Beoordeling Andreas Capital vermogensbeheer
Andreas Capital startte in begin 2010 en is gevestigd te Luxemburg. De oprichters bundelden hun complementaire ervaring en knowhow van de institutionele beleggings- en bancaire wereld en pasten deze toe ten voordele van hun eigen portefeuilles. Vandaag werkt Andreas Capital nog altijd voor de portfolio’s van oprichters, alsmede voor portefeuilles van andere cliënten. Daarbij wordt gebruikgemaakt van hetzelfde beleid en van dezelfde processen en technieken.
De naam ‘Andreas’ verwijst naar een voorvader van enkele oprichters, die in de financiële wereld van het begin van de 18e eeuw geïnvolveerd was. Zijn handtekening vormt een onderdeel van het logo en staat volgens hen symbool voor hun persoonlijke commitment; de sleutelwaarde van de dienstverlening.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Andreas Capital | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Andreas Capital S.A. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Luxemburg | Jaar actief | 1993 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Andreas Capital
Value, fundamentele analyse en een institutionele aanpak zijn de kernbegrippen van het beleggingsbeleid van Andreas Capital. Hierbij laat zij zich leiden door research van grote internationale banken.
De aanpak: ´´Naast Integriteit, Onafhankelijkheid en Expertise geloven wij in Transparantie. Dat zijn onze basiswaarden. Onze aanpak: een open, begrijpelijk en navolgbaar vermogensbeheer voor al onze cliënten´´.
Voor het beleggingsbeleid worden maandelijks de grote lijnen besproken in een regulier overleg en de daadwerkelijke invulling vindt plaats via de lokale investment committee. Een gedetailleerde beschrijving van het beleggingsproces is te vinden in het document “Beleggingsproces”.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk
Elke portefeuille is maatwerk. Ze adviseren over de beleggingsbeslissingen voor de implementatie van je strategische asset allocation en over de tactische beleggingskeuzes in je portfolio in de toekomende jaren. Je bepaalt zelf in welke mate je bij het beleggingsproces betrokken wilt zijn. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Waardebehoud
Naast de traditionele aanpak bieden zij ook de mogelijkheid om de inflatie als referentiekader en benchmark te gebruiken. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties, Opties / Futures
De exposure tot Europa en de V.S. wordt zoveel mogelijk met individuele aandelen opgebouwd. Voor specifieke zaken maken zij incidenteel gebruik van institutionele beleggingsfondsen. Indextrackers worden gebruikt voor specifieke landen exposure of korte termijn tactische trades. In het geval van obligaties gaat de voorkeur uit naar individuele obligaties. Op verzoek van de klant kan na duidelijke afspraken ook actief gebruik worden gemaakt van derivaten. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Het vermogen van de aandeelhouders wordt ook meebelegd. |
Kosten Andreas Capital
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Beheervergoeding van 0.58% tot €2 miljoen (minimaal €5.850,-); over het meerdere tot 10 miljoen 0,53% en over het meerdere vanaf €10 miljoen 0.47%. (Incl. BTW per jaar). |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Op basis van keuze depotbank Binck. Verwachte transactiekosten gemiddeld tussen de 0.1%-0.15% per jaar. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Op basis van keuze depotbank Binck. Kosten afhankelijk van inlegbedrag. Gemiddeld 0,1% per jaar (Incl. BTW). |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Gemiddelde lopende kosten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel en portefeuille liggen deze gemiddeld rond de 0,2% per jaar. Op verzoek kunnen beleggingsfondsen en indextrackers ook worden uitgesloten in de portefeuille. Deze kosten zijn dan niet van toepassing. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Andreas Capital rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
Andreas Capital belegt via maatwerk portefeuilles. Het getoonde rendement is het gemiddelde rendement van de klanten met hetzelfde risicoprofiel
| Profiel | Defensief | Balanced | Neutraal | Groei | Offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2022 | |||||
| 2021 | |||||
| 2020 | |||||
Inzicht in alle rendementen van Andreas Capital?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Andreas Capital
Andreas Capital biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
