Beoordeling 1Vermogensbeheer
1Vermogensbeheer is opgericht in 2014 door Luciano Westerveld. Het bedrijf heeft een kantoor in Bussum. In 2018 startte 1Vermogensbeheer haar activiteiten in België. 1Vermogensbeheer biedt aandelen-en obligatieportefeuilles voor particulieren, ondernemers, stichtingen en kerkelijke instellingen.
1Vermogensbeheer bestaat uit een team van professionals met brede achtergrond in de financiële wereld. De invulling van de portefeuille bestaat uit herkenbare aandelen, obligaties en vastgoedaandelen. Klanten van 1Vermogensbeheer zien beleggen als een investering waarbij de beleggingshorizon minimaal 5 jaar is, waarbij financieel voordeel behalen het doel is. De vermogensbeheerdienstverlening wordt aangeboden vanaf een belegd vermogen van EUR 250.000.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | 1Vermogensbeheer | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | 1Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Bussem | Jaar actief | 2014 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid 1Vermogensbeheer
1Vermogensbeheer heeft vier verschillende overtuigingen die de basis vormen van het beleggingsbeleid. De vier overtuigingen zijn als volgt:
- Spreiding als basis
- U wilt rustig slapen
- Duurzaamheid als voorwaarde
- Actief beleggen loont
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl heeft 1Vermogensbeheer?
De beleggingsstrategie kan omschreven worden als actief en is gebaseerd op fundamentele gronden. 1Vermogensbeheer is daarnaast van mening dat cliënten graag herkenbaarheid zien in hun eigen beleggingsportefeuilles. Mede hierdoor kiest 1Vermogensbeheer ervoor om de beleggingsportefeuille altijd voor een deel in te vullen met lokale (Nederland – België) aandelen. Naast herkenbaarheid van de portefeuilles geeft 1Vermogensbeheer aan dat duurzaamheid een belangrijke rol speelt bij de samenstelling van de portefeuilles. Zo worden niet duurzame sectoren zoals onder andere wapens en steenkool bij voorbaat al uitgesloten en vindt er een filtering plaats op basis van duurzaamheidscriteria van onder andere Morningstar.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’ s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd
De vermogenscategorieën bij 1Vermogensbeheer zijn: aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten. Hierbij verdeeld 1Vermogensbeheer uw vermogen naar eigen zeggen zoals dat bij u het beste past. Daarnaast zal 1Vermogensbeheer altijd liquiditeiten aanhouden om altijd in staat te zijn in te kunnen spelen op kansen die zich voordoen in de markt.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Best in class, Negatieve uitsluiting
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Degiro, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten 1Vermogensbeheer
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse All-in beheerfee (incl. btw) zonder prestatievergoeding afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 1,25% tot € 1 miljoen 1,15% van € 1 miljoen tot € 2,5 miljoen 1,00% van € 2,5 miljoen tot € 5 miljoen In overleg vanaf € 5 miljoen Daarnaast biedt 1Vermogensbeheer u ook de mogelijkheid te kiezen voor een flexibele beheerfee i.c.m. een prestatievergoeding. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Indien u kiest voor het flexibele tarief dan betaald u de volgende jaarlijkse degressieve beheerfee i.c.m. een prestatievergoeding: 0,90% tot € 1 miljoen + 10% prestatievergoeding 0,80% over het meerdere tot € 2,5 miljoen + 9% prestatievergoeding 0,70% over het meerdere tot € 5 miljoen = 7,5% prestatievergoeding In overleg over het meerdere vanaf € 5 miljoen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
U kunt kiezen voor één van de volgende drie depotbanken; Saxo Bank, ABN AMRO MeesPierson of KBC. Afhankelijk van uw keuze bedragen de depotbankkosten tussen de 0,15% en 0,18% |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,10% en 0,20% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0.3%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0.3%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product |
1Vermogensbeheer Rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. 1Vermogensbeheer wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team 1Vermogensbeheer
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
dhr Xavier van Deuren
Allocatie Specialist
Voor Xavier Van Deuren (1965) is continuïteit een noodzakelijke voorwaarde voor een langdurige vruchtbare samenwerking. En dat ontbreekt wel eens bij de grootbanken… Xavier heeft zich ontpopt tot een expert die in het huidige klimaat van lage rente, toch doorlopend investeringen weet te traceren die wel rendement leveren met verantwoord risico. Binnen 1Vermogensbeheer is Xavier verantwoordelijk voor de asset allocatie en vastrentende waarden. Bovenal is hij het eerste aanspreekpunt van een aantal vermogende relaties.
dhr Laurens Tabak
Investment Specialist
Vanaf jongs af aan heeft Laurens Tabak (1995) een brede interesse voor financiën. Na een specialistische course aan University ‘San Antonio’, Murcia (Spanje) heeft Laurens zijn afstudeerperiode doorlopen bij DeAandeelHouder en 1Vermogensbeheer. Laurens studeerde af aan de University of Applied Sciences met een Bachelor in Finance. Na zijn afstudeerperiode startte Laurens bij 1Vermogensbeheer als Investment Specialist. Laurens staat geregistreerd in het DSI-Register.
dhr Stefaan Casteleyn
Investment Specialist
Stefaan Casteleyn (1963) is een doorgewinterde belegger met een schat aan ervaring opgedaan in binnen- en buitenland. Hij was als directeur vermogensbeheer bij Bank Corluy eindverantwoordelijke voor het beleggingsbeleid en richtte in die tijd een tweetal succesvolle beleggingsfondsen op. Vervolgens was hij langdurig directeur van UBS België. Bij 1Vermogensbeheer is Stefaan verantwoordelijk voor investeringen op de Brusselse beurs en neemt zitting in het team dat de internationale effecten selecteert.
dhr Marco Knulst RBA
Allocatie Specialist
Marco Knulst (1971) is sinds 2007 actief als onafhankelijk beleggingsspecialist voor vermogende particulieren. Daarvoor studeerde hij aan de Vrije Universiteit en werkte als belegger bij Mees Pierson en Van Lanschot. Hij is bij 1Vermogensbeheer primair verantwoordelijk voor de macro-economische visie en beheerder van de Golden Crosses-methodiek. Voor Marco Knulst is transparantie een vanzelfsprekendheid, waar dat binnen de bank niet altijd zo is.
dhr Christophe de Strycker
Investment Specialist
Christophe de Strycker (1964) heeft 20 jaar ervaring als private banker en financieel vertrouwenspersoon. Met slimme oplossingen voor vermogensplanning en -structurering kan Christophe klanten optimaal bedienen.
