Beoordeling De Vermogensbeheerders
De Vermogensbeheerders B.V. is een beleggingsonderneming, opgericht in 2010 (in Vught), die actief is in het beheer van vermogens voor particulieren en rechtspersonen. Sinds de oprichting is er expertise opgedaan in vermogensbeheer, fondsbeleggen, beleggingslijfrente en het maken en ontwikkelen van Risk & Management systemen.
De Vermogensbeheerders biedt vermogensbeheerders, beleggingsadviseurs, financieel adviseurs die zelfstandig en onafhankelijk willen opereren een passende oplossing. Door het aanbieden van verschillende beleggingsstrategieën en bedieningsconcepten is er meer keuzemogelijkheid en flexibiliteit voor de klant.
Elke professional bij De Vermogensbeheerders heeft eigen kennis, vaardigheden en ervaring. Door het bundelen van dit alles, ontstaan er efficiëntie en schaalvoordelen die de klant ten goede komen.
De Vermogensbeheerders biedt 4 beleggingsconcepten, die onder een eigen naam naar buiten treden: Post Vermogensbeheer, Findex Vermogensbeheer (vanaf €50.000,-), Helder Beleggingsfondsen (vanaf €1,-) en Belay Vermogensbeheer.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | De Vermogensbeheerders | Type beheer | Online beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | De Vermogensbeheerders B.V. | Minimum inlegbedrag | € 50.000 |
| Vestiging(en) | Vught | Jaar actief | 2010 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid De Vermogensbeheerders
De Vermogensbeheerders is een verzamelnaam voor 4 beleggingsconcepten: Findex Vermogensbeheer, Helder Beleggingsfondsen, Post Vermogensbeheer en Belay Vermogensbeheer. Deze concepten treden alle 4 met eigen naam naar buiten.
Bij Findex Vermogensbeheer kunt u terecht vanaf een inlegbedrag van €50.000,-. Bij Findex wordt er belegd aan de hand van uw inlegbedrag en risicoprofiel. Als u een relatie aangaat met Findex, worden uw beleggingen continu gemonitord, en als er volgens Findex iets binnen de portefeuille veranderd dient te worden, wordt dat meteen geregeld. U krijgt eens per kwartaal een overzicht van uw resultaten, en kunt desgewenst iedere dag uw situatie bekijken in het online portaal van Findex.
Helder Beleggingsfondsen is gericht op iedereen die door middel van beleggen zijn vermogen wil laten groeien. Al vanaf €1,- kunt u bij DEGIRO een rekening openen en FundShare Post Helder Aandelen Fund kopen en verkopen. Dit kan tevens bij Van Lanschot en Binck Bank.
Post vermogensbeheer is gericht op een klantvriendelijk beleid. Ze is betrokken, biedt zekerheid en houdt de focus op het vermogen van de klant. Post Vermogensbeheer richt zich op rendement en rust. Ze staat voor consequentie en maakt gebruik van rationele analyse. Statistische en kwantitatieve analyses helpen hierbij.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten De Vermogensbeheerders
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
De Vermogensbeheerders rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. De Vermogensbeheerders wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team De Vermogensbeheerders
De Vermogensbeheerders biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
