Beoordeling ASR Doelgericht Beleggen
De historie van ASR begon in 1720, toen de N.V. Maatschappij van Assurantie, Discontering en Belening der Stad Rotterdam werd opgericht. Het moderne ASR bestaat sinds 2000, het jaar dat Fortis AMEV en de ASR Groep fuseerden. Het hoofdkantoor van ASR is gevestigd in Utrecht.
Diensten
ASR Vooruit B.V. onderdeel van ASR Nederland N.V. biedt laagdrempelige vermogensopbouw aan met de dienstverleningen Doelgericht beleggen (beleggingsrekening in box 3) en Persoonlijk pensioen (lijfrentebeleggingsrekening) voor zowel ZZP’ers als andere personen. De invulling van de portefeuille gaat met mixfondsen die worden beheerd door ASR Vermogensbeheer N.V.
ASR Vermogensbeheer N.V. omschrijft zichzelf als een Nederlandse vermogensbeheerder; direct, nuchter en rechtdoorzee. Duurzaamheid staat volgens ASR centraal. Zo wordt er bijvoorbeeld nee gezegd tegen wapenhandel en ja tegen Nederlandse landbouwgrond. Hierdoor probeert ASR vermogensbeheer bij te dragen aan positieve ontwikkelingen voor mens en milieu. De aandacht gaat niet uit naar bitcoins, commodity’s en day trading maar op duurzaamheid met een lange termijn resultaat. ASR Vermogensbeheer N.V. gelooft dat een financieel en maatschappelijk rendement hand in hand gaan.
Video ASR
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | ASR | Type beheer | Mixfonds |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | ASR Nederland N.V. | Minimum inlegbedrag | € 10 |
| Vestiging(en) | Utrecht | Jaar actief | 1720 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid ASR
Bij Doelgericht Beleggen van ASR hebben klanten de keuze uit 3 beleggingsfondsen, namelijk defensief, neutraal en offensief. Klanten zijn zelf verantwoordelijk voor welk beleggingsfonds ze kiezen en moeten zelf (periodiek) inschatten hoeveel risico ze willen nemen. Het wisselen van fonds is altijd mogelijk, maar klanten moeten daarbij wel rekening houden met kosten en de koersrisico’s van het aan- en verkopen van de fondsen.
Mixfonds
Een mixfonds is een ‘mandje’ met diverse soorten beleggingsfondsen, zoals aandelen- en obligatiefondsen. Deze bieden een spreiding in diverse categorieën, sectoren en werelddelen, waardoor klanten ook met kleinere bedragen gespreid kunnen beleggen. De beleggingsfondsen zijn volgens ASR zorgvuldig samengesteld aan de hand van het duurzaamheidsbeleid van ASR, bestaande uit aandelen en obligaties, waarvan een deel hypotheken. Bij elk van de drie ASR Vooruit Mixfondsen is de verhouding tussen aandelen en obligaties anders. Hoe groter het deel aandelen, hoe meer risico, maar ook een grotere kans op een mooi rendement. Bij een offensief mixfonds is de kans op rendement dus groter, maar lopen klanten ook meer risico.
Waarin onderscheidt ASR zich in haar beleggingsbeleid van andere banken en beleggingsondernemingen?
Wat ASR onderscheidt in haar beleggingsbeleid van andere banken en beleggingsondernemingen is dat zij al sinds 2007 een duurzaam beleggingsbeleid zegt te hebben, lang voordat duurzaamheid ‘hip’ begon te worden. In dat beleid heeft ASR vastgelegd waar zij wel en niet in wil beleggen, waarbij zij bedrijven selecteert op het gebied van duurzaamheid en investeert op een toekomstbestendige, solide en maatschappelijk verantwoorde manier.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl heeft A.S.R. Doelgericht Beleggen?
De ASR Vooruit Mixfondsen worden beheerd door de fondsbeheerder, ASR Vermogensbeheer N.V., waarbij een gespecialiseerd beleggingsteam kritisch naar de gevolgde markten kijkt. Er wordt een actief tactisch beleggingsbeleid gevolgd, waarbij wordt ingespeeld op marktontwikkelingen en de bandbreedte wordt benut om extra rendement te verkrijgen.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’ s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
De ASR Vooruit Mixfondsen zijn beleggingsfondsen die beleggen in verschillende aandelen en obligatiefondsen. Deze aandelen- en obligatiefondsen zijn verspreid over diverse landen en regio’s. In de aandelenfondsen zijn bijvoorbeeld beleggingen opgenomen die bestaan uit aandelen van veel verschillende Europese (middel)grote beursgenoteerde bedrijven. De koers van een ASR Vooruit Mixfonds wordt bepaald door de koersen van al die verschillende beleggingsfondsen. Om de koers van een ASR Vooruit Mixfonds te weten moeten dus eerst de koersen van al die verschillende beleggingsfondsen bekend zijn. Om deze reden is de koers van een ASR Vooruit Mixfonds pas na twee handelsdagen bekend. De samenstelling van beleggingen in deze beleggingsfondsen is afhankelijk van het beleggingsbeleid en beleggingsstrategie.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Best in class, Negatieve uitsluiting
Forum Ethibel, een dochtermaatschappij van VigeoEiris levert de ‘best in class’ bedrijven aan op basis van de specificaties van het duurzame beleggingsbeleid van ASR Nederland. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Er wordt een passief + tactisch beleggingsbeleid gevolgd. Dit betekent dat er wordt ingespeeld op marktontwikkelingen en, afhankelijk van de visie op de markten, de bandbreedte wordt benut om extra rendement te verkrijgen. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Duurzaam, Groei
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Caceis |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten ASR
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt jaarlijkse administratiekosten van 0,50% (btw vrijgesteld) met een maximum van €320,- per jaar. Aan het einde van ieder kwartaal wordt een deel van de beleggingen verkocht om aan deze kosten te voldoen. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Bij het switchen naar een ander risicoprofiel betaalt u 0,3% |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Deze zijn, afhankelijk van het risicoprofiel, 0,31-0,32% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten van 0,20% |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige verkoopkosten van 0,10%. |
ASR rendement
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Defensief | Neutraal | Offensief | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | 9.66 | 12.06 | 14.43 | ||
| 2023 | 10.28 | 11.93 | 13.8 | ||
| 2022 | -16.06 | -17.04 | -16.55 | ||
Inzicht in alle rendementen van ASR Doelgericht Beleggen?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team ASR
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr. Patrick Klijnsmit
CEO
Patrick is sinds 2023 chief investment officer en voorzitter van het managementteam van a.s.r. vermogensbeheer
Dhr. Marco Lavooi
CCO
Mw Wilma Schouten
COO
