Beoordeling EBI Capital Partners
EBI Capital is opgericht in 2005 onder de naam De Vries Investment Services en heeft vestigingen in Alphen aan den Rijn, Rotterdam, Amsterdam en Hoofddorp. EBI Staat voor Evidence Based Investing. Dat betekent dat de beleggingsfilosofie is gebaseerd op onafhankelijk wetenschappelijk onderzoek. EBI noemt dit vermogensbeheer met Nobelprijswinnaars aan je zijde.
Een belangrijk kenmerk hiervan is dat markten en beurzen niet te voorspellen zijn. Het beleid binnen EBI Capital kenmerkt zich door het nauwkeurig volgen van rendementsbepalende risicofactoren tegen, naar eigen zeggen, zo laag mogelijke kosten. EBI blijft weg van ‘timing’ en de waan van de dag.
U kunt beleggen bij EBI Capital vanaf 100.000 euro.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | EBI Capital | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | EBI Capital Partners B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000 |
| Vestiging(en) | Alphen aan den Rijn, Rotterdam, Amsterdam en Hoofddorp | Jaar actief | 2005 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid EBI Capital
Het beleggingsbeleid van EBI Capital is gebaseerd op de meest moderne wetenschappelijke inzichten.
Een belangrijk kenmerk is dat markten en beurzen niet te voorspellen zijn. Het beleid binnen EBI Capital kenmerkt zich door het nauwkeurig volgen van rendementsbepalende risicofactoren tegen zo laag mogelijke kosten. EBI blijft weg van ‘timing’ en de waan van de dag. Alle kennis en verwachtingen mogen verondersteld worden in de koers van een liquide/courant financieel product te zijn verwerkt.
Wetenschappelijk onderzoek toont aan dat naarmate de beleggingshorizon langer is de kans op een gemiddeld negatief rendement afneemt naar zelfs nihil. EBI Capital is overtuigd van de noodzaak van een goede, vooraf bepaalde verdeling van het te beleggen vermogen over de verschillende beleggingscategorieën (de zogenaamde strategische vermogensverdeling) en over verschillende regio’s binnen de modelportefeuilles en binnen het door de cliënt gekozen risicoprofiel.
Voor de invulling van de beleggingsdepots gebruikt EBI Capital indextrackers (ETF’s) en indexfondsen. Door te beleggen in deze producten wordt op een liquide, transparante manier met lage kosten een afgewogen belang opgebouwd in de wereldwijde beleggingscategorieën.
EBI Capital onderscheidt zich door zich bij beleggingskeuzes/inrichten van portefeuilles niet te laten leiden door beslissingen welke voortvloeien uit emotie of worden bepaald door de waan van de dag. Uit veel onderzoek blijkt dat keuzes gemaakt op basis van emotie niet/nauwelijks tot het optimale marktrendement leiden.
EBI Capital heeft een duidelijk omschreven strategie per beleggingscategorie waarbij een onderscheid wordt gemaakt tussen aandelen, obligaties en (optioneel) onroerend goed.
De beleggingscategorieën waarin EBI Capital voor haar cliënten belegt zijn:
- Aandelen
- Obligaties
- Onroerend goed
Er wordt wereldwijd belegd. Onderliggend zijn cliënten in vele duizenden bedrijven in allerlei verschillende sectoren belegd.
Bij de selectie van de trackers c.q. indexfondsen worden de volgende criteria gehanteerd:
- EBI Capital belegt alleen in fysieke beleggingen, waarbij de aandelen daadwerkelijk zijn opgenomen.
- De belegging moet te allen tijde direct en makkelijk verhandelbaar zijn.
- De informatie (over risicobeheer, structuur, kosten) over de belegging moet makkelijk te vinden zijn, transparant en goed leesbaar zijn.
- Afwijking van het rendement van de belegging ten opzichte van de gevolgde index dient zo laag mogelijk te zijn.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Het beleid binnen EBI Capital kenmerkt zich door het nauwkeurig volgen van rendementsbepalende risicofactoren tegen zo laag mogelijke kosten (factorbeleggen). Hiermee wordt er afgeweken van reguliere indexen om een betere rendements-risico verhouding te behalen. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Maatwerk mogelijk vanaf €2.000.000 |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers
Factorfondsen |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Saxo Bank |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
De medewerkers van EBI Capital beleggen zelf in de Dimensional fondsen. |
Kosten EBI Capital
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 0,73% tot € 1 miljoen met een minimum van €1210 per jaar 0,61% over het meerdere tot € 2,5 miljoen 0,48% over het meerdere vanaf € 2,5 miljoen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
De All-In service fee van SaxoBank bedraagt 0,09% (btw-vrij) op jaarbasis over het belegd vermogen met een maximum van €2.250,-. voor vermogens tot €4,5 miljoen. Boven de € 4,5 miljoen bedraagt de All-In service fee 0,05% per jaar. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,27% en 0,45% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
EBI Capital Rendement
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Zeer defensief 10 | Defensief 30 | Gemiddeld 50 | Offensief 70 | Zeer offensief 100 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2022 | -13.39 | -12.02 | -10.71 | -9.4 | -7.5 |
| 2021 | 2.09 | 7.45 | 12.95 | 18.74 | 27.74 |
| 2020 | 6.78 | 5.05 | 3.12 | 0.97 | -2.61 |
Inzicht in alle rendementen van EBI Capital?
Vraag en vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team EBI Capital
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr. Paul Lagerweij
Medewerker Back-office
Dhr. Sjoerd Bal
Beleggingsexpert
Dhr. Herman Oeberius Kapteijn
Beleggingsexpert
Lodewijk Lamaison van den Berg
Managing Partner
Niek Padt CFA
Managing Partner
Jan De Vries
Founding Partner
Mischa Hart Nibbrig
Medewerker Back-office
