Beoordeling Comtessa vermogensbeheer
Comtessa Vermogensbeheer (opgericht in 2008) is een onafhankelijke vermogensbeheerder waarbij de cliënt centraal staat. Comtessa vermogensbeheer is gevestigd in Hoofddorp. Persoonlijke aandacht en hoogwaardige dienstverlening op maat staan bij Comtessa vermogensbeheer hoog in het vaandel. Zij streven naar een duurzame relatie met hun cliënten. Tevreden cliënten zijn hun meest waardevolle marketingtool.
Reeds tijdens het kennismakingsgesprek maakt u contact met mogelijk uw nieuwe vermogensbeheerder. Bij Comtessa vermogensbeheer heeft u derhalve uw eigen vermogensbeheerder. Met uw vermogensbeheerder bouwt u een persoonlijke relatie op, ook weer geheel naar uw specifieke wensen. “U heeft slechts te maken met één persoon, uw vermogensbeheerder, die te allen tijde voor u aan het werk is. Hij/zij is volledig op de hoogte van uw korte, middellange en lange termijn wensen en verplichtingen en zal u dan ook regelmatig op de hoogte houden van de portefeuille-samenstelling, kapitaalontwikkeling en aan- of bijsturing ervan.
De minimale inleg is 100.000 euro.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Comtessa | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Comtessa Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000 |
| Vestiging(en) | Hoofddorp | Jaar actief | 2008 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Comtessa
Comtessa Vermogensbeheer zegt geen standaardoplossingen te bieden maar maatwerk. Naar aanleiding van uw beleggingsprofiel bouwt Comtessa Vermogensbeheer een portefeuille op met zo min mogelijk risico waarbij een interessant rendement kan worden gerealiseerd. Comtessa Vermogensbeheer is niet gebonden aan huisfondsen of aan een beperkte keuzemogelijkheid van beleggingsfondsen. Comtessa’s specialisten zeggen een onafhankelijk en objectief oordeel te geven over de diverse beleggingsmogelijkheden. Het beleggingsbeleid is gericht op het bereiken van het optimale rendement bij een gematigd risicoprofiel.
Comtessa Vermogenbeheer heeft de zogenaamde “”Leidraad – Aanbevelingen voor een betere aansluiting tussen beleggingen en risicoprofielen’ van de AFM geïmplementeerd. Zo kunt u bij Comtessa Vermogensbeheer – in beginsel – kiezen uit een zestal beleggingsconcepten. Hun beleggingsconcepten Ambitieus, Stabiel en Behoedzaam (profielen I t/m IV) kennen een opbouw volgens de door hun ontwikkelde ‘six-pack’ strategie. Dit betekent dat de beleggingsportefeuille samengesteld is op basis van zes compartimenten, waarbij de zwaarte van de zes compartimenten afgestemd is op uw specifieke risicoprofiel en een gezonde balans wordt nagestreefd tussen aandelen(georiënteerd) en vastrentende bestanddelen. In het profiel Behoedzaam (profiel V en VI) wordt uitsluitend gekozen voor vastrentende waarden, waarbij er een optimale verdeling wordt aangebracht in de looptijd van de gekozen titels. Op deze manier wordt er geprobeerd binnen een dergelijke portefeuille met nog meer zekerheid cash flow en effectief rendement te realiseren.
Comtessa Vermogensbeheer streeft naar maatwerk. Mocht uw gewenste beleggingsbeleid niet overeenkomen met een van hun zes beleggingsprofielen, dan kan in overleg een ander, specifiek, beleggingsbeleid worden overeengekomen.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk
Er kan rekening worden gehouden met speciale wensen van de klant. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Obligaties, Opties / Futures
Derivaten indien de klant dat wenst. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten Comtessa
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 1,45% tot € 250.000,- 1,16% van € 250.000,- tot € 500.000,- 0,87% van € 500.000,- tot € 1 miljoen 0,73% van € 1 miljoen tot € 2,5 miljoen 0,58% vanaf € 2,5 miljoen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Transactiekosten via Insinger Gilissen, afhankelijk van het risicoprofiel en invulling van de maatwerkportefeuille. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Via depotbank InsingerGilissen. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Comtessa maakt geen gebruik van (index) fondsen en belegt volledig in indivuduele titels. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Comtessa rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Zeer defensief | Defensief | Neutraal | Offensief | Zeer offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2022 | |||||
| 2021 | |||||
| 2020 | |||||
Inzicht in alle rendementen van Comtessa?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Comtessa
Comtessa biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
