Zeer defensief | Defensief | Defensief / neutraal | Neutraal |
---|---|---|---|---|
2023 | ||||
2022 |
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team IVV Maassluis
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam. De beschrijving van het team wordt opgesteld door IVV zelf.
Dhr William van der Maas CFP
directeur/eigenaar
W.J.G. van der Maas DSI 12228 – vermogensbeheerder
Dhr Floris Koster CFP
directeur/aandeelhouder
Toelichting functie en/of achtergrond
Mej. Julie van der Maas DSI
Vermogensplanner
Toelichting functie en/of achtergrond