Pensioenpotje.nl Pensioenrekening
Pensioenpotje.nl is een label van Mercurius Vermogensbeheer. Mercurius Vermogensbeheer is een zelfstandig vermogensbeheerder gevestigd in Den Haag. De vermogensbeheerder is in 2008 opgericht. Mercurius Vermogensbeheer belegt voor ondernemers en particulieren. Door de doelstellingen van de cliënt te vertalen naar maatwerk, helpt de vermogensbeheerder bij het realiseren van de wensen en financiële doelen van de cliënt.
Met Pensioenpotje.nl biedt Mercurius nu ook de beleggingsmogelijkheid voor pensioen aan. De visie van Pensioenpotje.nl is gericht op het feit dat iedereen de mogelijkheid moet hebben om iets op te bouwen voor later. Jij betaalt wat je kan missen en Pensioenbeleggen.nl zorgt ervoor dat jouw geld wordt belegd, beheerd en gecontroleerd. Om zo jouw toekomst en die van de wereld beter te maken.
Pensioenpotje.nl heeft drie verschillende kernwaarden:
- Er worden alleen bedrijven geselecteerd die een positieve bijdrage leveren op de wereld.
- Jouw toekomst is serieuze business, je inleg blijft flexibel en kan altijd eenvoudig worden bijgesteld.
- Altijd en overal inzicht in jouw pensioen
Pensioenbeleggen.nl hanteert een minimale inleg van €1.000,- en een flexibele maandelijkse inleg zonder minimum. U kunt bij Pensioenpotje doorbeleggen met een uitkerende pensioenrekening vanaf een minimale inleg van € 25.000,-
| |||
| Naam aanbieder | Pensioenpotje.nl | Type beheer | Online beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Mercurius Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000 |
| Vestiging(en) | Den Haag | Jaar actief | 2022 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Pensioenpotje.nl
Bij Pensioenpotje.nl zijn ze ervan overtuigd dat zij niet beleggen voor het verleden of het heden, maar voor de toekomst. De toekomst van hun relaties en alle generaties. Pensioenpotje.nl belegt daarom in sectoren van de economie die volgens hen het belang van de volgende generatie hoog in het vaandel hebben staan. Denk hierbij aan sectoren zoals gezondheidszorg, IT-dienstverlening, media, vastgoed, schone energie en infrastructuur. Dit zijn sectoren waarmee de huidige generatie, maar ook de toekomstige generatie een goede toekomst tegemoet kan zien.
Om optimaal in te spelen op ontwikkelingen voor de toekomst zoekt Pensioenpotje.nl bedrijven op die innovatie in hun DNA hebben. Bij alle succesvolle ondernemingen is een belangrijk deel van het (toekomstige) succes te danken aan innovaties. Het gebrek aan innovatie zorgt er op termijn voor dat bedrijven hun bestaansrecht verliezen.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert Pensioenpotje.nl?
Pensioenpotje.nl selecteert zelf de sectoren waarin zij beleggen. Vervolgens brengt Pensioenpotje.nl het geld onder beheer bij actieve beleggingsfondsen, die op hun beurt gescreend worden op duurzaamheid van de beleggingen. Er is hier dus sprake van een dubbele controle op het gebied van duurzaamheid. Deze actieve beleggingsfondsen hebben de mogelijkheid om met het management van de onderliggende ondernemingen in dialoog te treden. Hierbij wordt de directe invloed, zoals stemrecht, en indirecte invloed, zoals gesprekken met het bestuur, optimaal uitgeoefend.
De portefeuilles van Pensioenpotje.nl bevatten grote, internationale actieve bedrijven, aangevuld met kleine maar snelgroeiende lokale ondernemingen. Hiermee wordt wereldwijd de optimale balans gevonden tussen risico en rendement.
Maandelijks worden de portefeuilles geherbalanceerd. Hierbij worden de posities die in de voorgaande maand hard gestegen zijn, verkocht tot hun basisgewicht, en posities die in de voorgaande maand minder hard zijn gestegen, aangekocht tot hun basisgewicht. Dit zorgt op lange termijn voor een betere verhouding tussen risico en rendement.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
Pensioenpotje.nl belegt via de actieve beleggingsfondsen wereldwijd in beursgenoteerde aandelen, vastgoed en obligaties. De focus ligt op sectoren waarbij een duurzame, innovatieve ontwikkeling voor de toekomst mogelijk wordt gemaakt, zoals technologie, gezondheidszorg, onderwijs, schone energie, communicatie en infrastructuur. Er wordt belegd in ongeveer 240 aandelen van verschillende bedrijven, variërend van groot tot klein, maar allemaal met een sterke en duidelijke bijdrage aan de toekomst.
In de portefeuille die Pensioenpotje.nl samenstelt, wordt geen gebruik gemaakt van geleend geld, noch van hefboomproducten zoals opties. Fondsmanagers hebben wel de mogelijkheid om van opties gebruik te maken, echter alleen voor het afdekken van risico’s. In de praktijk komt dit alleen voor bij obligatiefondsen.
Pensioenpotje.nl belegt voor iedereen die van een goed pensioen wil genieten in een goede wereld.
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen
Een selectie van wereldwijde actieve beleggingsfondsen, die onderliggend meer dan 200 zorgvuldig geselecteerde aandelen in veelbelovende bedrijven in portefeuille hebben. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Saxo Bank |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten Pensioenpotje.nl
Voor een voorbeeldberekening kunt u gebruik maken van de vergelijker.
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Pensioenpotje.nl berekent 1 Euro per maand en 0,075% incl. btw per maand over het vermogen aan het begin van de maand. Per jaar is dit dus €12,- plus 0,9% beheerfee, inclusief btw. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
SaxoBank berekent een all in fee van 0,25% incl. btw op jaarbasis over het vermogen, dit wordt berekend en gefactureerd op maandbasis. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,82% en 1,12% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start, maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop, maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Pensioenpotje.nl rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
De tabel toont het netto rendement van Pensioenpotje op basis van een eenmalige inleg.
| Profiel | Defensief | Neutraal | Offensief | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in vergelijker | ||||
| 2025 | Bekijk in vergelijker | ||||
| 2024 | 6 | 10 | 16.8 | ||
| 2023 | 5.3 | 8.3 | 10.8 | ||
| 2022 | -16.97 | -20.08 | -20.13 | ||
Inzicht in alle rendementen van Pensioenpotje.nl?
