OAKK Pensioen beleggen

OAKK Pensioenrekening

Naast vermogensbeheer biedt OAKK pensioen beleggen aan, in de vorm van een lijfrente verzekering. In 5 verschillende risicoprofielen worden zowel uitkerende als opbouwende beleggingsrekeningen aan in box 1, 2 en 3.

U kunt OAKK pensioen beleggen alleen afsluiten via een financieel planner. U kunt rekening houden met gemiddeld 0,31% aan jaarlijkse advieskosten voor de financieel planner, en deze kosten kunnen afhankelijk van uw financieel planner hoger of lager uitvallen. U kunt ook overwegen OAKK pensioen beleggen te vergelijken met andere mogelijkheden.

OAKK Beheerd Beleggen is opgericht in 2017. De moedermaatschappij OAKK Capital Partners bestaat sinds 2003.Het geeft u rust en ruimte om uw vermogen doelgericht te laten groeien. U bepaalt samen met uw financieel adviseur hoe u uw persoonlijke financiële doelen kunt bereiken. OAKK Beheerd Beleggen laat uw vermogen stabiel groeien naar uw doel, uw ifnancieel adviseur geeft u de vertrouwde begeleiding.

OAKK Beheerd Beleggen is de vermogensbeheerder van uw OAKK beleggingsrekening, uw financieel adviseur kent uw persoonlijke situatie en is uw vertrouwde contactpersoon.

OAKK
Naam aanbieder OAKK Type beheer Online beheer
Onderdeel van OAKK Capital Partners B.V. Minimum inlegbedrag € 1.000
Vestiging(en) Rotterdam Jaar actief 2017
Onderscheidingen

Beleggingsbeleid OAKK

OAKK Beheerd Beleggen hanteert vier uitgangspunten in haar beleggingsbeleid: de markt is onvoorspelbaar, traditionele kapitaalmarkten zijn efficiënt, allocatie van ‘skills’ (professionele beleggingsstrategieën) verbetert de risico/rendementsverhouding en ten slotte is de doelstelling bepalend voor de middelenverdeling. De beleggingsdoelstelling bij deze vier uitgangspunten is vermogensgroei en -behoud voor de klanten. Hierbij is het voorkomen van grote verliezen het fundament van lange termijn vermogensgroei.

Bij OAKK Beheerd Beleggen gelooft men in een actieve en professionele aanpak. Vandaar dat bij OAKK gewerkt wordt met financiële adviseurs, die de klant helpen bij het bereiken van het beleggingsdoel. Uw portefeuille wordt door deze adviseur actief beheerd.

In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’ s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?

Portefeuilles worden door OAKK verdeeld over twee delen: Markten en Skills. Het Marktengedeelte beslaat ongeveer 75% van de portefeuille en bestaat uit wereldwijde aandelen en obligaties. Het Skills gedeelte vult de rest van de portefeuille op met alternatieve fondsen, in de categorieën trendvolgende fondsen, arbitrage en Multi-manager- en Multi-strategie fondsen.

OAKK is lid van UNPRI, wat betekent dat ze zich inzet voor een duurzamere financiële wereld. Daarom beheert OAKK sinds 2020 samen met EcoMatcher een project voor de aanplant van bossen. Op die manier levert ze een bijdrage aan het behalen van de duurzame doelen van de Verenigde Naties.

Duurzaam Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt. Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke. Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
Negatieve uitsluiting

Actief vs Passief De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit. Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren. Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
Passief

OAKK belegt in de OAKK Markten portefeuilles in wat OAKK Markten noemt. Dit zijn, namelijk aandelen en obligaties. De invulling hiervan is afhankelijk van de klant haar financieel doel en het bijbehorende risicoprofiel. Hier zoekt OAKK niet de speld maar koopt de hele hooiberg. OAKK maakt een selectie uit de grootste indexfonds aanbieders wereldwijd waar OAKK kiest voor de goedkoopste fondsklasse die beschikbaar is, zo duurzaam mogelijk en ook zo fiscaal vriendelijk als mogelijk.

Portefeuille samenstelling De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten. Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille. Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
Modelportefeuille

De OAKK Solid Portfolios kennen een verdeling over Markten en Skills. De adviseur kan kiezen om het Markten gedeelte in BlackRock iShares te laten beleggen door OAKK of in Dimensional fondsen. Daarnaast biedt OAKK, OAKK Markten portefeuilles aan die niet beleggen in Skills maar alleen in Markten (aandelen/obligaties). Er zijn 22 modelportefeuilles.

Doel beleggingsbeleid Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
Duurzaam, Groei

Duurzaamheid is een belangrijk thema voor OAKK. Dat komt niet alleen naar voren in onze portefeuilles maar ook door het ondertekenen van de UNPRI, de principles van de VN op het gebied van duurzaamheid. Daarnaast krijgt iedere klant zijn eigen boom in een gebied rond de evenaar. Deze boom is niet alleen symbolisch voor de duurzame groei van uw vermogen maar draagt ook bij aan het terugdringen van de CO2 uitstoot. Kijkend met een kalme blik, in plaats van het overgevoelig reageren op voortdurende korte termijn prikkels, is beleggen helemaal niet angstaanjagend. Beleggen op de lange termijn levert meestal een beter rendement dan sparen op. Ook al gaan de koersen er zeker een keer onderuit. Als de belegger maar genoeg tijd heeft, is er een grote kans dat zij/hij een goed gemiddeld rendement behaald omdat er meer goede dan slechte jaren zijn voor beleggen.

Producten Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
Beleggingsfondsen, Indextrackers

De vier beschikbare profielportefeuilles worden in de OAKK Solid portefeuilles opgebouwd uit twee hoofdcomponenten: Markten en Skills. In het Marktengedeelte van de portefeuille, dat het grootste deel vormt van de portefeuille (circa 75-80%), wordt kostenefficiënt en gespreid belegd in traditionele markten; aandelen en obligaties. Voor Markten heeft OAKK BlackRock en Dimensional geselecteerd. Deze selectie kan wijzigen. In het Skills gedeelte voegt OAKK portefeuillemanagers toe die het portefeuillerisico kunnen verlagen. Zij hanteren professionele beleggingstechnieken die gebaseerd zijn op vaardigheden (’Skills’). Een toevoeging van 25% in Skills verlaagt het risico en kan het rendement verhogen.

Eigen producten Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
Nee

Depot bank Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
Eigen bewaarstichting

Vermogen partners meebelegd Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
Ja

De partners van OAKK beleggen bij OAKK Capital Partners op het platform.

Kosten OAKK Pensioen

Voor een voorbeeldberekening kunt u gebruik maken van de vergelijker.

Doorlopende kosten
Periodieke kosten Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
25 euro per jaar voor toezichtskosten
Beheerfee Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 0,55% tot € 1 miljoen 0,35% over het meerdere vanaf € 1 miljoen Daarnaast betaalt u gemiddeld 0,31% aan jaarlijkse advieskosten voor de financieel planner. Deze kosten kunnen afhankelijk van uw financieel planner hoger of lager uitvallen.
Performance fee Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
Geen
Transactiekosten Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
Er worden geen transactieprovisies gerekend door OAKK en OAKK maakt geen gebruik van een depotbank. Er zijn wel zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten.
Servicefee Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden. 
Geen
Kosten producten Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
De gemiddelde lopende kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0.2% en 0.25% per jaar.
Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel indirecte transactiekosten van toepassing zijn. Hieronder vallen eventuele spreadkosten, op en afslagen van beleggingsfondsen en/of in-uitstapkosten. 50 EUR eenmalig voor overboeking van lijfrentepolis van en naar een andere PSK lijfrente aanbieder.
Kosten afbouw portefeuille Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de verkoop maar er kunnen wel indirecte transactiekosten van toepassing zijn. Hieronder vallen eventuele spreadkosten, op en afslagen van beleggingsfondsen en/of in-uitstapkosten.

OAKK Pensioen – Rendement

De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.

Het getoonde rendement is netto, berekend o.b.v. kosten inclusief BTW over de modelportefeuille op basis van een inlegbedrag van 1 miljoen euro.

Het getoonde rendement is netto, berekend obv kosten inclusief BTW over de modelportefeuille op basis van een inlegbedrag van 1 miljoen euro.

Profiel Defensief Gematigd Defensief Gematigd Offensief Offensief Offensief+
2025* Bekijk in vergelijker
2024 Bekijk in vergelijker
2024 6.01 10.17 14.59 19.14 23.96
2023 6.5 9.16 11.77 14.38 16.85
2022 -13.3 -13.4 -13.6 -13.9 -14.4
2021 2.4 7.5 13.1 18.67 23.13

Inzicht in alle rendementen van OAKK?

Bekijk de vergelijking van pensioenaanbieders

oakk pensioen
  • Vergelijk met andere partijen
  • Onafhankelijk
  • Gratis en vrijblijvend
derk de gier klein

Derk de Gier

Senior vermogenscoach

010 3070880 Plan afspraak