Beoordeling Vermogensbeheer Friesland
Vermogensbeheer Friesland (voorheen AMDK) is in 2008 opgericht en gevestigd in Joure. Tot de klantenkring behoren onder meer ondernemers, particuliere beleggers, DGA’s, freelancers en ZZP’ers. Naast vermogensbeheer kunnen klanten er ook terecht voor financieel advies en financiële planning.
Bij Vermogensbeheer Friesland staat volgens hen verantwoord beleggen op de eerste plek. Zo wordt er minimaal 10% ESG belegd en zijn er meerdere ‘groene’ portefeuilles. Naast de groene portefeuilles zijn er 6 portefeuilles van zeer defensief tot offensief. Deze zijn gekoppeld aan het getij, hierbij is ‘laagtij’ het meest risicoloos en ‘Branding’ het meest risicovol. De beleggingen zijn actief belegd volgens de eigen kernwaarden van het bedrijf.
Vermogensbeheer Friesland biedt vermogensbeheer aan vanaf € 125.000,- inleg. Daarnaast bieden ze ook de optie aan om te beleggen voor pensioen via een lijfrenterekening. De startinleg is óf een eenmalig bedrag van € 1.500,- óf een maandelijkse bijdrage van € 125,-. Bovendien voorziet Vermogensbeheer Friesland in (lijfrente)advies en bieden ze financiële planning aan.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Vermogensbeheer Friesland | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | AMDK Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000 |
| Vestiging(en) | Joure | Jaar actief | 2008 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Vermogensbeheer Friesland
Risicoprofielen en beleggingsstrategie
Vermogensbeheer Friesland hanteert verschillende risicoprofielen, variërend van zeer defensief (Laagtij) tot zeer offensief (Branding). Laagtij is gericht op stabiliteit met een hoge obligatiewaarde, terwijl Branding volledig uit aandelen bestaat en zich richt op groeikansen in specifieke sectoren. Tussen deze uitersten bevinden zich verschillende portefeuilles met een balans tussen risico en rendement.
Core-Satellite-Vrije ruimte strategie
Friesland gebruikt een Core-Satellite strategie met een vrije ruimte voor kortetermijnkansen. De core bestaat uit betrouwbare mixfondsen van fondshuizen zoals Vanguard en Dimensional. Satellietbeleggingen worden actief beheerd via het Davis Three Way Model. De vrije ruimte wordt besproken in een wekelijks overleg en gebruikt voor flexibele investeringen, voornamelijk in aandelen en ETF’s.
Jaarlijkse evaluatie en aanpassingen
Het core-gedeelte wordt jaarlijks beoordeeld op 1 november. Portefeuilles worden geherbalanceerd, waarbij bij afwijkingen binnen het risicoprofiel aanpassingen worden gemaakt in de vrije ruimte of Amerika-strategie.
Risicomanagement en controle
Elke portefeuille heeft een vastgelegd risicoprofiel en mag maximaal 10-15% afwijken. Kwartaalcontroles worden uitgevoerd, en bij onvoorziene marktontwikkelingen wordt de portefeuille bijgesteld. Via TradingView en Allocate Smartly worden marktsignalen gevolgd en risico’s beheerd.
Beleggingsoverleg en besluitvorming
Wekelijks vindt overleg plaats over marktontwikkelingen en portefeuilleprestaties. Jaarlijks worden de strategische kernbeleggingen herzien, en elk kwartaal wordt de rebalance doorgevoerd.
Veiligheid en controle
Beslissingen worden genomen op basis van het vier-ogenprincipe. Mutaties worden gedocumenteerd met factsheets, waarin technische en fundamentele analyses worden onderbouwd.
Klanten en liquiditeitenbeheer
Opnames door klanten worden evenredig over de portefeuille verdeeld en binnen tien werkdagen verwerkt. Valutaposities worden dagelijks gecontroleerd om onnodige roodstanden te vermijden.
Strategie-Excel en administratieve controle
Alle portefeuillemutaties worden bijgehouden in een Excel-strategiedocument per depotbank. Dit biedt inzicht in beleggingen, alternatieve klantafspraken en liquiditeitsbeheer.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Wij combineren actief en passief vermogensbeheer om optimaal in te spelen op ontwikkelingen in de markt. Door ETF’s in te zetten volgen we brede marktindices (passief beheer), maar door actief keuzes te maken binnen die beleggingen streven we naar extra rendement. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Het is altijd mogelijk om aparte maatwerkportefeuilles te openen. Dit kan bij zowel Lynx als InsingerGilissen. Deze portefeuilles bestaan uit een core gedeelte, een amerika strategie die maandelijks wijzigd, en een vrije ruimte |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Onze portefeuilles zijn volledig opgebouwd met één doel: het realiseren van zo groot mogelijke vermogensgroei. Wij selecteren de beste ETF’s en aandelen op basis van hun groeipotentieel. Hierbij focussen we op sectoren, regio’s en bedrijven die naar verwachting bovengemiddeld zullen presteren. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties, Opties / Futures
Er wordt doorgaans belegd in bedrijven die mensen kennen. Er wordt in veel soorten obligaties belegd. We zullen niet zo snel kiezen voor een high yield obligatie. Vooral om het neerwaartse risico te beperken. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen, Lynx
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten Vermogensbeheer Friesland
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
U betaalt 318 euro per jaar (incl btw) aan toezichthouderkosten. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
De all-in beheer fee (incl. BTW) bij Vermogensbeheer Friesland is afhankelijk van de door uw gekozen depotbank. InsingerGilissen: 1,21% Fondsenplatform: 1,25% LYNX: 1,96% Bij Finner zijn de kosten gebaseerd op de depotbank InsingerGilissen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Service fee via InsingerGilissen (btw-vrij): Minimum fee van € 500,- 0,35% tot € 500.000,- 0,25% over het meerdere tot € 1 miljoen 0,20% over het meerdere tot € 3 miljoen 0,15% over het meerdere tot € 10 miljoen 0,10% over het meerdere tot € 50 miljoen 0,075% over het meerdere vanaf € 50 miljoen Vermogensbeheer Friesland werkt met drie depotbanken. Voor de depotbanken Fondsenplatform (NNEK) en LYNX gelden afwijkende tarieven. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,65% en 0,84% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start (all in fee) maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Vermogensbeheer Friesland rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Defensief (Laagtij) | Neutraal (Eb) | Offensief (Vloed) | Zeer offensief (Hoogtij) | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | 8.25 | 9.88 | 11.11 | 11.29 | |
| 2023 | 2.63 | 5.21 | 8.16 | 11.3 | |
| 2022 | -6.79 | -16.22 | -20.48 | -24.5 | |
Inzicht in alle rendementen van Vermogensbeheer Friesland?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Vermogensbeheer Friesland
Vermogensbeheer Friesland biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
