Beoordeling Beer & van Stapele Wealth Management
Beer & Van Stapele is opgericht in 1994 en gevestigd te Amsterdam en focust zich volledig op vermogensbeheer. Naast particuliere beleggers maken ook stichtingen en pensioenfondsen gebruik van hun dienstverlening.
Het streven naar duurzame vermogensgroei met het zo goed mogelijk reduceren van de risico’s wordt door Beer & Van Stapele benadrukt. De beleggingsstrategie is gebaseerd op diversificatie en uitgebreide analyses. De vermogensbeheerder heeft geen eigen producten of eigen beleggingsfondsen. Daarnaast is de vermogensbeheerder ook buiten reguliere kantoortijden geopend. Beer & Van Stapele biedt Wealth management, een dienstverlening die zich naast vermogensbeheer richt op advies over fiscaliteiten, financieringen en verzekeringen. Wealth management bij Beer & Van Stapele is mogelijk vanaf € 250.000.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Beer & van Stapele | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Velthuijse & Mulder Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 1994 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Beer & van Stapele
Beer & Van Stapele benadrukt het streven naar een duurzame vermogensgroei met het zo goed mogelijk reduceren van de risico’s door middel van diversificatie en uitgebreide analyses. De grondslag van deze filosofie is voortgekomen uit het geloof dat de prijsvorming van beursgenoteerde effecten tot stand komt door de fundamentele economische condities. De consequente analyses van het macro-economische klimaat vormen de basis voor de beslissingen met betrekking tot de investeringsmogelijkheden en de sector- en assetspreiding binnen de portefeuilles van haar cliënten. In uitgebreide samenspraak met haar cliënten stelt Beer & Van Stapele het beleggingsplan samen waarbij er goed gelet wordt op zowel de mate van risicobereidheid als de financiële situatie van haar cliënten. Een combinatie van veldonderzoek en informatiebronnen verspreid over de hele wereld is de sleutel tot uitvoering hiervan.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Aanvulling inkomen, Groei , Waardebehoud
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Indextrackers, Obligaties, Opties / Futures
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, InsingerGilissen, Saxo Bank (oud)
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Beer & van Stapele
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Onbekend |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse vaste beheerfee (incl. btw) van € 200,- per jaar en daarnaast een variabele beheerfee afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 1,20% tot € 250.000,- 1,00% over het meerdere tot € 500.000,- 0,80% over het meerdere tot € 1 miljoen 0,60% over het meerdere vanaf € 1 miljoen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
10% (incl. btw) per jaar van de netto waardetoename. |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Service fee via SaxoBank (btw-vrij): < € 50.000 = 0.22% (per jaar) < € 250.000 = 0.11% over het meerdere < € 5.000.000 = 0.06% over het meerdere € 5.000.000 = 0.01% over het meerdere |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Onbekend |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Onbekend |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Beer & van Stapele rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Beer & van Stapele wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Beer & van Stapele
Beer & van Stapele biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
