Beoordeling Het Effectenhuis
Het Effectenhuis Commissionairs B.V. is gevestigd in Amsterdam en actief vanaf 2012. De oprichters Ron Boer en Wander Groot zijn echter al langer in het effecten vak actief als zelfstandig vermogensbeheerder, Ron Boer sinds 1996 en Wander Groot sinds 1999.
Het Effectenhuis heeft twee beleggingsfondsen, het OK wereld Fonds waarbij de cliënt belegt in 50 internationaal opererende bedrijven volgens de OK selectie, en het Wereld Rente Dividend Fonds, dat belegt in obligaties en overige effecten met een vastrentend karakter. Daarnaast wordt beleggingsadvies en vermogensbeheer aangeboden waarbij de cliënt in vrijwel alle gevallen beslist over de concrete aan- en verkopen. De selectie van de fondsen worden gebaseerd op de beleggingsfilosofie van de superbeleggers Warren Buffett en Charlie Munger. Het Effectenhuis is gespecialiseerd in de advisering en handel in vastrentende waarden.
Het minimum inlegbedrag van de twee Wereldfondsen is € 100.000,-. Beleggingsadvies en vermogensbeheer bij Het Effectenhuis Commissionairs zijn mogelijk vanaf € 300.000,-.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Het Effectenhuis | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Het Effectenhuis Commissionairs B.V. | Minimum inlegbedrag | € 300.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 2012 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Het Effectenhuis
Het Effectenhuis belegt voor een absoluut rendement, wat betekent dat het resultaat niet tegen een bepaalde index wordt aangelegd. Het doel is dat de klant onder de streep geld verdient. Het beleggingsbeleid van Het Effectenhuis is er dan ook op gericht om een goede afweging te maken tussen wel handelen of niet. Emotie wordt hierbij uitgeschakeld.
Het Effectenhuis heeft drie fondsen: Wereld Fonds, Magnificent Twenty en het Wereld Rente Dividend Fonds. Het Wereld Fonds richt zich op 50 internationale solide ondernemingen met een oog op de lange termijn. Inleggen in dit fonds is mogelijk vanaf 100.000 euro. Het Magnificent Twenty fonds is gericht op de Amerikaanse markt en belegt in 20 aandelen. Instappen is mogelijk vanaf 100.000 euro. Het Wereld Rente Dividend Fonds ten slotte, belegt wereldwijd in obligaties van financiële instellingen, bedrijfsobligaties en andere financiële waarden met een vastrentend karakter.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Het Effectenhuis
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Het Effectenhuis Rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Het Effectenhuis wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Het Effectenhuis
Het Effectenhuis biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
