Beoordeling DIMA Vermogensbeheer
DIMA Vermogensbeheer B.V. is gevestigd in Oisterwijk en is in 2007 opgericht door Dirk Bakkeren en Martien Verkoeijen. DIMA Vermogensbeheer biedt onafhankelijk vermogensbeheer en -advies voor particuliere beleggers, DirecteurGrootAandeelhouders (DGA’s), familievermogens, stichtingen en verenigingen.
DIMA staat voor: Duurzame betrokkenheid, Integere bedrijfsvoering, Maatwerk en Aandacht voor persoonlijke wensen en omstandigheden. De vermogensbeheerder heeft verstand van aandelen(fondsen), aandelen (index)trackers, onroerend goedfondsen, obligaties, obligatiefondsen, obligatie (index)trackers, garantiecertificaten, liquiditeiten/deposito’s en alternatieve beleggingen. DIMA claimt geen kennis op het gebied van onroerend goed.
Vermogensbeheer en beleggingsadvies worden aangeboden door DIMA Vermogensbeheer is mogelijk vanaf € 500.000,- en aan vermogens van geringere omvang met doelgroep potentieel.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | DIMA Vermogensbeheer | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Dima Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 500.000 |
| Vestiging(en) | Oisterwijk | Jaar actief | 2007 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid DIMA Vermogensbeheer
De specialisatie van Dima vermogensbeheer ligt bij het beheer van beursgenoteerde liquide aandelen en obligaties. Op het gebied van estate planning, fiscaliteit of vermogensstructurering heeft Dima minder kennis.
Wanneer u bij Dima een beleggingsportefeuille gaat samenstellen, wordt eerst nauwkeurig uw situatie vastgelegd. Een aantal punten hierbij is: uw doel, vermogen, horizon, streefrendement en risicohouding.
- Op welke beleggingsovertuigingen baseert DIMA haar dienstverlening?
De dienstverlening van DIMA omvat een integrale portefeuille-benadering. Bij Vermogensbeheer betekent dit dat DIMA naast de strategische en tactische asset allocatie ook de portefeuille-invulling voor zijn rekening neemt. Bij Vermogensbegeleiding staan vooral de strategische asset allocatie en de manager selectie centraal. DIMA onderscheidt zakelijke waarden (met name aandelen) en vastrentende waarden (met name obligaties). DIMA heeft als uitgangspunt dat een belegger in zakelijke waarden een hoog risico accepteert en dat een belegger in vastrentende waarden een laag risico accepteert. In de deelportefeuille zakelijke waarden hanteert DIMA een dynamische asset allocatie. Staan alle lichten voor deze categorie volgens DIMA op rood dan hebben zij de mogelijkheid om volledig uit te stappen om het risico te reduceren. Beide deelportefeuilles worden door DIMA bij voorkeur ingevuld met individuele beursgenoteerde titels waarbij zij zorg dragen voor voldoende risicospreiding.
2. Welke beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert DIMA?
De beleggingsstrategie van DIMA is fundamenteel gedreven. Op basis van een vijftal criteria wordt op maandbasis bepaald welke tactische asset allocatie leidt tot een optimale integrale portefeuillesamenstelling. Bij de invulling van de deelportefeuilles hanteert DIMA een zogenaamde convictiestijl. De portefeuille zakelijke waarden bestaat uit 20 titels, vooral grote internationale namen die elk voor 5% in de portefeuille worden opgenomen. De portefeuille vastrentende waarden bestaat uit tenminste
10 titels. Het fundament hiervan is belegd in staatsleningen en in de euro. DIMA maakt dus in alle fasen van het beleggingsproces actieve keuzes. DIMA geeft aan er kort op te zitten indien de markt erom vraagt, maar heeft vooral
oog voor de lange termijn.
3. In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd door DIMA?
DIMA hecht veel waarde aan onafhankelijkheid. DIMA voert derhalve geen eigen producten of beleggingsfondsen. Zoals hierboven aangegeven belegd DIMA bij voorkeur uitsluitend in individuele beursgenoteerde aandelen en obligaties. Als het op onderdelen waarde toevoegt belegd DIMA in indexbeleggingen, beleggingsfondsen of gestructureerde producten. DIMA heeft een internationale aanpak waarbij regiospreiding, en daarmee de spreiding over verschillende valuta’s, een wezenlijk onderdeel is van het beleggingsbeleid. Bij de deelportefeuille zakelijke waarden is er ook oog voor het spreiden van de risico’s over verschillende sectoren.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten DIMA Vermogensbeheer
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee van 0.97% (incl. btw). |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Gemiddelde transactiekosten via SaxoBank. De gemiddelde transactiekosten bedragen naar verwachting tussen de 0,10% en 0,15% per jaar inclusief spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Service fee via Saxo Bank van maximaal 0,09% per jaar. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Deze liggen naar verwachting tussen de 0.01% en 0.05% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
DIMA Vermogensbeheer rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. DIMA Vermogensbeheer wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team DIMA Vermogensbeheer
DIMA Vermogensbeheer biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
