Beoordeling 1Vermogensbeheer
1Vermogensbeheer is opgericht in 2017 in Nederland en sindsdien uitgegroeid tot een middelgrote zelfstandig vermogensbeheerder. 1Vermogensbeheer bestaat uit een team van ervaren professionals met een brede achtergrond in de financiële sector.
1Vermogensbeheer streeft naar transparantie, persoonlijk contact en een gezamenlijk belang met de klant. De missie is om vermogensbeheer beter, kansrijker en transparanter te maken, met een heldere balans tussen risico en rendement. In de werkwijze staat een persoonlijk beleggingsplan centraal. Er wordt begonnen met een vrijblijvend kennismakingsgesprek, waarna risicoprofiel, wensen en financiële situatie in kaart worden gebracht om een passende, gespreide portefeuille op te stellen. De aanpak combineert actief en passief beleggen, met ruimte voor defensieve tot zeer offensieve strategieën, afhankelijk van de klant.
1Vermogensbeheer werkt voor vermogende particulieren, ondernemers, maatschappen, stichtingen en topsporters in Nederland en België. De organisatie richt zich op cliënten met een vrij belegbaar vermogen vanaf €250.000.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | 1Vermogensbeheer | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | 1Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Bussum | Jaar actief | 2017 |
| Onderscheidingen | Gouden Stier: Genomineerd tot beste vermogensbeheerder in 2023 en 2024. | ||
Beleggingsbeleid 1Vermogensbeheer
1Vermogensbeheer hanteert een actief beleggingsbeleid dat inspeelt op de economische cyclus en langetermijntrends. Er wordt wereldwijd gespreid belegd met een regionale expertise op het gebied van Nederlandse en Belgische aandelen. Beleggingskeuzes worden getoetst aan strikte selectiecriteria en periodiek gemonitord. Indien nodig wordt er bijgestuurd om portefeuilles in lijn te houden met marktomstandigheden en doelstellingen van klanten
Waarin onderscheidt 1Vermogensbeheerzich van andere banken en beleggingsondernemingen?
De kern is spreiding over aandelen, obligaties, liquiditeiten en alternatieven. Het beleid is actief: tactische wegingen worden bepaald op basis van de economische cyclus, beleggingsbeslissingen worden genomen op basis van fundamentele analyse en individuele posities kennen strikte evaluatieregels. Onderscheidend zijn de combinatie van:
• Selectie van individuele aandelen uit Nederland en België (BeNe-selectie).
• Selectie van beursgenoteerde familiebedrijven volgens een unieke aanpak.
• Obligatiebeleggingen gestuurd door een intern ontwikkeld kwantitatief model.
Welke aanpak, beleggingstrategie of beleggingsstijl heeft 1Vermogensbeheer?
1Vermogensbeheer belegt wereldwijd met een top-downbenadering en vanuit een langetermijnperspectief. Het proces start bij de macro-economische analyse en vertaalt zich naar keuzes per regio, sector en activaklasse. Portefeuilles zijn opgebouwd binnen vooraf gedefinieerde bandbreedtes per beleggingsprofiel (van Defensief tot Zeer Offensief). Het beleggingscomité vergadert ieder kwartaal en daarnaast bij relevante marktontwikkelingen. Individuele aandelenposities worden wekelijks gemonitord en bij ±20% koersbeweging herbeoordeeld.
In welke belegging categorieën, sectoren, regio’s en financiële instrumenten wordt belegd?
Aandelen
Ongeveer de helft van het aandelengedeelte wordt ingevuld met fondsen en ETFs met een wereldwijde spreiding. Daarnaast is er een ‘Global-opportunities’-gedeelte waarmee wordt ingespeeld op langetermijnmegatrends, en wordt er met individuele aandelen belegd in 6 tot 8 ‘BeNe’ posities en 6 tot 8 beursgenoteerde familie-holdings.
Obligaties
Binnen het obligatiegedeelte wordt belegd in een mix van actief beheerde fondsen en obligatie-ETF’s. Daarnaast wordt er via een extern beheerd fonds in obligaties belegd doormiddel van een intern ontwikkeld kwantitatief model. In maatwerk-portefeuilles kunnen ook individuele obligaties worden opgenomen.
Alternatieven
Via fondsen wordt een deel van de portefeuille belegd in edelmetalen, infrastructuur en industriële metalen, met als doel extra diversificatie en bescherming tegen inflatie.
Selectie van instrumenten
Bij de selectie van ETFs wordt gekeken naar omvang, spreiding en verhandelbaarheid. Bij de selectie van actieve beleggingsfondsen wordt gekeken naar het track record, de betrokkenheid van het managementteam en fiscale- en kostenaspecten. Bij de selectie van individuele aandelen wordt een combinatie van kwantitatieve en kwalitatieve criteria gehanteerd.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Actief en passief beleggen wordt bij 1Vermogensbeheer gecombineerd. Grofweg de helft van de portefeuille wordt actief gemanaged. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Maatwerk mogelijk vanaf 1 miljoen |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers
Voor maatwerkportefeuilles kan er ook in individuele obligaties worden belegd. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, KBC, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten 1Vermogensbeheer
Bij 1Vermogensbeheer kan er worden gekozen tussen een vast tarief of het zogenoemde flex-tarief. Dit flex-tarief is prestatieafhankelijk: de vergoeding is gekoppeld aan het behaalde rendement en wordt verlaagd mochten de resultaten onverhoopt negatief zijn.
Onderstaande kosten betreffen het vaste tarief.
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse All-in beheerfee (inclusief btw) zonder prestatievergoeding afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 1,25% tot € 1 miljoen 1,15% van € 1 miljoen tot € 2,5 miljoen 1,00% van € 2,5 miljoen tot € 5 miljoen In overleg vanaf € 5 miljoen Daarnaast biedt 1Vermogensbeheer u ook de mogelijkheid te kiezen voor een flexibele beheer fee i.c.m. een prestatievergoeding. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Indien u kiest voor het flexibele tarief dan betaalt u de volgende jaarlijkse degressieve beheerfee i.c.m. een prestatievergoeding (beide inclusief btw): 0,90% tot € 1 miljoen + 10% prestatievergoeding 0,80% over het meerdere tot € 2,5 miljoen + 9% prestatievergoeding 0,70% over het meerdere tot € 5 miljoen = 7,5% prestatievergoeding In overleg over het meerdere vanaf € 5 miljoen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar kunnen wel valutakosten gerekend worden voor transacties in vreemde valuta. Ook kunnen er spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten van toepassing zijn, deze verschillen per product. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
U kunt kiezen voor één van de volgende drie depotbanken; Saxo Bank, ABN AMRO MeesPierson of KBC. Afhankelijk van uw keuze bedragen de depotbankkosten tussen de 0,15% en 0,18% per jaar (inclusief btw) |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,29% en 0,48% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij aankoop, maar kunnen wel valutakosten gerekend worden voor de aankoop van producten die niet in euro’s genoteerd zijn. Daarnaast kunnen er spreadkosten of instapkosten van toepassing zijn voor de producten, deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop, maar kunnen wel valutakosten gerekend worden voor de verkoop van producten die niet in euro’s genoteerd zijn. Daarnaast kunnen er spreadkosten of uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten, deze verschillen per product. |
1Vermogensbeheer Rendement
| Profiel | Behoedzaam | Dynamisch | Offensief | Zeer offensief | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | 8.19 | 10.11 | 11.87 | ||
| 2023 | 4.71 | 5.56 | 5.97 | ||
| 2022 | -0.18 | -12.25 | -15.13 | ||
Inzicht in alle rendementen van 1Vermogensbeheer?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team 1Vermogensbeheer
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
dhr Jim Tehupuring
Bestuurder
Jim Tehupuring (1981) begon op jonge leeftijd met beleggen en is inmiddels ruim 15 jaar actief als professional. Naast het dagelijks bestuur van 1Vermogensbeheer houdt Jim zich bezig met de tactische asset allocatie en de analyse van Nederlandse en Belgische aandelen. Hij heeft zich gespecialiseerd in de rol van structured products en derivaten binnen de portefeuille.
dhr Ruud Starreveld
Partner
Ruud Starreveld (1985) is sinds 2007 actief in de beleggingswereld. Het ondernemerschap trok hem meer dan het bancaire keurslijf en dat was voor Ruud reden om zich aan te sluiten bij 1Vermogensbeheer. Voor veel relaties is Ruud het vaste aanspreekpunt, daarnaast is hij verantwoordelijk voor het contact met banken en de verwerking van transacties binnen de portefeuilles.
dhr Stefaan Casteleyn
Partner
Stefaan Casteleyn (1963) is een doorgewinterde belegger met een schat aan ervaring opgedaan in binnen- en buitenland. Hij was als directeur vermogensbeheer bij Bank Corluy eindverantwoordelijke voor het beleggingsbeleid en richtte in die tijd een tweetal succesvolle beleggingsfondsen op. Vervolgens was hij langdurig directeur van UBS België. Bij 1Vermogensbeheer is Stefaan verantwoordelijk voor investeringen op de Brusselse beurs en neemt zitting in het team dat de internationale effecten selecteert.
dhr Luciano Westerveld
Bestuurder
Luciano Westerveld (1959) is mede-oprichter van 1Vermogensbeheer en sinds 1982 actief in de financiële wereld. Eerst op de dealingroom bij ABN Amro als obligatiehandelaar en later institutioneel vermogensbeheerder. Als bestuurder is hij verantwoordelijk voor de inrichting van operationele processen en houdt toezicht op de naleving daarvan. Zijn ervaring op het vlak van ‘vastrentende waarden’ is een waardevolle component binnen de samenstelling van de portefeuilles.
dhr Xavier van Deuren
Partner
Voor Xavier Van Deuren (1965) is continuïteit een noodzakelijke voorwaarde voor een langdurige vruchtbare samenwerking. Binnen 1Vermogensbeheer is Xavier verantwoordelijk voor de asset allocatie en vastrentende waarden.
