Beoordeling Aberfeld Vermogensbeheer
Aberfeld Vermogensbeheer is opgericht in 2009 en gevestigd te Haarlem. Het beleggingsbeleid is gericht op behoud van vermogen en vermogensgroei op de langere termijn. Hierbij is een evenwichtige opbouw van de beleggingsportefeuilles de primaire doelstelling.
Aberfeld Vermogensbeheer is gespecialiseerd in de Europese en Amerikaanse aandelen- en obligatiemarkten. De beleggingen kunnen afhankelijk van het profiel variëren van een 100% obligatieportefeuille tot een 100% aandelenportefeuille gecombineerd met opties. Aberfeld Vermogensbeheer belegt behoudend voor de cliënten die van rust in hun portefeuille houden, maar actief voor cliënten die vaker willen anticiperen op de bewegingen in de markt.
Aberfeld levert vermogensbeheer voor particuliere beleggers, instellingen, stichtingen, familiebedrijven en meer. Vermogensbeheer is mogelijk vanaf € 100.000,-.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Aberfeld | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Aberfeld Asset Management B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000 |
| Vestiging(en) | Haarlem | Jaar actief | 2009 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Aberfeld
Aberfeld streeft ernaar om haar beleggingsdienstverlening steeds te verbeteren. Het beleggingsbeleid is hierin een belangrijk onderdeel. Aberfeld biedt vermogensbeheer voor particulieren en instellingen die willen beleggen in aandelen en/of obligaties in Europa of Noord Amerika. Haar beheer wordt volledig afgestemd op de persoonlijke wensen en omstandigheden van de klant. Aberfeld stelt een duurzame relatie met haar cliënten voorop. Ze heeft dan ook veel contact met haar cliënten.
Individueel vermogensbeheer wordt bij Aberfeld aangeboden vanaf een vermogen van 100.000 euro. De beleggingsportefeuille kan bij Aberfeld variëren van 100% obligaties tot 100% aandelen gecombineerd met opties. Hierin wordt er altijd een afweging gemaakt tussen risico en rendement. Het beleggingsbeleid is gericht op behoud van vermogen en vermogensgroei op de lange termijn. Er wordt bij Aberfeld belegt op basis van interne fundamentele research en research van externe partijen.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Aberfeld
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Aberfeld rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Aberfeld wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Aberfeld
Aberfeld biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
