Beoordeling De VermogensMeesters
De VermogensMeesters is opgericht in 2009 (in Rotterdam) door Ir. IJs van Leijen RBA, voorheen universitair docent bedrijfseconomie en vermogensadviseur van GLTO, een landelijke land- en tuinbouworganisatie. Daarnaast is Eric de Vrij als vermogensbeheerder werkzaam bij De VermogensMeesters, voormalig directeur en partner bij Simon A Cohen Vermogensbeheer (nu Petercam).
De VermogensMeesters (DVM) beheert het vermogen van ondernemende en ambitieuze klanten, met als doelstelling een gemiddeld rendement van minimaal 10% per jaar. De groeiende ondernemingen waarin de VermogensMeesters belegt zijn afkomstig uit Noordwest Europa en leveren een bijdrage aan de digitalisering en verduurzaming van de samenleving.
De VermogensMeesters is gericht op klanten die ondernemend ingesteld zijn, klanten die willen dat hun vermogen op termijn groeit en op klanten die de strategie en werkwijze van de VermogensMeesters begrijpen.
De visie van De VermogensMeesters is dat aandelen-en grondstoffenmarkten niet automatisch zullen stijgen op lange termijn. Wel zullen positieve en negatieve trends elkaar afwisselen. De beleggingsstrategie is gericht op het benutten van opwaartse trends in aandelen-en grondstofmarkten. Tegelijkertijd streven De VermogensMeesters ernaar de risico’s af te bouwen indien zich negatieve trends voordoen. Dan worden gedurende deze periodes tijdelijk liquiditeiten aangehouden of belegd in kortlopende obligaties. Via internet kan de cliënt ook dagelijks de portefeuille(s) volgen. De depotbanken waar de beleggingen worden aangehouden zijn Saxo Bank en/of Binck Bank. Bij beleggingsadvies geven De VermogensMeesters adviezen over private equity, tradingfondsen, aandelen en thema’s. Hierbij speelt de aanbieder in op de kansen die de markten bieden, ook eigen investeringsideeën worden hierbij betrokken.
Het minimum inlegbedrag om te beginnen met beleggen bij de VermogensMeesters is 1.000.000 euro.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | De VermogensMeesters | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | De Vermogensmeesters B.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Rotterdam | Jaar actief | 2009 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid De VermogensMeesters
De werkzaamheden van de VermogensMeesters bestaan uit strategiebepaling voor het gehele vermogen, het invullen van de beleggingsstrategie en afhandeling van de orders. Minimaal één keer per kwartaal vindt er een persoonlijk gesprek plaats met klanten. Daarnaast bespreekt de Vermogensmeesters tussentijds de gezamenlijke ideeën en brengen deze ten uitvoer. Jaarlijks stelt men samen met de klant vast of de strategie nog past bij de geformuleerde doelen.
De VermogensMeesters belegt in 25 beursgenoteerde aandelen van Noordwest Europese bedrijven die in staat zijn een minimale winstgroei van 10% per jaar te realiseren.
De focus van de VermogensMeesters ligt allereerst op ondernemingen met een bewezen sterke omzetgroei. Daarnaast heeft de VermogensMeesters voorkeur voor ondernemingen die kostenverbeteringen kunnen doorvoeren, o.a. door middel van een actieve acquisitiestrategie. Voor deze mid- en smallcap ondernemingen hebben de grote beleggers minder oog. DVM belegt ‘dicht bij huis’, in landen met een innovatieve en transparante cultuur en een politiek en monetair stabiel klimaat.
DVM belegt volgens een consistent proces van criteria waaraan bedrijven moeten voldoen. Op voorhand sluit de Vermogensmeesters bedrijven uit met activiteiten die controversieel of onethisch zijn.
Het minimum inlegbedrag om te beginnen met beleggen bij de VermogensMeesters is 1.000.000 euro.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten De VermogensMeesters
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
De VermogensMeesters rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. De VermogensMeesters wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team De VermogensMeesters
De VermogensMeesters biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
