BeSmart – Beoordeling door Finner
BeSmart Vermogensbeheer is in 2015 opgericht vanuit de overtuiging dat vermogensbeheer beter, goedkoper en klantgerichter moet worden. BeSmart vindt dat het behalen van de beleggingsdoelstelling centraal moet staan en dat beleggen hiervoor het middel is.
De oprichters van BeSmart Vermogensbeheer hebben samen meer dan 75 jaar ervaring in de vermogensbeheerbranche en is opgericht vanwege de overtuiging dat vermogensbeheer beter en slimmer kan.
Het kantoor van BeSmart is gevestigd in Amsterdam.
Bij BeSmart wordt belegd in de meest duurzame bedrijven ter wereld. Afhankelijk van de uitgangspunten en risicohouding van de cliënt, wordt in een optimale effectenportefeuille in ETF’s belegd, die voldoen aan de strenge duurzaamheidscriteria. Dit zorgt voor een win-win situatie; een betere wereld én een beter rendement.
BeSmart richt zich op particulieren en ondernemers.
Afhankelijk van de uitgangspunten en de risicohouding beheert BeSmart een optimale effectenportefeuille bestaande uit de meest gebruikte beleggingscategorieën wereldwijd. Hierbij worden er vijf risicoprofielen gehanteerd; Duurzaam Defensief, Duurzaam Gematigd Defensief, Duurzaam Neutraal, Duurzaam Offensief en Duurzaam Zeer Offensief . Binnen de beleggingscategorieën wordt vervolgens het vermogen verspreid over meerdere ETF’s die voldoen aan verschillende duurzaamheidscriteria.
BeSmart biedt vermogensbeheer aan voor beleggers vanaf € 50.000,-. Naast vermogensbeheer biedt BeSmart zowel een opbouw als uitkerende pensioendienstverlening aan vanaf een minimum inlegbedrag van € 1,-
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid BeSmart
Het beleggingsbeleid is gebaseerd op meerdere (Nobelprijs winnende) wetenschappelijke onderzoeken naar de meest optimale effectenportefeuille met de beste risico-rendement verhouding. BeSmart maakt gebruik van een core-satelite benadering, waarbij de basis (de core) van de portefeuille bestaat uit solide, wereldwijd gespreide beleggingen in aandelen en obligaties. Met de satelites trachten ze extra rendement te generen door in te spelen op bepaalde thema’s en trends. Hierbij kan binnen de categorie aandelen worden gedacht aan (duurzame) themafondsen/ETF’s en binnen de categorie obligaties aan specifieke strategieën zoals converteerbare obligatie ETF’s of inflatiegerelateerde obligatie ETF’s.
BeSmart werkt op basis van de zo geheten ‘top down’ methode waarbij zij eerst de persoonlijke wensen, eisen en doelstelling van de klant in kaart brengen. Vervolgens wordt samen met de klant de verdeling over de verschillende beleggingscategorieën (aandelen, vastrentende waarden, grondstoffen, etc) bepaald. De invulling van de portefeuille geschiedt op basis van ETF’s (Exchange Traded Funds), met onderliggend duizenden bedrijven waarin wordt belegd. Deze worden geselecteerd aan de hand van verschillende selectiecriteria, bijvoorbeeld duurzaamheidscriteria (ESG en SRI), omvang en kosten.
BeSmart baseert de keuzes voor de verschillende ETF’s fundamenteel. Daarbij krijgt iedere ETF een bepaalde weging in de portefeuille. Wanneer de beurzen in beweging zijn heeft dit ook invloed op de wegingen van de verschillende ETF’s. Wanneer de wegingen buiten bepaalde bandbreedtes raken brengen zij deze weer terug naar de oorspronkelijke wegingen volgens het model.
BeSmart beschikt over zelf gebouwde software die hen van informatie voorziet over de voortgang van de portefeuille. Zij ontvangen signalen wanneer de verhoudingen tussen de verschillende ETF’s veranderen en sturen deze dan bij. Op deze manier zijn zij volgens hen in staat om een optimale risico/rendementsverhouding te realiseren.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | BeSmart | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | BeSmart B.V. | Minimum inlegbedrag | € 50.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 2015 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Best in class, Negatieve uitsluiting
Besmart belegt in fondsen waarin bedrijven worden opgenomen met een hoge ESG-rating en die dus goed scoren op onderwerpen zoals bijvoorbeeld CO2-uitstoot, arbeidsomstandigheden, discriminatie, ethiek en onafhankelijk bestuur. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Besmart maakt gebruik van een core-satelite benadering, waarbij de basis (de core) van de portefeuille bestaat uit solide, wereldwijd gespreide beleggingen in aandelen en obligaties. Met de satelites tracht BeSmart extra rendement te generen door in te spelen op bepaalde thema’s en trends. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Maatwerk mogelijk vanaf €500.000 |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Indextrackers |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
AFS Execution Services, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten BeSmart
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
U betaalt een jaarlijkse bijdrage toezichthouderskosten (incl. btw) van naar verwachting €30-€121, afhankelijk van uw inleg. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 1,21% tot € 100.000,- 0,97% over het meerdere tot € 500.000,- 0,48% over het meerdere vanaf € 500.000,- |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
All-in vergoeding per jaar Saxo Bank (btw vrijgesteld) volgens staffel: < 500.000,- 0,275% < 1.000.000,- 0,20% < 2.500.000,- 0,15% > 2.500.000,- 0,10% |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,18% en 0,23% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendement BeSmart
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Defensief | Neutraal | Offensief | Zeer Offensief |
|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | |||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | |||
| 2023 | 6.01 | 6.96 | 8.08 | 8.73 |
| 2022 | -9.46 | -10.74 | -11.74 | -12.36 |
| 2021 | 6.79 | 11.39 | 15.35 | 16.85 |
Inzicht in alle rendementen van BeSmart?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team BeSmart
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr. E.J.N. van der Ley
Directie
Dhr. M. Koster
Directie
Dhr. D. Heslenfeld
Directie
Dhr. R. de Groot
Office manager
Dhr. H. Nieuwdorp
Office manager
