Beoordeling Asset Management International
Asset Management International (AMI), opgericht in 1996 en gevestigd in Amersfoort, hanteert vier kernwaarden: het belang van de cliënt staat centraal, betrouwbaarheid, transparantie en onafhankelijkheid. U kunt bij AMI terecht als particulier én als onderneming. Het minimale inlegbedrag €250.000,- maar met een kleiner vermogen kunt u bij AMI vaak ook geholpen worden.
Bij AMI heeft elke beleggingsadviseur maar een beperkt aantal portefeuilles onder diens hoede. Op die manier bent u verzekerd van persoonlijk advies en kunt u altijd contact opnemen.
Er wordt bij AMI nauw samengewerkt met InsingerGilissen en Binck Bank. Binck Bank voert de orders uit en is zo bewaarder van de effecten van AMI. Het aanspreekpunt blijft echter AMI zelf. Daarnaast staat AMI onder toezicht van de AFM, DNB, het DSI en het Kifid.
AMI opereert in Nederland onder de volgende merken:
- Beaufort Vermogensbeheer
- DVR Investments
- Peper Vermogensregie
- Pluijmert Vermogensbeheer
- Senang Capital
- Vermeer Vermogensbeheer
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Ami | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Asset Management International B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Amersfoort | Jaar actief | 1996 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Asset Management International
De AMI partner heeft de volgende beleggingsovertuigingen (‘investment beliefs’):
- Geen market timing – Het proberen om hoog uit te stappen en laag in te stappen leidt
vrijwel altijd tot teleurstelling. Er zijn hier voorbeelden genoeg van. - Asset allocatie zoveel mogelijk gekoppeld aan beleggersprofiel – De doelstelling van
het vermogen is bepalend voor de verdeling van de beleggingen in diverse categorieën of
thema’s. - Traditionele wereldwijde aandelen- en obligatiemarkten zijn overwegend efficiënt –
Realiseer grote spreiding via actieve en passieve beleggingsfondsen. - Allocatie van de ‘plus strategie’ verbetert de risico/rendementsverhouding –
Toevoeging van professionele beleggingsstrategieën maakt de portefeuille stabieler. - De beleggingsdoelstelling van de AMI partner is vermogensgroei en vermogensbehoud
voor de cliënten door de gehele cyclus heen. Het voorkomen van grote verliezen is de
basis van lange termijn vermogensgroei. Alleen vaardige beheerders met een breder
pallet aan beleggingsmogelijkheden zijn in staat het verlies te beperken in neergaande
markten. Daarom meent AMI dat beleggers ook toegang moeten hebben tot deze
vaardige beheerders. Simpelweg omdat beleggers hierdoor beter in staat zijn een goed
voor risico gecorrigeerd rendement te krijgen door de gehele cyclus heen.
AMI partners gebruiken voor haar portefeuilles diverse strategieën (AMI MultiTheme +
en AMI CoreSatellite +).
De AMI vermogensbeheerders selecteren voor de invulling van de strategieën
fondshuizen die voldoen aan AMI-criteria, o.a. op het gebied van kosten, spreiding en
beleggingsaanpak.
Op basis van de risicobereidheid van haar cliënten zal een weging worden gemaakt in
diverse beleggingscategorieën, eventueel aangevuld met optie-beschermingsconstructies
(de plus strategie). De portefeuilles worden ingevuld met beursgenoteerde effecten.
De basisprincipes van de AMI partners:
*) Toepassing van een zo ideaal mogelijke gebruik van de 3 R’s, Rendement, Risico
en Recept. De AMI partner is hier onderscheidend in de markt.
In de AMI partner portefeuilles wordt belegd in wereldwijde beleggingsfondsen om zo
gebruik te maken van goede spreiding tegen relatief lage kosten. De door AMI
geselecteerde fondsen c.q. fondshuizen zijn kwaliteitsfondsen die voldoen aan de
volgende criteria:
*) Lang trackrecord van de strategie, bewezen vaardigheid van de fondsbeheerder
*) Aantrekkelijk voor risico gecorrigeerd rendement door de gehele cyclus
*) Fondsbeheerders behoren tot het top-kwartiel ten opzichte van hun peergroep
De door de AMI partner geselecteerd fondshuizen voeren zelf de allocatie uit over deze
wereldwijde aandelen en obligatiemarkten in een gedisciplineerd beleggingsproces.
Daarnaast wordt actief belegd in beleggingsfondsen die behoren tot diverse
beleggingscategorieën:
*)Trendvolgende fondsen
*)Multi Manager- en Multi Strategy Fondsen
*)Arbitrage
*)Go’s en No Go’s
Het minimum inlegbedrag is 250.000 euro.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Asset Management International
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Asset Management International rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. AMI wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Asset Management International
AMI biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
