Handelsbanken

Beoordeling Handelsbanken

Handelsbanken is een Zweedse bank die bekend staat om haar persoonlijke benadering en klantgerichte dienstverlening voor particulieren, ondernemers en vastgoedbedrijven. Het biedt een breed scala aan financiële oplossingen, waaronder hypotheken, vastgoedfinancieringen, spaarproducten en vermogensbeheer. Handelsbanken Nederland maakt deel uit van de Handelsbanken Groep en is sinds 2013 actief in Nederland, met meer dan 28 kantoren die geografisch verspreid zijn over het land.

Sinds 2016 is Optimix Vermogensbeheer een dochteronderneming van Handelsbanken. Voor de vermogensbeheerdienstverlening van Handelsbanken wordt gebruikgemaakt van de beleggingsoplossingen van Optimix Vermogensbeheer. Bij Handelsbanken kunt u terecht voor vermogensbeheer vanaf een minimale inleg van € 500.000,-.

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid
Handelsbanken
Naam aanbieder Handelsbanken Type beheer Individueel beheer
Onderdeel van Svenska Handelsbanken AB Minimum inlegbedrag € 500.000
Vestiging(en) Geheel Nederland Jaar actief 2013
Onderscheidingen

Beleggingsbeleid Handelsbanken

De basis van het beleggingsbeleid bij Handelsbanken is de asset allocatie. Deze is van cruciaal belang voor zowel het rendement als het risico in uw portefeuille. Handelsbanken gelooft daarom in een alert en actief allocatiebeleid met duidelijke keuzes. Voor de samenstelling van de portefeuille kunnen verschillende producten worden gebruikt, waaronder aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en indextrackers. De keuze voor deze producten hangt af van de behoeften en situatie van de klant. Vaak wordt er ook geïnvesteerd in de huisfondsen van Handelsbanken. Eventuele wijzigingen in de portefeuille worden altijd onderbouwd en gecommuniceerd.

Handelsbanken hanteert een verantwoord beleggingsbeleid, waarbij ze niet investeren in bedrijven die herhaaldelijk inbreuk maken op mensenrechten, arbeidsomstandigheden, milieu en anti-corruptie. Om deze reden heeft Handelsbanken zich aangesloten bij de United Nations Global Compact.

Volgens Handelsbanken is het universele principe achter optimaal beleggen het voorkomen van grote waardedalingen in een portefeuille en het profiteren van positieve marktbewegingen. Grote waardedalingen vereisen onevenredig grote positieve rendementen om het oorspronkelijke niveau te herstellen. Handelsbanken streeft naar het voorkomen van dergelijke verliezen door actief en alert in te grijpen in de asset allocatie en door gebruik te maken van hun eigen beleggingsfondsen.

Samenvatting van de dienstverlening

Duurzaam Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt. Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke. Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.

Actief vs Passief De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit. Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren. Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.

Portefeuille samenstelling De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten. Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille. Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.

Doel beleggingsbeleid Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.

Producten Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.

Eigen producten Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.

Depot bank Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.

Vermogen partners meebelegd Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.

Kosten Handelsbanken

Doorlopende kosten
Periodieke kosten Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
Beheerfee Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
Performance fee Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
Transactiekosten Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
Servicefee Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden. 
Kosten producten Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
Kosten afbouw portefeuille Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.

Handelsbanken rendement

De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.

Profiel Gematigd Gebalanceerd Groei
2025* Bekijk Handelsbanken
2024 Bekijk Handelsbanken
2024
2023 7.6 9.3 11.5
2022 -9.74 -10.3 -10.88
2021 9.25 14.82 19.8

Inzicht in alle rendementen van Handelsbanken?

Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.

Team Handelsbanken

Handelsbanken biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.

handelsbanken
  • Vergelijk met andere partijen
  • Analyse rendement & kosten
  • Hulp bij uw keuze of overstap
derk de gier klein

Derk de Gier

Senior vermogenscoach

010 3070880 Plan afspraak