Name: Helliot Vermogensbeheer
Item: Helliot Vermogensbeheer
Rating: 3
Author: Finner

Helliot – Beoordeling door Finner

Helliot vermogensbeheer is opgericht in 2009 te Baarn door oud-beurshandelaren en vermogende ondernemers. Dit vanwege naar eigen zeggen de behoefte aan onafhankelijk vermogensbeheer zonder beleggingsfondsen en met een specialistische kijk op aandelenselectie en actief risicomanagement.

Helliot vermogensbeheer richt zich op particuliere beleggers en ondernemers. Helliot Vermogensbeheer kan zijn diensten aanbieden vanaf €250.000 te beleggen vermogen.

Het beleggingsbeleid kenmerkt zich door de selectie van aandelen die die het best bestand zijn tegen neerwaartse indexbewegingen of waarvan de achterliggende onderneming goed scoort op disruptief vermogen en door bescherming van de aandelenbelangen tegen beurscrashes door actief gebruik van derivaten.

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid

Beleggingsbeleid Helliot

Helliot hanteert een zogenoemd Stormvast Beleid, gericht op groei en bescherming.

De extreme bewegingen van de index houden volgens Helliot geen rekening met wat tussentijds op uw pad kan komen. Helliot werkt daarom aan groei en bescherming. Het beleggingsbeleid wordt gebaseerd op 4 uitgangspunten:

Geborgde waardegroei
In uw portefeuille wil Helliot uitsluitend aandelen zien met Blue-chip karakteristieken die het best bestand zijn tegen neerwaartse indexbewegingen en waarvan de achterliggende onderneming goed scoort op disruptief vermogen. Daarbij houdt Helliot altijd een optieverzekering aan die het aandelenbelang beschermt bij harde beurscorrecties.

Vizier op veerkrachtige aandelen
Helliot onderzoekt zelf bedrijven op hun kwaliteiten (o.a. business model, bestuurders, markt, markpositie). Zo zien ze wat een aandeel –ook qua dividenduitkering– werkelijk waard is.

Toeslaan als koersen laag staan
Volgens Helliot zal een beurscrash zorgen voor grote schrik en diepe teleurstelling bij hen die zichzelf graag wijsmaken dat het klimaatpatroon van de beurs alleen maar zonneschijn kent. Echter, na de onvermijdelijke stormperiode zijn de aandelen ook zeer aantrekkelijk geprijsd.

Duurzame bedrijven, maatschappelijke verantwoordelijkheid
Helliot faciliteert uitsluitend investeringen in bedrijven die mee willen werken aan een betere wereld. In lijn met dit principe is Helliot geaccrediteerd bij de organisaties PRI (Principles for Responsible Investment) en UN Global Compact. Beide hebben betrekking op mensenrechten, arbeid, milieu, anti-corruptie en implementatie van duurzaamheidsbeleid.

Op verzoek is een uitgebreide beschrijving van het beleggingsbeleid beschikbaar.

Samenvatting van de dienstverlening


Naam aanbieder	Helliot	Type beheer	Individueel beheer
Onderdeel van	Helliot Vermogensbeheer N.V.	Minimum inlegbedrag	€ 250.000
Vestiging(en)	Baarn	Jaar actief	2009
Onderscheidingen	DFT Gazelle Award 2016 & 2017

Duurzaam Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt. Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke. Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.	Negatieve uitsluiting In veel indexen zijn bedrijven aan te wijzen die zich willens en wetens schuldig maken aan milieuvervuiling, schending van mensenrechten of actief zijn in de wapenindustrie. Daar trekken we de grens, in die bedrijven willen wij en onze cliënten niet beleggen. We zetten ze op een uitsluitingenlijst en willen dan ook niet beleggen in die indexen. Daarbij moeten alle bedrijven waarin we beleggen voldoen aan de principes van de UN PRI en Global Compact.
Actief vs Passief De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit. Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren. Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.	Actief Ons rendement is het resutlaat van de selectie van aandelen en een optiebescherming. We zoeken naar bedrijven met de meest ervaren bestuurders, een goed businessmodel en rendementspotentieel. Het resultaat is een aandelenselectie die minimaal zo goed presteert als een gemiddelde index, maar waarschijnlijk beter. Daarbij vindt niemand het prettig om passief beurscraches van 25% tot 50% te doorstaan zoals in 2008, 2001, 1998, 1987 etcetera. Wij willen ‘altijd’ verdienen, ook op kortere termijn. We laten ons niet in slaap sussen door een passieve aanpak, we focussen actief op absolute winst. Iedere dag. We monitoren dagelijks de beurs en nemen proactief maatregelen om uw vermogen te beschermen en te laten groeien. “Vasthouden wat je hebt, en uitbouwen”.
Portefeuille samenstelling De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten. Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille. Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.	Maatwerk, Modelportefeuille Er is de mogelijkheid tot individueel maatwerk vanaf 1 miljoen, De invulling van portefeuilles vindt plaats op basis van centraal beleid en selectieprocedures.
Doel beleggingsbeleid Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.	Duurzaam, Groei , Waardebehoud Wetenschappelijk kun je over dertig jaar het beste in aandelen beleggen en niets doen. Praktisch gezien beleggen weinig mensen voor zo’n lange periode. Niemand weet wat er tussentijds gebeurt en niemand vindt het prettig om beurscraches te doorstaan zoals in 2008, 2001, 1998, 1987. Zeker niet als het uw pensioen is. Om die reden willen wij ‘altijd’ geld verdienen, ook op kortere termijn, en focussen op absolute winst. Iedere dag monitoren we daarom de beurs en nemen we beslissingen om uw vermogen te beschermen.
Producten Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.	Aandelen, Obligaties, Opties / Futures
Eigen producten Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.	Nee
Depot bank Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.	Lynx, Saxo Bank
Vermogen partners meebelegd Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.	Ja Aandeelhouders hebben aantoonbaar hun vermogen belegd conform de modelportefeuilles van Helliot Vermogensbeheer.

Kosten Helliot

Doorlopende kosten
Periodieke kosten Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.	Vaste jaarlijkse kosten €363,- (incl. BTW).
Beheerfee Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.	Beheerfee p/jr (incl. BTW): 1,45% < €1.000.000 bespreekbaar > €1.000.000
Performance fee Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.	Geen
Transactiekosten Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.	Gemiddelde transactiekosten via SaxoBank. De gemiddelde transactiekosten bedragen naar verwachting 0,25% – 0,5% per jaar. Daarnaast zijn er spreadkosten van toepassing.
Servicefee Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.	Service fee via SaxoBank(btw-vrij): 0,22% tot € 50.000 0,11% over het meerdere tot € 250.000 0,055% over het meerdere tot € 5 miljoen 0,011% over het meerdere vanaf € 5 miljoen
Kosten producten Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.	Helliot Vermogensbeheer maakt hoofdzakelijk gebruik van individuele effecten, slechts in uitzonderlijke gevallen voor het aanbrengen van accenten zoals bijvoorbeeld in opkomende markten of grondstoffen, wordt er beperkt gebruik gemaakt van indextrackers. De fondskosten per indextracker variëren, ze bedragen gemiddeld 0,1%-0,2% per jaar.

Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.	U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% – 0,4%%. Daarnaast zijn er spreadkosten van toepassing.
Kosten afbouw portefeuille Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.	U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% – 0,4%. Daarnaast zijn er spreadkosten van toepassing.

Rendement Helliot

De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.

Profiel	Defensief	Neutraal	Offensief
2026*	Bekijk in uw analyse
2025	Bekijk in uw analyse
2024	7.01	10.5	13.93
2023	5.66	9.53	13.4
2022	-9.49	-11.7	-14.11

Inzicht in alle rendementen van Helliot?

Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.

Team Helliot

Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.

Dhr Roger Broekhuizen BBA

Directeur

Dhr Alain de Haas Ir. Drs.