Balans Vermogensbeheer – Beoordeling door Finner
Balans Vermogensbeheer is opgericht in 2011 door Jaap Prinsen Geerligs en Ezra van Coevorden. Na hun studies leerden ze elkaar in 2006 kennen en hebben sindsdien samen voor verschillende vermogensbeheerders gewerkt. Na bij verschillende partijen een kijkje in de keuken gekregen te hebben, kwamen ze tot de conclusie dat er in de hele sector een aantal dingen gebeuren waar ze vraagtekens bij plaatsen.
Ten eerste vragen ze zich af of vermogen belegd moet worden op basis van toekomstvoorspellingen van analisten en economen. Daarnaast vinden ze het vreemd dat beleggers een percentage over hun vermogen moeten betalen als beheervergoeding. omdat een percentage betekent dat men steeds meer kwijt is aan kosten, naarmate het vermogen groeit, terwijl de dienstverlening gelijk blijft.
Balans Vermogensbeheer baseert het beleggingsbeleid op een maximale spreiding en vermijdt (subjectieve) voorspellingen over de toekomst. Balans vraagt een vaste beheervergoeding van € 1.500 euro per jaar ongeacht de waarde van de portefeuille en streeft ernaar de overige beleggingskosten te beperken. Balans wil vooral geen onnodige kosten in rekening brengen voor bijvoorbeeld een chique kantoorpand, dure leaseauto’s en eindeloze kopjes koffie. Vermogens vanaf € 100.000,- worden beheerd door Balans Vermogensbeheer.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid Balans Vermogensbeheer
Bij Balans vermogensbeheer is er ruimte voor persoonlijke zorg. Ze biedt maatwerk aan haar klanten, waarbij de geboden zorg persoonlijk, praktisch en flexibel aangeboden kan worden. Balans hanteert een vaste beheervergoeding van 1500 euro per jaar. Ze vindt dat de dienstverlening immers niet veranderd met een stijging van het beheerde vermogen, een plaatst daarom vraagtekens bij een percentuele beheervergoeding.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | Balans | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Balans Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 2011 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Indextrackers, Opties / Futures
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Balans Vermogensbeheer
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee van €1.815,- of €3.025,- (Incl. btw) |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Onderdeel beheerfee |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
U betaalt kosten voor de producten in de portefeuille. Afhankelijk van het risicoprofiel verschillen deze kosten |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendement Balans Vermogensbeheer
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Balans wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Balans Vermogensbeheer
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr. Jaap Prinsen Geerlings
Vermogensbeheerder
Dhr. Ezra van Coevorden
Vermogensbeheerder
Dhr. Max van der Heide
Strategisch partner
Dhr. Erik van de Graaf
Investeerder en adviseur
Dhr. Hayk Simons
Investeerder en adviseur
Dhr. Peter Pot
Investeerder en adviseur
