Fair Capital Partners – Beoordeling door Finner
Fair Capital is een belegger met een missie sinds 1990. ASN Bank nam een meerderheidsbelang in Nieuwenhuys Brink Crommelin Duurzaam Vermogensbeheer BV (NBC) in 2010 en de naam veranderde in ASN Vermogensbeheer. NBC was (en is) de eerste vermogensbeheerder van Nederland die zich volledig richt op duurzaam beleggen. De oprichters Jan Willem Nieuwenhuys en Alexander Crommelin zijn hierin steeds actief gebleven.
Sinds september 2018 is ASN Vermogensbeheer overgenomen door het huidige management en Quadia S.A.(www.quadia.ch) en is zelfstandig verder gegaan als Fair Capital Partners Vermogensbeheer. Ook werd Fair Capital Partners Impact Investing BV opgericht om directe investeringen in impactvolle (niet-beursgenoteerde) bedrijven te kunnen doen.
Het partnership met ASN Bank is gebleven en Fair Capital Partners Vermogensbeheer is de enige vermogensbeheerder die het duurzaamheidsbeleid van ASN Bank uitvoert en toepast in de beleggingen. Er is een hechte samenwerking, ook met ASN Impact Investors, vanuit de gedeelde missie o.a. op het gebied van research en engagement. Ten slotte is er een eigen mensenrechtenbeleid, beleid gericht op klimaat en biodiversiteit dat de invulling van de beleggingsstrategie bepaalt.
Fair Capital Partners is sinds 2018 gevestigd in Muiden. Het minimum inlegbedrag om te starten bij Fair Capital partners is € 350.000,-
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid Fair Capital Partners
Het beleggingsbeleid van Fair Capital Partners richt zich uitsluitend op beleggingen die rekening houden met mens, natuur en klimaat. Uw portefeuille bevat uitsluitend beleggingen die voldoen aan de uitgebreide duurzame beleggingscriteria van de Fair Capital Partners. Bijvoorbeeld: staatsobligaties van landen die op een verantwoorde manier omgaan met mensenrechten en natuur en milieu. Uw portefeuille wordt ingevuld met individuele aandelen en obligaties.
Beleggingsplan
Het uiteindelijke beleggingsplan bevat de strategische verdeling van uw portefeuille over de beleggingscategorieën (aandelen, obligaties en liquiditeiten). Deze verdeling sluit aan bij het risicoprofiel dat Fair Capital Partners voor u heeft vastgesteld en bepaalt voor een belangrijk deel het rendement en risico van uw beleggingen. Elke beleggingscategorie heeft daarin een bepaalde bandbreedte. Deze bandbreedtes vormen een belangrijk middel om de risico’s van het beleggen te beheersen. Fair Capital Partners baseert de vermogensverdeling op basis van fundamentele analyse van de economische situatie in de komende twaalf maanden, afgezet tegen de afgelopen twaalf maanden. Deze analyse voert zij maandelijks uit.
Aandelen
Bij aandelen let Fair Capital Partners op de verhandelbaarheid, evenals op kwalitatieve en kwantitatieve criteria. Voor het aandelenbelang gelden de volgende bandbreedtes:
- Fair Capital Partners belegt voor minimaal 60% in Europese aandelen en voor maximaal 40% buiten Europa. “Buiten Europa” betekent in de praktijk voornamelijk Noord-Amerika.
- Fair Capital Partners belegt minimaal 60% in grote ondernemingen en maximaal 40% in ondernemingen met een middelgrote of kleine marktkapitalisatie.
- Fair Capital Partners belegt niet in opties en afgeleide producten.
Obligaties
Uit oogpunt van risicobeheersing wil Fair Capital Partners zeer beperkte risico’s lopen op de hoofdsom en de valuta van obligaties. Dit betekent dat zij alleen belegt in obligaties van de hoogste categorieën, namelijk staatsleningen in euro’s met een rating van A en hoger.
De opbouw van uw portefeuille
Wanneer u klant wordt van Fair Capital Partners, bouwt zij uw portefeuille in stappen op. Onder normale omstandigheden zijn dit maximaal drie stappen in de loop van een halfjaar. Daarmee wil Fair Capital Partners het koersrisico op de korte termijn beperken. Wanneer uw financiële middelen reeds uit beleggingen afkomstig zijn, is deze stapsgewijze opbouw niet noodzakelijk.
Actief beheer door rebalancing
Door koersstijgingen en -dalingen kan een uitgebalanceerde portefeuille uit balans raken. Als de aandelenkoersen sterk stijgen, kan de beleggingscategorie aandelen in een minder offensieve portefeuille bijvoorbeeld overwogen raken. Het deel van uw beleggingsportefeuille dat is belegd in de beleggingscategorie aandelen maakt dan een te groot deel uit ten opzichte van uw beleggingen in andere beleggingscategorieën. Ook kan het belang in een specifieke aandeel te groot worden. Omgekeerd bij koersdalingen kan dit ook voorkomen. Fair Capital Partners brengt de portefeuille dan weer in balans door effecten te verkopen of kopen. Dit heet rebalancing;. In geval van koersstijgingen verkoopt zij het overwogen belang gedeeltelijk om naar de gewenste weging terug te keren. Bij koersdalingen koopt zij effecten om weer op de gewenste weging uit te komen. Het rebalancingproces is een beleggingsstrategie met het doel de risicodragende beleggingen te vergroten als de koersen zijn gedaald, en te verkleinen als de koersen zijn gestegen. Deze strategie wordt op elk niveau uitgevoerd. Actief beheer is belangrijk in hun dynamische, gedisciplineerde portefeuillebeheer.
Het minimum inlegbedrag om klant te worden bij Fair Capital Partners is € 350.000,-
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | Fair Capital Partners | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Fair Capital Partners Asset Management B.V. | Minimum inlegbedrag | € 350.000 |
| Vestiging(en) | Muiden | Jaar actief | 2018 |
| Onderscheidingen | – | ||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Duurzame doelstelling, Negatieve uitsluiting
Fair Capital Partners selecteert de beleggingen voor je portefeuille op basis van de duurzame criteria van de ASN Bank en het ASN Beleggingsuniversum dat daarop is gebaseerd. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Duurzaam beleggen is het uitgangspunt van Fair Capital Partners op basis van beleid ASN. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Obligaties
Volgens haar voorwaarden mag ASN eventueel ook beleggen in beleggingsfondsen. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja
ASN heeft eigen duurzame beleggingsfondsen. Dit kunnen zij opnemen in uw portefeuille. |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten Fair Capital Partners
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Niet van toepassing |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 1,57% tot €1 miljoen 1,33% van €1 miljoen tot €2 miljoen 0,97% van €2 miljoen – €4. miljoen 0,73% van €4 miljoen tot €10 miljoen Bij vermogen meer dan 10 miljoen worden de beheerkosten persoonlijk met u besproken Minimale beheerfee is €3.630,- p/jr. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Niet van toepassing |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, dit maakt onderdeel uit van de servicefee. Maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten . Deze verschillen per product. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
De servicefee is 0,175% per jaar (btw-vrij) over het belegd vermogen. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0% en 0,32% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendement Fair Capital Partners
De getoonde resultaten zijn netto na aftrek van de kosten en geven de gemiddelde performance weer vanaf het moment, (2010), dat het ASN universum als uitgangspunt is genomen voor het beleggingsbeleid van Fair Capital Partners.
| Profiel | Zeer Defensief | Defensief | Neutraal | Offensief | Zeer Offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | -0.3 | -0.21 | -0.11 | -0.01 | 0.1 |
| 2023 | 2.9 | 3.4 | 4 | 4.4 | 4.8 |
| 2022 | -7.2 | -13.1 | -17.6 | -20.6 | -23.6 |
Inzicht in alle rendementen van Fair Capital Partners?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Fair Capital Partners
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Jan Willem Nieuwenhuys
Vermogensbeheerder
Dhr Alexander Crommelin
Vermogensbeheerder
Dhr Jeroen Hartog
Accountmanager
Dhr Joos Grapperhaus
Vermogensbeheerder
Dhr Jonas Nieuwenhuys
Analist
