Beoordeling Centraal Beheer
Centraal Beheer bestaat ruim 100 jaar en is onderdeel van de Achmea Groep. Via Centraal Beheer belegt u in de beleggingsfondsen van Achmea Investment Management. Zij zijn net als Centraal Beheer een onderdeel van Achmea. Centraal Beheer Achmea biedt binnen haar beleggingsproduct de keuze uit 4 mixfondsen. Daarnaast heeft u ook de keuze om zelf een portefeuillesamenstelling te maken aan de hand van 2 obligatiefondsen en 2 aandelenfondsen. U kiest zelf welk risico u wenst te lopen en welk beleggingsfonds (of meerdere beleggingsfondsen) hierbij past. Uw vermogen wordt vervolgens door de betreffende fondsmanager belegd. U heeft hier zelf geen omkijken naar.
Een rekening openen bij Centraal Beheer is mogelijk vanaf €1,-. Daarnaast is het vanaf € 50,- per maand inleg mogelijk om fiscaal vriendelijk extra pensioen op te bouwen met de Extra Pensioen Opbouw rekening van Centraal Beheer.
Lees hier meer over zelf beleggen bij Centraal Beheer.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Centraal Beheer | Type beheer | Mixfonds |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Achmea Bank N.V. | Minimum inlegbedrag | € 1 |
| Vestiging(en) | Apeldoorn | Jaar actief | 1909 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Centraal Beheer
Met Centraal Beheer Gemaksbeleggen of Centraal Beheer Fondsbeleggen kunt u op een makkelijke manier zelf beleggen. Dat doet u door te beleggen in de Fondsen van Achmea paraplu fonds A: mixfonds Voorzichtig, Gemiddeld en Ambitieus. De Fondsen hebben als doel uw vermogen te laten meegroeien met de wereldwijde waardeontwikkeling van bijvoorbeeld aandelen en obligaties. Elk Fonds heeft zijn eigen beleggingsbeleid en risico’s. Daarbinnen probeert elk Fonds een zo goed mogelijk resultaat te behalen. U kiest zelf de Fondsen die volgens u het best passen bij de risico’s die u wilt lopen.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Bank of NY/Mellon |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Centraal Beheer
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
De jaarlijkse beheerfee is verwerkt in de lopende kosten. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
De jaarlijkse transactiekosten zijn verwerkt in de fondskosten. Kosten voor aankopen van fondsen zijn 0,3%. Daarnaast worden bij aan-/verkoop en switchen van fondsen op-/afslagen gerekend. De gerekende opslag bij aankoop is 0,12-0,14%. De gerekende afslag bij verkoop is 0,03-0,09%, afhankelijk van het risicoprofiel. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,68 en 0,69% |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten voor het fonds van 0,3% Daarnaast wordt er bij aankoop nog een opslag gerekend van 0,12%-0,14%, afhankelijk van het gekozen risicoprofiel. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Bij verkoop wordt een afslag gerekend van 0,03%-0,09%, afhankelijk van het gekozen risicoprofiel. |
Centraal Beheer rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van kosten (excl. aankoopkosten). Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Voorzichtig | Gemiddeld | Ambitieus | |
|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | |||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | |||
| 2022 | -14.46 | -15.13 | -14.93 | |
| 2021 | 3.4 | 11.06 | 15.67 | |
| 2020 | 5.02 | 5.28 | 6.65 | |
Inzicht in alle rendementen van Centraal Beheer?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Centraal Beheer
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Aart Hartzman CFA
Fondsmanager
Dhr Jeroen Roskam CFA
Fondsmanager
