Besmart

BeSmart Vermogensbeheer is in 2015 opgericht vanuit de overtuiging dat vermogensbeheer beter, goedkoper en klantgerichter moet worden. BeSmart vindt dat het behalen van de beleggingsdoelstelling centraal moet staan en dat beleggen hiervoor het middel is.

De oprichters van BeSmart Vermogensbeheer hebben samen meer dan 75 jaar ervaring in de vermogensbeheerbranche en is opgericht vanwege de overtuiging dat vermogensbeheer beter en slimmer kan.

Het kantoor van BeSmart is gevestigd in Amsterdam.
Bij BeSmart wordt belegd in de meest duurzame bedrijven ter wereld. Afhankelijk van de uitgangspunten en risicohouding van de cliënt, wordt in een optimale effectenportefeuille in ETF’s belegd, die voldoen aan de strenge duurzaamheidscriteria. Dit zorgt voor een win-win situatie; een betere wereld én een beter rendement.

BeSmart richt zich op particulieren en ondernemers.
Afhankelijk van de uitgangspunten en de risicohouding beheert BeSmart een optimale effectenportefeuille bestaande uit de meest gebruikte beleggingscategorieën wereldwijd. Hierbij worden er vijf risicoprofielen gehanteerd; Duurzaam Defensief, Duurzaam Gematigd Defensief, Duurzaam Neutraal, Duurzaam Offensief en Duurzaam Zeer Offensief . Binnen de beleggingscategorieën wordt vervolgens het vermogen verspreid over meerdere ETF’s die voldoen aan verschillende duurzaamheidscriteria.

BeSmart biedt vermogensbeheer aan voor beleggers vanaf € 100.000,-. Naast vermogensbeheer biedt BeSmart zowel een opbouw als uitkerende pensioendienstverlening aan vanaf een minimum inlegbedrag van € 1,-




 

Naam aanbieder	BeSmart	Type beheer	Individueel beheer
Onderdeel van	BeSmart B.V.	Minimum inlegbedrag	€ 100.000,-
Vestiging(en)	Amsterdam	Jaar actief	2015
Onderscheidingen	-

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid

Beleggingsbeleid BeSmart

Het beleggingsbeleid is gebaseerd op meerdere (Nobelprijs winnende) wetenschappelijke onderzoeken naar de meest optimale effectenportefeuille met de beste risico-rendement verhouding. BeSmart maakt gebruik van een core-satelite benadering, waarbij de basis (de core) van de portefeuille bestaat uit solide, wereldwijd gespreide beleggingen in aandelen en obligaties. Met de satelites trachten ze extra rendement te generen door in te spelen op bepaalde thema’s en trends. Hierbij kan binnen de categorie aandelen worden gedacht aan (duurzame) themafondsen/ETF’s en binnen de categorie obligaties aan specifieke strategieën zoals converteerbare obligatie ETF’s of inflatiegerelateerde obligatie ETF’s.

BeSmart werkt op basis van de zo geheten ‘top down’ methode waarbij zij eerst de persoonlijke wensen, eisen en doelstelling van de klant in kaart brengen. Vervolgens wordt samen met de klant de verdeling over de verschillende beleggingscategorieën (aandelen, vastrentende waarden, grondstoffen, etc) bepaald. De invulling van de portefeuille geschiedt op basis van ETF’s (Exchange Traded Funds), met onderliggend duizenden bedrijven waarin wordt belegd. Deze worden geselecteerd aan de hand van verschillende selectiecriteria, bijvoorbeeld duurzaamheidscriteria (ESG en SRI), omvang en kosten.

BeSmart baseert de keuzes voor de verschillende ETF’s fundamenteel. Daarbij krijgt iedere ETF een bepaalde weging in de portefeuille. Wanneer de beurzen in beweging zijn heeft dit ook invloed op de wegingen van de verschillende ETF’s. Wanneer de wegingen buiten bepaalde bandbreedtes raken brengen zij deze weer terug naar de oorspronkelijke wegingen volgens het model.

BeSmart beschikt over zelf gebouwde software die hen van informatie voorziet over de voortgang van de portefeuille. Zij ontvangen signalen wanneer de verhoudingen tussen de verschillende ETF’s veranderen en sturen deze dan bij. Op deze manier zijn zij volgens hen in staat om een optimale risico/rendementsverhouding te realiseren.

Kosten BeSmart

Doorlopende kosten
Periodieke kosten	Geen.
Beheerfee	U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 1,45% tot € 500.000,- 1,33% van € 500.000,- tot € 1 miljoen 1,21% van € 1 miljoen tot € 2 miljoen 1,14% vanaf € 2 miljoen
Performance fee
Transactiekosten	Bekijk in uw analyse
Servicefee	All-in vergoeding per jaar Saxo Bank (btw vrijgesteld) volgens staffel: < 500.000,- 0,275% < 1.000.000,- 0,20% < 2.500.000,- 0,15% > 2.500.000,- 0,10%

Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse
Kosten afbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse

BeSmart rendement

Het getoonde rendement is het bruto rendement van de modelportefeuilles. Dit is voor aftrek van de beheervergoeding en service fee.

* De getoonde rendementen over 2024 zijn t/m 30 september van dat jaar.

Profiel	Defensief	Gematigd Defensief	Neutraal	Offensief	Zeer Offensief
2024*	Bekijk in uw analyse
2023	Bekijk in uw analyse
2022	-9,5%	-10,1%	-10,7%	-11,7%	-12,4%
2021	6,8%	8,8%	11,4%	15,4%	16,9%

Team BeSmart

Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.