Beoordeling Care IS Vermogensbeheer
Care IS Vermogensbeheer is in 2010 opgericht door Laurens Leek en Henk Molenaar vanuit de overtuiging dat vermogensbeheer beter kon en moest. Het aantal klanten en het beheerd vermogen nam snel toe. In 2015 en 2016 werd Care IS verkozen tot Beste Vermogensbeheerder van Nederland door IEX Gouden Stier. Care IS is de afgelopen 5 jaar verkozen tot IEX Beste Keuze.
Het doel van Care IS Vermogensbeheer is om beleggen zo comfortabel mogelijk te maken. Zij helpt u aan een goed rendement, zonder zorgen. De aanpak wordt gewaardeerd door de klanten: Care IS beheert ruim € 500 miljoen. De uitgangspunten van Care IS zijn: slimme beleggingsstrategieën, persoonlijke begeleiding door een eigen vaste beleggingsadviseur en veiligheid doordat uw vermogen wordt beheerd op een rekening op uw eigen naam.
Bij het samenstellen van uw beleggingsportefeuille kiest zij voor indexbeleggen. Op die manier belegt u altijd goed gespreid met minder risico’s. Uw beleggingen zijn 24 uur per dag te volgen en uw geld is altijd vrij opneembaar, zonder kosten of gedoe.
Klanten van Care IS waarderen de persoonlijke en nuchtere aanpak. De beleggingsadviseurs staan altijd voor u klaar en helpen u met al uw financiële vraagstukken.
Care IS biedt drie verschillende beleggingsproducten aan:
Indexbeleggen
Met indexbeleggen ligt de focus op vermogensgroei. Uw vermogen wordt breed gespreid over meer dan 2.000 verschillende aandelen en obligaties. Zo belegt u met minder risico en lift u mee op de groeiende wereldeconomie.
Inkomstenbeleggen
Met inkomstenbeleggen ligt de focus op het genereren van inkomsten uit uw vermogen. Door te beleggen in dividendaandelen en aantrekkelijke obligaties ontvangt u een stabiele stroom van inkomsten uit uw beleggingen. Periodiek worden de inkomsten teruggestort naar uw betaalrekening.
Obligatie beleggen
Bij obligatie beleggen belegt u in zeer kortlopende, veilige Duitse staatsobligaties. U ontvangt een hogere rente dan op een spaarrekening en de meeste deposito’s.
U kunt Care IS Vermogensbeheer vergelijken met andere vermogensbeheerders.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Care IS | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | CARE Investment Services B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000 |
| Vestiging(en) | Volendam | Jaar actief | 2010 |
| Onderscheidingen | Winnaar Gouden stier ‘Beste vermogensbeheerder van Nederland’ 2015 en 2016. IEX Beste Keuze (2024, 2023, 2022, 2021 en 2020). Nominatie CashCow Award (2021, 2019, 2017). FD Gazelle in 2017. | ||
Beleggingsbeleid
De investment beliefs vormen de basis voor het beleggingsbeleid en de besluitvorming in het beleggingsproces van Care IS. Hieronder staan de investment beliefs van Care IS:
– Een grondige cliëntinventarisatie van de klantsituatie verhoogt de kans op het behalen van de beleggingsdoelstellingen;
– Vermogensbehoud vormt de basis voor vermogensgroei;
– Verantwoord beleggen zorgt naast financiële voordelen ook voor maatschappelijke voordelen;
– Spreiding verlaagt het specifieke beleggingsrisico binnen een beleggingsportefeuille;
– Met behulp van factorbeleggen wordt de rendement/risico verhouding van een beleggingsportefeuille verbeterd;
– Kostenefficiënt beleggen verhoogt het rendement voor de klant;
– Transparantie en liquiditeit zijn belangrijke voorwaarden binnen een beleggingsportefeuille;
– Met indexfondsen en ETF’s kan eenvoudig een goed gespreide beleggingsportefeuille worden opgebouwd tegen lage kosten.
Beleggingsstrategie
De beleggingsstrategie van Care IS is gebaseerd op drie belangrijke principes:
1. Spreiding verlaagt het risico van een beleggingsportefeuille, zonder dat het rendement afneemt. Goede spreiding zorgt doorgaans voor een stabieler verloop van de waarde van beleggingen.
2. Care IS streeft ernaar de rendement/risico verhouding van de portefeuille te verbeteren, een proces dat zij vermogensbehoud noemen. Dit wordt bereikt door een deel van het vermogen te beleggen in stijlfactoren zoals Smallcap, Quality, Minimum Volatility, Momentum en Value. Volgens Care IS wordt hiermee het risico verlaagd zonder dat het verwachte rendement afneemt.
3. Verantwoord beleggen is geïntegreerd binnen de strategie, wat naast financieel rendement ook maatschappelijk voordeel oplevert. Beleggers kunnen hiermee duurzame ondernemingen stimuleren en voorkomen dat hun vermogen wordt gebruikt voor milieuonvriendelijke of onethische praktijken.
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Actief beleid met passieve indexproducten |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers
Actief beleid met passieve indexproducten en factorfondsen. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Saxo Bank |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten Care IS
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 0,97% tot € 1 miljoen 0,73% over het meerdere tot € 2,5 miljoen 0,48% over het meerdere vanaf € 2.5 miljoen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactiekosten gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
De Service Fee (all-in) is degressief en afhankelijk van uw inleg bedrag (BTW-vrij): Tot € 100.000,- ; 0,15% Meerdere tot € 250.000,- ; 0,125% Meerdere tot € 1.000.000,- ; 0,10% Meer dan €1.000.000,- ; 0,075% |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,18% en 0,26% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Care IS rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Zeer defensief | Defensief | Neutraal | Offensief | Zeer offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | 7.25 | 9.38 | 11.56 | 13.76 | 15.97 |
| 2022 | -16.2 | -15.6 | -15 | -14.5 | -13.9 |
| 2021 | -1.7 | 3.66 | 9.55 | 15.37 | 21.26 |
Inzicht in alle rendementen van Care IS?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van Care IS. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Laurens Leek
Bestuurder
Laurens is bestuurder en medeoprichter van Care IS. Laurens is binnen Care IS verantwoordelijk voor de operationele uitvoering, financiële zaken, risk en compliance. Laurens is zijn carrière begonnen bij GE Artesia Bank. Daarna heeft hij als zelfstandig consultant diverse jaren verschillende banken en verzekeraars geadviseerd over de beleggingen voor klanten.
Nicole Tol
Compliance Officer
Nicole werkt sinds de oprichting bij Care IS en vervult de rol van Compliance Officer. Nicole zorgt er samen met het bestuur voor dat Care IS voldoet aan alle wet- en regelgeving. Daarnaast ziet zij er op toe dat gewerkt wordt volgens de opgestelde regels, normen en processen. Bovendien bewaakt zij de integriteit binnen de organisatie.
Jaap Steur CFA
Portfoliomanager
Jaap werkt sinds de oprichting als portfoliomanager bij Care IS. Jaap heeft ruim 10 jaar beleggingservaring en is hiervoor werkzaam geweest bij Kas Bank als performance- en risico-analist voor pensioenfondsen en verzekeraars. In 2017 heeft Jaap de opleiding tot Chartered Financial Analyst (CFA) afgerond.
Laurens Sombroek
Portfoliomanager
Laurens werkt sinds de oprichting bij Care IS en vervult de rol van portfoliomanager. Laurens heeft ruim 10 jaar beleggingservaring en heeft de opleidingen Effectenspecialist, Effectenhandelaar, Beleggingsadviseur en Integriteitsspecialist afgerond.
Ronald Schut
Beleggingsadviseur
Ronald werkt sinds 2018 als beleggingsadviseur bij Care IS en is verantwoordelijk voor het begeleiden van nieuwe klanten en een aanspreekpunt voor bestaande klanten. Daarvoor is Ronald in verschillende functies werkzaam geweest voor Rabobank.
Gudy Zwarthoed
Beleggingsadviseur
Gudy werkt sinds de oprichting als beleggingsadviseur bij Care IS. Gudy is het vaste aanspreekpunt voor klanten van Care IS en helpt klanten bij uiteenlopende financiële vraagstukken. Voorheen werkte Gudy als Senior adviseur/Personal Banker voor ING Bank.
Jan Wind
Beleggingsadviseur
Jan werkt sinds 2018 bij Care IS als beleggingsadviseur. Hij onderhoudt persoonlijk contact met klanten. Jan werkte hiervoor vanaf 1993 in verschillende functies bij ING en heeft ruim 25 jaar ervaring in de financiële dienstverlening.
Aaron Lacunes
Beleggingsadviseur
Aaron werkt sinds 2020 bij Care IS als beleggingsadviseur. Hij begeleidt nieuwe klanten en helpt mensen met het maken van de financiële keuzes. Verder is Aaron aanspreekpunt voor bestaande klanten van Care IS.
Nick Bond
Portfoliomanager
Nick werkt sinds de oprichting bij Care IS en vervult de rol van Backoffice Medewerker. Nick is verantwoordelijk voor klantdossiers, overeenkomsten en klantcontact. Nick werkte voorheen als adviseur beleggingsadministratie pensioenfondsen bij Kas Bank.
