Beoordeling De’ Medici Vermogensbeheer
De’ Medici Vermogensbeheer is actief sinds 2012 en gevestigd in Apeldoorn. De naam van de vermogensbeheerder is afkomstig van Giovanni dei Medici. Hij werd in 1413 bankier van de paus en bovendien de beheerder van het kapitaal van de paus en van de Kerk. Giovanni dei Medici kan, samen met zijn zoon Cosimo dei Medici, als de grondlegger van het internationale bankwezen en het vermogensbeheer op moderne grondslag worden beschouwd.
Het beleggingsbeleid van De’ Medici Vermogensbeheer is gericht op gestructureerde beleggingsportefeuilles en het bieden van consistentie. Een beleggingsbeleid dat ook in ‘barre tijden’ niet wordt losgelaten door de vermogensbeheerder. De kern van deze beleggingsaanpak ligt in het managen van het risico. Er wordt met de klant afgesproken binnen welke bandbreedte het risico zich mag bewegen. Vervolgens wordt er naar de actuele beleggingssituatie gekeken en bepaald of er op dat moment meer of minder risico genomen moet worden. Bij de laatste stap wordt met behulp van een algoritme een zodanige portefeuille samengesteld die bij het gekozen risico de hoogste verwachte opbrengst genereert. Dat geeft rust én rendement.
Expertise van De’ Medici Vermogensbeheer is de toepassing van Exchange Traded Funds (ETF’s) ofwel indextrackers. Volgens De’ Medici bieden ETF’s een goede en niet-kostbare mogelijkheid, omdat ze de ontwikkeling van een index objectief volgen, zodat het rendement altijd in grote lijnen overeenkomt met de prestaties van die index. De’ Medici richt zich volledig op vermogensbeheer en dit is mogelijk vanaf € 150.000,-.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | De Medici | Type beheer | Online beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | De’ Medici Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 200.000 |
| Vestiging(en) | Apeldoorn | Jaar actief | 2012 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid De Medici
Het beleggingsbeleid van De’ Medici Vermogensbeheer is gericht op gestructureerde beleggingsportefeuilles en het bieden van consistentie. Een beleggingsbeleid dat ook in ‘barre tijden’ niet wordt losgelaten door de vermogensbeheerder. De kern van onze beleggingsaanpak ligt in het managen van het risico. Dat werkt als volgt. De Medici Vermogensbeheer spreekt met u af binnen welke bandbreedte het risico zich mag bewegen. Vervolgens kijkt de vermogensbeheerder naar de actuele beleggingssituatie en bepaald op dat moment of er meer of minder risico moet worden genomen. De laatste stap is dat De Medici vermogensbeheer met behulp van een algoritme een portefeuille samenstelt die bij het gekozen risico de hoogste verwachte opbrengst genereert. Dat geeft rust én rendement.
Verder maakt De Medici vermogensbeheer gebruik van ca. 270 zogenaamde Exchange Traded Funds (ETF’s) ofwel indextrackers. Het voordeel van ETF’s is dat zij kostenefficiënt de onderliggende indices volgen. De Medici vermogensbeheer maakt geen gebruik van eigen beleggingsproducten.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Indextrackers |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten De Medici
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
1,45% per jaar met een minimum van 1800 euro bij een beheerd vermogen kleiner dan 150.000 euro |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
All-in fee van 0,35% van de depotbank. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel verschillen deze fondskosten. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
De Medici rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. De Medici wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team De Medici
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr. Emile Drost Drs.
Vermogensbeheerder
Emile Drost heeft als vermogensbeheerder beroepservaring die teruggaat tot 1976. Al voor die tijd volgde hij intensief de ontwikkelingen op de financiële markten. Emile is zowel historicus als beleggingsexpert (opgeleid als vermogensbeheerder en beleggingsanalist). Emile is werkzaam geweest als fondsbeheerder, senior vermogensbeheerder en kredietspecialist private-banking bij verschillende (groot)banken en verzekeraars voor particuliere en institutionele relaties. Daarmee beschikt Emile over brede kennis op gebied van financieel-economische zaken. Naast vermogensbeheerder is hij financieel adviseur. Tevens heeft hij een aantal nevenfuncties in het overheidsbestuur gehad. Emile is de oprichter en bestuurder van De’ Medici Vermogensbeheer.
Mw. Willemijn Drost Drs.
Vermogensplanner
Willemijn Drost heeft na haar studie Bedrijfskunde (met een marketing specialisatie) gekozen voor de financiële sector. Willemijn is gespecialiseerd als vermogensplanner. Daarnaast is Willemijn betrokken bij interne marketing en automatiseringsprojecten. Willemijn houdt zich bezig met alle facetten van de dienstverlening waarbij de nadruk van de advisering ligt op de persoonlijke, fiscale en juridische positie van de cliënt in relatie tot de beleggingsportefeuille bij thema’s zoals pensionering, de (eigen) woning en estate planning.
Dhr. Harman Kloos RBA
Beleggingsanalist
Harman Kloos heeft zijn ervaring opgedaan als Private Banker bij een grootbank. Hij droeg tevens bij aan de inhoudelijke ondersteuning van Private Banking op het gebied van beleggingen. Harman is bedrijfskundige, aangevuld met een specialistische opleiding voor beleggingsdeskundigen. Hij verlegde zijn focus naar het management van vermogensbeheer en het bancaire management en was werkzaam als directeur bij diverse binnen- en buitenlandse bancaire instellingen. Harman heeft zijn vak tevens in educatieve zin vorm gegeven door zijn betrokkenheid bij de vakinhoudelijke opleidingen. Harman was mede betrokken bij de oprichting en is nu bestuurder van De’ Medici Vermogensbeheer.
