Vermogensbeheer Friesland Pensioenrekening
Bij Vermogensbeheer Friesland kunt u naast de vermogensbeheerdienstverlening ook fiscaal vriendelijk pensioenbeleggen met de Vermogensbeheer Friesland Pensioenrekening. De kenmerken van de Vermogensbeheer Friesland Pensioenrekening zijn:
- Relatief lage inlegkosten: de startinleg bestaat uit een maandelijkse bijdrage van € 125,- of een eenmalige bijdrage van € 1.500.
- Verantwoord beleggen als prioriteit: er wordt minimaal 10% ESG belegd en er zijn meerdere ‘groene’ portefeuilles.
- Diverse portefeuilles: er zijn naast de groene portefeuilles 6 andere portefeuilles van zeer defensief tot offensief. Deze portefeuilles zijn gekoppeld aan het getij, hierbij is ‘laagtij’ het minst en ‘Branding’ het meest risicovol. Deze beleggingen worden actief belegd volgens de eigen kernwaarden van het bedrijf.
- Andere diensten: vermogensbeheer Friesland voorziet naast vermogensbeheer en pensioen via een lijfrenterekening in (lijfrente)advies en ze bieden financiële planning aan.
| |||
| Naam aanbieder | Vermogensbeheer Friesland | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | AMDK Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 125 |
| Vestiging(en) | Joure | Jaar actief | 2008 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Vermogensbeheer Friesland Pensioenbeleggen
Waarin onderscheidt partij Vermogensbeheer Friesland zich in haar beleggingsbeleid ten opzichte van andere banken en beleggingsondernemingen?
De sleutel tot verstandig beleggen van bestaat volgens Vermogensbeheer Friesland uit drie hoofdpijlers:
1. Gespreide portefeuille
De nadruk leggen op het samenstellen van een gespreide portefeuille. Door deze spreiding wordt het risico verminderd. Met Vermogensbeheer Friesland hebben klanten toegang tot een breed scala aan beleggingsmogelijkheden en vermogensoplossingen. Hierdoor kan er een portefeuille gecreëerd worden die aansluit bij het persoonlijke inkomen- en de vermogensdoelstelling(en) van de klant.
2. Lange termijn beleggen
Vermogensbeheer Friesland gelooft dat beleggen iets is voor de lange termijn. Daarom is het bespreken van de beleggingshorizon (de verwachte duur van de belegging) essentieel. Het is algemeen bekend dat het risico van een belegging afneemt naarmate de beleggingshorizon langer wordt.
3. Financiële planning
Het opstellen van een financiële planning is cruciaal voor Vermogensbeheer Friesland om het risicoprofiel van een klant te kunnen bepalen. Na het toetsen van de risicohouding van de klant, koppelen zij hieraan een portefeuille met de juiste balans tussen risico en rendement. Deze portefeuille sluit aan bij de persoonlijke situatie en wensen van de klant.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl heeft partij Vermogensbeheer Friesland
Vermogensbeheer Friesland benadrukt het belang van een gespreide portefeuille, afgestemd op individuele inkomen- en vermogensdoelstellingen. Ze baseren hun strategie op:
- Analytische Benadering: met de Monte Carlo-simulatie beoordelen ze het verwachte rendement en haalbaarheid van doelstellingen.
- Externe Analisten: in samenwerking met partijen zoals Credit Suisse combineren ze technische analyses met hun eigen “Friese nuchterheid” om beleggingsbeslissingen te maken.
- Actieve Beslissingen: met moderne technieken spelen ze in op markttrends en kansen.
- Portefeuillekenmerken: ze streven naar duurzame aandelen, aantoonbaar rendement, bewust valutabeleid, spreiding in kansrijke sectoren, een gemiddelde dividenduitkering van 1%, en de mogelijkheid om liquide te gaan.
Voor wie is Vermogensbeheer Friesland Pensioenbeleggen geschikt?
Tot de klantenkring behoren onder meer ondernemers, particuliere beleggers, DGA’s, freelancers en zzp-ers.
Samenvattend: Vermogensbeheer Friesland combineert analytische tools, externe expertise, en moderne technieken om actieve, duurzame en gespreide beleggingsbeslissingen te maken.
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Credit Suisse, InsingerGilissen
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten Vermogensbeheer Friesland
Voor een voorbeeldberekening kunt u gebruik maken van de vergelijker.
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse All-In Beheerfee van 1,50% (incl. btw) |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Afhankelijk van het gekozen risicoprofiel liggen de fondskosten tussen de 0,76%- 0,92% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden vervolgens geen transactieprovisies gerekend bij de start, maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. Bij Vermogensbeheer Friesland ontvangt u pensioenplanning. Opent u geen rekening, dan betaalt u eenmalig € 495,- voor de pensioenplanning. Deze kosten vervallen als u een rekening opent bij Vermogensbeheer Friesland. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop, maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Vermogensbeheer Friesland rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Vermogensbeheer Friesland wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
