Florentes Vermogensbeheer

Florentes Vermogensbeheer is de nieuwe naam van het in 2005 opgerichte LBCM. Florentes heeft op dit moment kantoren in Zeist, Utrecht en Rotterdam. Florentes is gespecialiseerd in vermogensbeheer voor met name ondernemers en vermogende particulieren.

Florentes Vermogensbeheer werkt met een zogenaamde ‘Top down’ en ‘Bottom up’ selectie waarbij de keuze voor individuele ondernemingen leidend is. Florentes belegt in kwalitatief hoogwaardige aandelen, vastrentende waarden, vastgoed beleggingen en alternatieve beleggingen.

Florentes gelooft dat een actief beleid waarde toevoegt bij de verdeling over de verschillende vermogenscategorieën.
Florentes hanteert 4 risicoprofielen van "Defensief" tot "Zeer Offensief". Afhankelijk van de omvang van het te beleggen vermogen bestaat circa 25% van de portefeuilles uit indexfondsen en/of specifieke beleggingsfondsen. De resterende 75% bestaat uit individuele titels. De "Zeer Offensief" strategie bestaat uit maximaal 25 individuele titels.

Vermogensbeheer is bij Florentes mogelijk vanaf een inlegbedrag van € 500.000,-. Vanaf € 2.000.000,- biedt Florentes een maatwerk portefeuille aan.

Naast vermogensbeheer kan Florentes adviseren en begeleiden bij een groot aantal andere vermogensvraagstukken:

Financiële planning

Vermogensplanning

Estate planning

Financieren en herstructureren van vastgoed.

Structureren en aanpassen van ondernemingsstructuren.

Verstrekken van peer to peer leningen.

Vastgoedinvesteringen, zowel direct als indirect (via hun netwerk)

Private equity (via hun netwerk)

 

Naam aanbieder	Florentes	Type beheer	Individueel beheer
Onderdeel van	Florentes Vermogensbeheer B.V.	Minimum inlegbedrag	€ 500.000,-
Vestiging(en)	Zeist, Utrecht en Rotterdam	Jaar actief	2005
Onderscheidingen	-

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid

Beleggingsbeleid Florentes

Florentes Vermogensbeheer is de nieuwe naam van het in 2005 opgerichte LBCM. Florentes heeft op dit moment kantoren in Zeist, Utrecht en Rotterdam. Florentes is gespecialiseerd in vermogensbeheer voor met name ondernemers en vermogende particulieren.

Waarin onderscheidt Florentes in haar beleggingsbeleid van andere banken en beleggingsondernemingen?

- Florentes Vermogensbeheer werkt met een zogenaamde ‘Top down’ en ‘Bottom up’ selectie waarbij de keuze voor individuele ondernemingen leidend is. Florentes belegt in kwalitatief hoogwaardige aandelen, vastrentende waarden, vastgoed beleggingen en alternatieve beleggingen.
- Florentes gelooft dat een actief beleid waarde toevoegt bij de verdeling over de verschillende vermogenscategorieën.

Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl heeft Florentes?

- Leidend is de strategische asset allocatie (SAA), die wordt gebaseerd op onder andere macro-economische analyses en de te verwachten lange termijn rendementen. Deze SAA wordt telkens voor 3-4 jaar vastgesteld. Binnen de SAA vinden tactische herverdelingen (TAA) plaats van aandelen, obligaties, vastgoed en alternatieve beleggingen.
- Florentes hanteert 5 risicoprofielen van "Defensief" tot "Zeer Offensief". Afhankelijk van de omvang van het te beleggen vermogen bestaat circa 25% van de portefeuilles uit indexfondsen en/of specifieke beleggingsfondsen. De resterende 75% bestaat uit individuele titels. De "Zeer Offensief" strategie bestaat uit maximaal 25 individuele titels.

In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
- De vermogenscategorieën bij Florentes zijn: aandelen, obligaties en alternatieve beleggingen.

Beleggingscommissie
Binnen Florentes vermogensbeheer bestaat de Beleggingscommissie uit één voorzitter en minimaal drie vermogensbeheerders en deze zijn voornamelijk verantwoordelijk voor de:

- Vaststelling en periodieke evaluatie van de strategische en tactische asset allocatie van de portefeuille.
- Goedkeuring van ideeën; bij gelijkheid van stemmen beslist de voorzitter van de Beleggingscommisie.
- Periodieke evaluatie of de portefeuilles nog voldoen aan de criteria op het gebied van rendement, standaarddeviatie en kosten
- Periodieke controle of de portefeuilles in lijn zijn met de geldende asset allocatie, AFM risico standaard- deviaties, het spreidingsbeleid en de maximum omvang van individuele posities.
- Periodieke evaluatie of de individuele beleggingen nog voldoen aan de selectiecriteria en of er aanleiding is tot verkoop. Dit komt tevens tot uitdrukking in de gehanteerde selectielijsten die van toepassing zijn voor alle vermogensbeheerders/kantoren

Vermogensbeheer is bij Florentes mogelijk vanaf een inlegbedrag van € 500.000,-.

Kosten Florentes

Doorlopende kosten
Periodieke kosten	Jaarlijks in januari, zal € 126,26 (inclusief BTW, tarief 2021) aan bijdrage toezichthouderkosten in rekening worden gebracht. Dit bedrag kan jaarlijks worden geïndexeerd aan de hand van de ontwikkeling van de kosten van het toezicht. Deze kosten zijn bedoeld voor gedeeltelijke compensatie voor de jaarlijkse kosten van de AFM en de DNB.
Beheerfee	U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een VASTE staffel: 1,45% tot en met € 1 miljoen 1,33% > dan 1 miljoen tot € 2 miljoen 1,21% > dan 2 miljoen tot € 3 miljoen 1,09% > dan 3 miljoen tot € 4 miljoen 0,97% > dan 4 miljoen tot € 5 miljoen 0,85% > dan 5 miljoen tot € 7.5 miljoen 0,73% > € 7.5 miljoen
Performance fee
Transactiekosten	Bekijk in uw analyse
Servicefee	Service fee via Binckbank (btw-vrij): < € 50.000 = 0.22% (per jaar) < € 250.000 = 0.11% over het meerdere < € 5.000.000 = 0.055% over het meerdere € 5.000.000 = 0.011% over het meerdere

Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse
Kosten afbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse

Florentes rendement

De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.

De rendementen zijn netto, dat wil zeggen na aftrek van alle kosten op basis van de modelportefeuille met een inleg van 1 miljoen euro.

* De getoonde rendementen over 2023 zijn t/m 30 september van dat jaar.

Profiel	Defensief	Neutraal	Ambitieus	Offensief
2023*	4,2%	6,4%	8,5%	10,2%
2022	-14,0%	-16,2%	-18,5%	-20,3%
2021	11,0%	15,2%	21,1%	24,8%
2020	2,2%	7,3%	9,4%	11,7%

Team Florentes

Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.