Beoordeling Bustelberg vermogensbeheer
Bustelberg beheert sinds 1992 vermogens van ondernemers, families en stichtingen. Bustelberg biedt klassiek vermogensbeheer en kiest voor een persoonlijke benadering. De onderneming investeert veel tijd in eigen fundamenteel onderzoek. Dit onderzoek leidt tot een selectie van bedrijven die bovengemiddeld kunnen profiteren van de belangrijkste trends in de wereld.
In de relatie met de cliënt gaat het Bustelberg vooral om ‘high trust’, ‘low cost en deliverance’. Bustelberg belegt volgens het value-principe om onderscheidend vermogen ten opzichte van de bank te bieden en hoge rendementen voor cliënten te realiseren. De beleggingsportefeuille wordt voornamelijk belegd met directe en klassieke beleggingsinstrumenten zoals obligaties en aandelen. Bustelberg biedt vermogensbeheer vanaf € 150.000,- en compliance beheer vanaf € 250.000,-.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Bustelberg | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Bustelberg Effectenkantoor B.V. | Minimum inlegbedrag | € 150.000 |
| Vestiging(en) | Breda, Arnhem | Jaar actief | 1992 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Bustelberg
Bij de selectie van aandelen laat Bustelberg zich hoofdzakelijk leiden door een ‘value’ benadering. Door middel van een top down benadering van de financiële markten worden lange termijn trends in de wereld vertaald naar een aantal vraagstukken op beleggingsgebied.
Dan volgt een selectie van ondernemingen die over langere tijd waarde weten toe te voegen voor de aandeelhouder. Door regelmatig deze bedrijven te bezoeken en de gepresenteerde cijfers kritisch te benaderen houdt Bustelberg de vinger aan de pols. Dit met het oogpunt om meer rust te geven in de beleggingsportefeuille.
Vastrentende Waarden: kwaliteit voorop
Bij de keuze van vastrentende waarden staat de analyse van de kwaliteit van de debiteur voorop. Hierbij kijkt Bustelberg naar zaken als Rating, Z-Score en verhandelbaarheid. Daarnaast volgen zij actief de internationale kapitaalmarkten. Hierdoor beschikt Bustelberg ook over expertise in obligatiebeleggingen buiten de Eurozone. Daarnaast wordt de keuze van vastrentende waarden bepaald door uw inkomenswens. Bustelberg streeft naar een optimale mix van veiligheid en inkomsten in het obligatiedeel van uw portefeuille. Als de mogelijkheid het toelaat probeert ze de beleggingsportefeuille aan te vullen met die obligaties die interessante kansen bieden.
Creativiteit: Special Situations
Ook bij de rust van een value-benadering geldt dat beleggen een steeds vluchtiger karakter kent. De snelheid waarmee ontwikkelingen de internationale financiële markten beïnvloedt, zijn groot. Dat geldt in veel gevallen ook voor de impact ervan op uw beleggingsportefeuille. Dit worden door Bustelberg special situations genoemd.
Special situations zijn vaak onvoorzien, maar bieden ook geregeld interessante beleggingskansen. En met die kansen moet je volgens Bustelberg ondernemend mee om gaan. Als dit past binnen de afspraken wordt een klein gedeelte van de beleggingsportefeuille ingevuld met creativiteit.
Special Situations kunnen vaak gevonden worden in aandelen en obligaties van ondernemingen die voor een ‘turn-around’ staan in hun resultaten. Een nieuwe topman, een overname of herfinancieringsronde, het afstoten van verlieslatende onderdelen of ongewoon algemeen marktsentiment. Het zijn allemaal signalen waar Bustelberg naar zoekt en waar ze in sommige gevallen bewust iets mee doet.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee
Bustelberg geeft aan zelf geen eigen producten of fondsen in de portefeuille te hebben. |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
AFS Execution Services, InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Bustelberg
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
175 euro per jaar aan bijdrage toezichtskosten (incl. BTW) |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. BTW) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 1,57% tot €100.000 1,45% over het meerdere tot en met €250.000 1,33% over het meerdere tot en met €500.000 1.21% over het meerdere tot en met €1.000.000 1.09% over het meerdere tot en met €1.250.000 1.04% over het meerdere tot en met €1.500.000 1.02% over het meerdere tot en met €2.000.000 0.97% over het meerdere tot en met €2.500.000 0.85% over het meerdere tot en met €4.100.000 De beheerfee wordt per kwartaal of optioneel maandelijks in rekening gebracht. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Optioneel |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
All-in fee via InsingerGillissen bedraagt per jaar 0,225% van het beheerd vermogen met een minimum van 200 euro per jaar. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Deze liggen naar verwachting tussen de 0,01% en 0,02% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Bustelberg rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
De rendementen zijn netto. Bustelberg vermeldt echter niet op basis van welk inlegbedrag of welke portefeuille ze berekend zijn. De rendementen zijn niet geverifieerd.
| Profiel | Defensief | Gemiddeld | Beperkt offensief | Offensief | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | 12.19 | 15.49 | 18.43 | 21.43 | |
| 2023 | 5.53 | 6.59 | 8.46 | 10.1 | |
| 2022 | 3.9 | -7.94 | -8.3 | -8.99 | |
Inzicht in alle rendementen van Bustelberg?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Bustelberg
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
