Beoordeling Beleggingspotjes
Beleggingspotjes is in 2018 opgericht en is onderdeel van Mercurius Vermogensbeheer, een vermogensbeheerder die pas beschikbaar is voor klanten met een minimaal startkapitaal van € 250.000. Dochteronderneming Beleggingspotjes heeft als doel beleggen toegankelijk te maken voor iedereen en is daarom al beschikbaar vanaf een inleg van € 1.000.
Volgens Beleggingspotjes maken veel Nederlanders gebruik van financiële potjes, bijvoorbeeld voor een vakantie, onderhoud of boodschappen. Beleggingspotjes biedt de mogelijkheid om verschillende potjes aan te maken, waarbij alles overzichtelijk op één plek wordt beheerd en geoptimaliseerd voor vermogensgroei.
Zowel zakelijke als particuliere klanten kunnen hier terecht, en ook rekeningen op naam van minderjarige kinderen kunnen worden geopend.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid Beleggingspotjes
Op welke beleggingsovertuigingen baseert Beleggingspotjes haar dienstverlening?
Beleggingspotjes is ervan overtuigd dat er niet wordt belegd voor het verleden of het heden, maar voor de toekomst. De toekomst van hun relaties en alle generaties, met een specifieke focus op de junioren van de planeet. Beleggingspotjes richt zich daarom op sectoren van de economie die volgens hen het belang van de volgende generatie centraal stellen. Denk hierbij aan sectoren zoals gezondheidszorg, IT-dienstverlening, media, vastgoed, schone energie en infrastructuur. Dit zijn sectoren waarmee zowel de huidige als de toekomstige generatie een goede toekomst tegemoet kan zien.
Om optimaal in te spelen op toekomstige ontwikkelingen, zoekt Beleggingspotjes bedrijven op die innovatie in hun DNA hebben. Bij alle succesvolle ondernemingen speelt innovatie een belangrijke rol in het (toekomstige) succes. Het ontbreken van innovatie kan er op termijn voor zorgen dat bedrijven hun bestaansrecht verliezen.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert Beleggingspotjes?
Beleggingspotjes selecteren zelf de sectoren waarin wordt belegd. Vervolgens brengen zij het geld onder beheer bij actieve beleggingsfondsen die gescreend worden op duurzaamheid van de beleggingen. Hierdoor is er sprake van een dubbele controle op het gebied van duurzaamheid. Deze actieve beleggingsfondsen hebben bovendien de mogelijkheid om met het management van de onderliggende ondernemingen in dialoog te treden. Hierbij wordt directe invloed, zoals stemrecht, en indirecte invloed, zoals gesprekken met het bestuur, optimaal benut.
De portefeuilles van Beleggingspotjes bevatten grote, internationale actieve bedrijven, aangevuld met kleinere, snelgroeiende lokale ondernemingen. Hiermee wordt volgens Beleggingspotjes wereldwijd de optimale balans gevonden tussen risico en rendement.
De portefeuilles worden maandelijks geherbalanceerd. Posities die in de voorgaande maand sterk zijn gestegen, worden teruggebracht tot hun basisgewicht. Posities die minder hard zijn gestegen, worden aangevuld tot hun basisgewicht. Dit zorgt op de lange termijn voor een betere verhouding tussen risico en rendement.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
Beleggingspotjes beleggen via actieve beleggingsfondsen wereldwijd in beursgenoteerde aandelen, vastgoed en obligaties. Hierbij ligt de focus op sectoren die duurzame, innovatieve ontwikkelingen mogelijk maken. Denk hierbij aan technologie, gezondheidszorg, onderwijs, schone energie, communicatie en infrastructuur. Er wordt belegd in ongeveer 240 aandelen van verschillende bedrijven, variërend van groot tot klein, maar allemaal met een duidelijke en sterke bijdrage aan de toekomst.
In de portefeuilles die Beleggingspotjes samenstellen wordt geen gebruik gemaakt van geleend geld of hefboomproducten zoals opties. Fondsmanagers mogen wel gebruikmaken van opties, maar alleen voor het afdekken van risico’s. In de praktijk komt dit uitsluitend voor bij obligatiefondsen.
Beleggingspotjes richt zich op mensen van net geboren tot zeer ervaren in het leven, evenals op stichtingen en vennootschappen groot en klein. Via pensioenpotje.nl bieden ze bovendien een oplossing voor iedereen die wil genieten van een goed pensioen in een betere wereld.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | Beleggingspotjes | Type beheer | Online beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Mercurius Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000 |
| Vestiging(en) | Den Haag | Jaar actief | 2018 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen
Een selectie van wereldwijde actieve beleggingsfondsen, die onderliggend meer dan 200 zorgvuldig geselecteerde aandelen in veelbelovende bedrijven in portefeuille hebben. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Saxo Bank |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten Beleggingspotjes
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Beleggingspotjes berekent 12 euro per jaar aan platform kosten. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee van 0,90% (incl. btw). |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
SaxoBank berekent een all in fee van 0,25% incl. btw op jaarbasis over het vermogen, dit wordt berekend en gefactureerd op maandbasis. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 1% en 1.1% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendementen Beleggingspotjes
| Profiel | Defensief | Neutraal | Offensief | |
|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | |||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | |||
| 2022 | -17.01 | -20.09 | -20.27 | |
| 2021 | 3.65 | 10.9 | 19.63 | |
| 2020 | 4.5 | 12.9 | 23.76 | |
Inzicht in alle rendementen van Beleggingspotjes?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Beleggingspotjes
Dhr. Koen Bender CFA
CEO
