Florentes – Beoordeling door Finner
Florentes Vermogensbeheer is de nieuwe naam van het in 2005 opgerichte LBCM. Florentes heeft op dit moment kantoren in Zeist, Utrecht en Rotterdam. Florentes is gespecialiseerd in vermogensbeheer voor met name ondernemers en vermogende particulieren.
Florentes Vermogensbeheer werkt met een zogenaamde ‘Top down’ en ‘Bottom up’ selectie waarbij de keuze voor individuele ondernemingen leidend is. Florentes belegt in kwalitatief hoogwaardige aandelen, vastrentende waarden, vastgoed beleggingen en alternatieve beleggingen.
Florentes gelooft dat een actief beleid waarde toevoegt bij de verdeling over de verschillende vermogenscategorieën.
Florentes hanteert 4 risicoprofielen van “Defensief” tot “Zeer Offensief”. Afhankelijk van de omvang van het te beleggen vermogen bestaat circa 25% van de portefeuilles uit indexfondsen en/of specifieke beleggingsfondsen. De resterende 75% bestaat uit individuele titels. De “Zeer Offensief” strategie bestaat uit maximaal 25 individuele titels.
Vermogensbeheer is bij Florentes mogelijk vanaf een inlegbedrag van € 500.000,-. Vanaf € 2.000.000,- biedt Florentes een maatwerk portefeuille aan.
Naast vermogensbeheer kan Florentes adviseren en begeleiden bij een groot aantal andere vermogensvraagstukken:
- Financiële planning
- Vermogensplanning
- Estate planning
- Financieren en herstructureren van vastgoed.
- Structureren en aanpassen van ondernemingsstructuren.
- Verstrekken van peer to peer leningen.
- Vastgoedinvesteringen, zowel direct als indirect (via hun netwerk)
- Private equity (via hun netwerk)
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid Florentes
Florentes Vermogensbeheer is de nieuwe naam van het in 2005 opgerichte LBCM. Florentes heeft op dit moment kantoren in Zeist, Utrecht en Rotterdam. Florentes is gespecialiseerd in vermogensbeheer voor met name ondernemers en vermogende particulieren.
Waarin onderscheidt Florentes in haar beleggingsbeleid van andere banken en beleggingsondernemingen?
- Florentes Vermogensbeheer werkt met een zogenaamde ‘Top down’ en ‘Bottom up’ selectie waarbij de keuze voor individuele ondernemingen leidend is. Florentes belegt in kwalitatief hoogwaardige aandelen, vastrentende waarden, vastgoed beleggingen en alternatieve beleggingen.
- Florentes gelooft dat een actief beleid waarde toevoegt bij de verdeling over de verschillende vermogenscategorieën.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl heeft Florentes?
- Leidend is de strategische asset allocatie (SAA), die wordt gebaseerd op onder andere macro-economische analyses en de te verwachten lange termijn rendementen. Deze SAA wordt telkens voor 3-4 jaar vastgesteld. Binnen de SAA vinden tactische herverdelingen (TAA) plaats van aandelen, obligaties, vastgoed en alternatieve beleggingen.
- Florentes hanteert 5 risicoprofielen van “Defensief” tot “Zeer Offensief”. Afhankelijk van de omvang van het te beleggen vermogen bestaat circa 25% van de portefeuilles uit indexfondsen en/of specifieke beleggingsfondsen. De resterende 75% bestaat uit individuele titels. De “Zeer Offensief” strategie bestaat uit maximaal 25 individuele titels.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
De vermogenscategorieën bij Florentes zijn: aandelen, obligaties en alternatieve beleggingen.
Beleggingscommissie
Binnen Florentes vermogensbeheer bestaat de Beleggingscommissie uit één voorzitter en minimaal drie vermogensbeheerders en deze zijn voornamelijk verantwoordelijk voor de:
- Vaststelling en periodieke evaluatie van de strategische en tactische asset allocatie van de portefeuille.
- Goedkeuring van ideeën; bij gelijkheid van stemmen beslist de voorzitter van de Beleggingscommisie.
- Periodieke evaluatie of de portefeuilles nog voldoen aan de criteria op het gebied van rendement, standaarddeviatie en kosten.
- Periodieke controle of de portefeuilles in lijn zijn met de geldende asset allocatie, AFM risico standaard- deviaties, het spreidingsbeleid en de maximum omvang van individuele posities.
- Periodieke evaluatie of de individuele beleggingen nog voldoen aan de selectiecriteria en of er aanleiding is tot verkoop. Dit komt tevens tot uitdrukking in de gehanteerde selectielijsten die van toepassing zijn voor alle vermogensbeheerders/kantoren
Vermogensbeheer is bij Florentes mogelijk vanaf een inlegbedrag van € 500.000,-.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | Florentes | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Florentes Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 500.000 |
| Vestiging(en) | Zeist, Utrecht en Rotterdam | Jaar actief | 2005 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen
indien klanten specifieke wensen hebben kan hier rekening mee worden gehouden |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Florentes heeft een actief beleid op het gebied van portefeuille management met als doel de benchmark te verslaan |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Maatwerk mogelijk vanaf €1.000.000 |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Alle doelen voor het beleggingsbeleid zijn mogelijk |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties, Opties / Futures
Hoofdzakelijk wordt er belegd in individuele aandelen beleggingsfondsen kunnen worden gebruikt op specifieke markten indextrackers kunnen worden gebruikt om een volledige markt te coveren er wordt belegd in individuele obligaties opties kunnen in specifieke gevallen worden gebruikt |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee
Florentes heeft geen eigen produkten |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten Florentes
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Jaarlijks in januari, zal € 151,25 (inclusief BTW, tarief 2025) aan bijdrage toezichthouderkosten in rekening worden gebracht. Dit bedrag kan jaarlijks worden geïndexeerd aan de hand van de ontwikkeling van de kosten van het toezicht. Deze kosten zijn bedoeld voor gedeeltelijke compensatie voor de jaarlijkse kosten van de AFM en de DNB. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 1,45% tot € 1 miljoen 1,33% vanaf 1 miljoen tot € 2 miljoen 1,21% vanaf 2 miljoen tot € 3 miljoen 1,09% vanaf 3 miljoen tot € 4 miljoen 0,97% vanaf 4 miljoen tot € 5 miljoen 0,85% vanaf 5 miljoen tot € 7.5 miljoen 0,73% vanaf € 7.5 miljoen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
In beginsel hanteert Florentes geen performance fee. Er kunnen echter, indien gewenst, op individuele basis specifieke afspraken over worden gemaakt. |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Gemiddelde transactiekosten via Saxo Bank. De gemiddelde transactiekosten bedragen naar verwachting 0,05% – 0,15% per jaar inclusief spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Service fee via Saxo Bank (btw-vrij): < € 50.000 = 0,22% (per jaar) < € 250.000 = 0,11% over het meerdere < € 5.000.000 = 0,055% over het meerdere € 5.000.000 = 0,011% over het meerdere |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,09% en 0,25% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0,3%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0,3%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendement Florentes
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Defensief | Neutraal | Ambitieus | Offensief | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | 14.27 | 17.63 | 22.9 | 26.47 | |
| 2023 | 8.56 | 11.9 | 15.4 | 18.7 | |
| 2022 | -13.97 | -16.18 | -18.46 | -20.31 | |
Inzicht in alle rendementen van Florentes?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Florentes
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr. Michiel Bekker RBA
vermogensbeheerder
Dhr. Frank Brouwer RBA
vermogensbeheerder
Dhr. Olaf Siezenis
vermogensbeheerder
Dhr. Knoet Buitenkamp
vermogensbeheerder
