Groene Hart Vermogensbeheer

Beoordeling Groene Hart Vermogensbeheer

Groene Hart Financiële Diensten is opgericht in 1995 in Mijdrecht en wordt gevormd door Marcel van der Schaaf en Sander Cramer van den Bogaart. Bij Groene Hart heeft u alle financiële vraagstukken onder één dak. Zo heeft u duidelijk overzicht over verschillende financiële diensten waar u gebruik van maakt. U kunt als particulier en als bedrijf terecht bij Groene Hart Financiële Diensten als u een vraagstuk heeft met betrekking tot vermogensopbouw, -beheer en planning. Daarnaast biedt Groene Hart ook fiscaal en administratief advies.

Bij Groene Hart Financiële Diensten kunt u terecht als particulier, bedrijf, ZZP’er en als DGA. Als particulier kunt u terecht voor uw belastingzaken en het opbouwen van vermogen. Daarnaast kan Groene Hart u helpen met het opbouwen en uitvoeren van een financieel plan.

Een bedrijf kan onder andere hulp krijgen bij de financiële administratie en de belastingaangifte. Daarnaast adviseert Groene Hart bedrijven onder andere over risicobeheersing en mogelijkheden voor kostenreductie.

ZZP’ers kunnen gebruik maken van diensten als de boekhouding en btw-aangiften. Daarnaast geeft Groene Hart advies over investeringen en vermogensopbouw.

Groene Hart Financiële Diensten helpt DGA’s onder andere bij de salaris- en pensioenadministratie en vermogensplanning.

Het vermogen opbouwen kan bij Groene Hart Financiële Diensten kan vanaf 5.000 euro en uw vermogen door middel van maatwerk beheren kan vanaf 50.000 euro.

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid
Groene Hart
Naam aanbieder Groene Hart Type beheer Individueel beheer
Onderdeel van Moka Asset Management Europe B.V. Minimum inlegbedrag € 50.000
Vestiging(en) Mijdrecht Jaar actief 1995
Onderscheidingen

Beleggingsbeleid Groene Hart

De primaire doelstelling van Groene Hart Financiële Diensten is het ontzorgen van haar klanten, onder andere door hen duidelijk inzicht te geven in de financiële situatie. Om toekomstige financiële doelen te bereiken is beleggen een goed middel.

Bij Groene Hart worden portefeuilles ingericht op basis van Strategische en Tactische Asset Allocatie. Dit betekent dat er spreiding wordt aangebracht over verschillende beleggingscategorieën wereldwijd. De verdeling tussen beleggingscategorieën wordt bepaald aan de hand van vroegere risico-parameters en verwachte rendementen.

Bij de inrichting van beleggingsportefeuilles hanteert Groene Hart Financiële Diensten de Multi Manager Strategie. Dit houdt in dat beleggingsfondsen worden geselecteerd aan de hand van verschillende selectiecriteria. Bovendien worden de verschillende fondsen zo gekozen dat er onderlinge cohesie bestaat. Ten slotte maakt Groene Hart gebruik van technische en fundamentele analyse bij de keuze tussen aandelen. Deze gebalanceerde selectie van fondsen kan leiden tot een beleggingsresultaat met een aanvaardbaar risico.

Groene Hart Financiële Diensten belegt voor haar beheerrelaties in de categorieën aandelen, obligaties, vastgoed, hedge funds, derivaten en liquiditeiten. Dit kan middels actieve beleggingsfondsen, indextrackers, garantieproducten en/of individuele effecten.

Het vermogen opbouwen kan bij Groene Hart Financiële Diensten kan vanaf 5.000 euro en uw vermogen door middel van maatwerk beheren kan vanaf 50.000 euro.

Samenvatting van de dienstverlening

Duurzaam Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt. Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke. Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.

Actief vs Passief De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit. Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren. Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.

Portefeuille samenstelling De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten. Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille. Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.

Doel beleggingsbeleid Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.

Producten Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.

Eigen producten Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.

Depot bank Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.

Vermogen partners meebelegd Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.

Kosten Groene Hart

Doorlopende kosten
Periodieke kosten Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
Beheerfee Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
Performance fee Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
Transactiekosten Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
Servicefee Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden. 
Kosten producten Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
Kosten afbouw portefeuille Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.

Groene Hart rendement

Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Groene Hart wil of kan deze niet inzichtelijk maken.

Team Groene Hart

Groene Hart biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.

groene hart vermogensbeheer
  • Vergelijk met andere partijen
  • Analyse rendement & kosten
  • Hulp bij uw keuze of overstap
derk de gier klein

Derk de Gier

Senior vermogenscoach

010 3070880 Plan afspraak