B.A. van Doorn – Beoordeling door Finner
De eerste vennootschappelijke registratie van B.A. van Doorn dateert uit 1831. De heer B.A. van Doorn ‘kantoorhoudende bezijden het paleis aan de Dam’ oefende aldaar het beroep uit van farmaceut. Deze activiteit werd in 1850 verkocht. Sindsdien hield B.A. van Doorn zich bezig met participaties en beleggingen op de beurs van Amsterdam. Vanaf 1999 richt de firma zich louter op vermogensbeheer. Inmiddels bedraagt het belegd vermogen ruim € 800 miljoen en werkt de firma voor ruim 325 particulieren, stichtingen en vermogensfondsen. B.A. van Doorn is groeiende en heeft recent weer enkele nieuwe collega’s kunnen verwelkomen. B.A. van Doorn ziet zelfstandigheid als een groot goed en het is de nadrukkelijke wens van directie en personeel om nog vele jaren als zelfstandige (en daardoor onafhankelijke) vermogensbeheerder onze diensten te verlenen.
Kernbegrippen van Vermogensbeheer B.A. van Doorn zijn onafhankelijk, vertrouwen, specialist, gedegen beleggingsbeleid en ervaren team. De vermogensbeheerder streeft naar transparante portefeuilles volgens een core-satellite benadering, waarbij de kern (circa 70%) van het risicodragende deel van de portefeuille dicht bij de benchmark (MSCI World) blijft en wordt aangevuld met satellietbeleggingen voor extra rendement, dan wel een optimalere risico-rendementsverhouding.
Sinds aanvang heeft B.A. van Doorn bovenstaande beleggingsmethodiek ingevuld met indextrackers. Sinds ruim vijf jaar biedt B.A. van Doorn ook een portefeuille aan waarin de kern wordt ingevuld met individuele aandelen. Van beide mandaten wordt ook een duurzame variant aangeboden.
Het risicomijdende deel van de portefeuille wordt ingevuld met staatsobligaties (af en toe ook corporate bonds), waarbij actief wordt ingespeeld op de renteontwikkelingen.
Vermogensbeheer door B.A. van Doorn is mogelijk voor vermogens vanaf € 1.000.000,-.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid B.A. van Doorn
Op welke beleggingsovertuigingen baseert de beleggingsonderneming haar dienstverlening?
B.A. van Doorn hanteert de volgende beleggingsovertuigingen die de basis vormen voor het beleggingsbeleid en de inrichting van het beleggingsproces:
- B.A. van Doorn gaat ervan uit dat beleggingsrisico nemen nodig is om de beleggingsdoelstellingen te halen.
- B.A. van Doorn belegt voor de lange termijn. B.A. van Doorn streeft er naar de doelstellingen van de client te realiseren door de portefeuille zo te positioneren dat op lange termijn het gewenste rendement zal worden gehaald.
- B.A. van Doorn realiseert zich dat de Strategische Beleggingsallocatie circa 80% van de uiteindelijke beleggingsresultaten bepaalt.
- B.A. van Doorn gelooft in eenvoudige en transparant opgebouwde portefeuilles. Zo zijn de risico’s van de portefeuille goed te beheersen en heeft de client een goed inzicht in de drijfveren van de portefeuille.
- B.A. van Doorn gebruikt passieve beleggingsinstrumenten waar mogelijk. Met deze passieve beleggingen wordt een actief beleid gevoerd.
- B.A. van Doorn is zich bewust van de impact van kosten op het beleggingsresultaat en beperkt deze dan ook zoveel mogelijk.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert de beleggingsonderneming?
B.A. van Doorn hanteert twee verschillende strategieën. Bij de eerste worden portefeuilles samengesteld met alleen indextrackers (ETF: Exchange Traded Funds) en staatsobligaties. Dit is het Indexmandaat. Bij de tweede benadering worden portefeuilles samengesteld met individuele aandelen, een beperkt aantal indextrackers en staatsobligaties. Dit is het Individuele Aandelenmandaat.
Op beide mandaten wordt ten aanzien van het risicodragende deel van de portefeuille (aandelen) een core-satelite strategie toegepast. De “core” bestaat uit circa 70% van het aandelenstuk en wijkt niet veel af van de benchmark de MSCI World Index. Met de het restant (satelieten) van circa 30% wordt ingespeeld aan de hand van indextrackers op thema’s, regio’s of sectoren, waarmee B.A. van Doorn hoopt op meer rendement, dan wel een betere rendements-risicoverhouding.
Bij het Indexmandaat wordt gebruikt gemaakt van een kwalitatieve benadering met de nadruk op thema’s die de komende periode de vooruitzichten bepalen. Daarnaast wordt gebruik gemaakt van kwantitatieve modellen om attractieve sectoren of regio’s te bepalen.
Bij het Individuele Aandelenmandaat is het startpunt om de aantrekkelijkheid van beursgenoteerde bedrijven te bepalen. Hierbij wordt de aantrekkelijkheid gemeten op het gebied van kwaliteit en groei uit het universum Standard & Poors 500 en Eurostoxx 600. Dit levert uiteindelijk een portefeuille op met aandelen van hoge kwaliteit en vorm de kern (core) van het aandelenstuk. Daarnaast wordt een kwalitatieve benadering gebruikt voor de bepaling van de aantrekkelijkheid van toegevoegde indexfondsen (de satelieten)
Het risicomijdende deel van beide mandaten wordt ingevuld met risicomijdende staatsobligaties, waarbij géén valutarisico wordt gelopen. Een enkele keer kiest B.A. van Doorn ervoor om een fonds met bedrijfsobligaties toe te voegen. Door middel van een actief duration beleid wordt ingespeeld op te verwachten renteontwikkelingen.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
B.A. van Doorn heeft vanuit transparantie en kostenoverwegingen een voorkeur voor eenvoudige en transparante beleggingsproducten. De portefeuillebenchmark bestaat uit wereldwijde aandelen en Nederlandse staatsobligaties. Dit zijn dan ook de kernbeleggingen van de portefeuille. Voor aandelenbeleggingen waarbij een sector, stijl of regiovoorkeur bestaat, worden indexfondsen (of ETF’s) gebruikt. Dit is een efficiënte manier om met lage kosten de gewenste exposure te verkrijgen.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | B.A. van Doorn | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | B.A. Van Doorn & Comp. B.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 1831 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
vanaf 5.000.000 vanaf 1.000.000 |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Indextrackers, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, InsingerGilissen, Saxo Bank, Van Lanschot Kempen
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten B.A. van Doorn
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (Incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 1,21% tot € 1 miljoen 0,85% over het meerdere tot € 2,5 miljoen 0,61% over het meerdere tot € 5 miljoen 0,48% over het meerdere vanaf € 5 miljoen Er geldt een minimum vergoeding per kwartaal van € 1.513,- (Incl. BTW) Voor klanten die via Finner een rekening openen bij B.A. van Doorn geldt de volgende degressieve staffel met korting: 0,85% tot € 2,5 miljoen 0,61% over het meerdere tot € 5 miljoen 0,48% over het meerdere vanaf € 5 miljoen Er geldt een minimum vergoeding per kwartaal van € 1.513,- (Incl. BTW) |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
B.A. van Doorn werkt met vier depotbanken, waarbij met elke depotbank maatwerk tarieven worden afgesproken. Bedongen kortingen komen volledig ten goede aan de cliënten van B.A. van Doorn: All-in service fee via ABN AMRO afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: Minimaal € 300,- per jaar. 0.28% bij een belegd vermogen tot € 500.000,- 0,13% bij een belegd vermogen van € 500.000,- tot € 2 miljoen 0,11% bij een belegd vermogen van € 2 miljoen tot € 10 miljoen 0,08% bij een belegd vermogen van € 10 miljoen tot € 50 miljoen 0,04% bij een belegd vermogen vanaf € 50 miljoen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0% en 0,16% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start, maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop, maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendement B.A. van Doorn
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Zeer defensief | Defensief | Gemiddeld | Offensief | Zeer offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | 1.9 | 9 | 13.32 | 18.2 | 24.5 |
| 2023 | 7.9 | 11.4 | 13.6 | 15.8 | 19.2 |
| 2022 | -15.7 | -15.4 | -14.7 | -14.2 | -13.3 |
Inzicht in alle rendementen van B.A. van Doorn?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team B.A. van Doorn
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
De heer Albert Maingay Drs.
Directeur / Eigenaar
Albert is mede aandeelhouder en directielid. Daarnaast is hij actief als vermogensbeheerder en lid van de Investment Committee
De heer Marc Vernooij VBA
Directeur
Marc is directielid en hoofd van de Investment Committee
De heer Wijnand van Damme Drs.
Vermogensbeheerder
Wijnand is werkzaam als vermogensbeheerder en lid van de Investment Committee
