BeSmart Pensioenbeleggen

BeSmart Vermogensbeheer is in 2015 opgericht vanuit de overtuiging dat vermogensbeheer beter, goedkoper en klantgerichter moet worden. BeSmart vindt dat het behalen van de beleggingsdoelstelling centraal moet staan en dat beleggen hiervoor het middel is.

De oprichters van BeSmart Vermogensbeheer hebben samen meer dan 75 jaar ervaring in de vermogensbeheerbranche en is opgericht vanwege de overtuiging dat vermogensbeheer beter en slimmer kan.

Het kantoor van BeSmart is gevestigd in Amsterdam.
Bij BeSmart wordt belegd in de meest duurzame bedrijven ter wereld. Afhankelijk van de uitgangspunten en risicohouding van de cliënt, wordt in een optimale effectenportefeuille in ETF’s belegd, die voldoen aan de strenge duurzaamheidscriteria. Dit zorgt voor een win-win situatie; een betere wereld én een beter rendement.

BeSmart richt zich op particulieren en ondernemers.
Afhankelijk van de uitgangspunten en de risicohouding beheert BeSmart een optimale effectenportefeuille bestaande uit de meest gebruikte beleggingscategorieën wereldwijd. Hierbij worden er vijf risicoprofielen gehanteerd; Duurzaam Defensief, Duurzaam Gematigd Defensief, Duurzaam Neutraal, Duurzaam Offensief en Duurzaam Zeer Offensief . Binnen de beleggingscategorieën wordt vervolgens het vermogen verspreid over meerdere ETF’s die voldoen aan verschillende duurzaamheidscriteria.

BeSmart biedt vermogensbeheer aan voor beleggers vanaf € 100.000,-. Naast vermogensbeheer biedt BeSmart ook een pensioendienstverlening aan vanaf € 25.000,-.



 

Naam aanbieder	BeSmart	Type beheer
Onderdeel van	BeSmart B.V.	Minimum inlegbedrag	€ 25.000,-
Vestiging(en)	Amsterdam	Jaar actief	2015
Onderscheidingen	-

Beleggingsbeleid BeSmart

Het beleggingsbeleid is gebaseerd op meerdere (Nobelprijs winnende) wetenschappelijke onderzoeken naar de meest optimale effectenportefeuille met de beste risico-rendement verhouding. BeSmart maakt gebruik van een core-satellite benadering, waarbij de basis (de core) van de portefeuille bestaat uit solide, wereldwijd gespreide beleggingen in aandelen en obligaties. Met de satellites trachten ze extra rendement te generen door in te spelen op bepaalde thema’s en trends. Hierbij kan binnen de categorie aandelen worden gedacht aan (duurzame) themafondsen/ETF’s en binnen de categorie obligaties aan specifieke strategieën zoals converteerbare obligatie ETF’s of inflatiegerelateerde obligatie ETF’s.

BeSmart werkt op basis van de zo geheten ‘top down’ methode waarbij zij eerst de persoonlijke wensen, eisen en doelstelling van de klant in kaart brengen. Vervolgens wordt samen met de klant de verdeling over de verschillende beleggingscategorieën (aandelen, vastrentende waarden, alternatieven) bepaald. De invulling van de portefeuille geschiedt op basis van indexfondsen of gespecialiseerde beleggingsfondsen, met onderliggend duizenden bedrijven waarin wordt belegd. Deze worden geselecteerd aan de hand van verschillende selectiecriteria zoals bijvoorbeeld duurzaamheidsrating, replicatiemethode, omvang en kosten.

BeSmart baseert de keuzes voor de verschillende index(fondsen) fundamenteel. Daarbij krijgt iedere fonds een bepaalde weging in de portefeuille. Wanneer de beurzen in beweging zijn heeft dit ook invloed op de wegingen van de verschillende fondsen. Wanneer de wegingen buiten bepaalde bandbreedtes raken brengen zij deze weer terug naar de oorspronkelijke wegingen volgens het model.

BeSmart beschikt over zelf gebouwde software die hen van informatie voorziet over de voortgang van de portefeuille. Zij ontvangen signalen wanneer de verhoudingen tussen de verschillende index(fondsen) veranderen en sturen deze dan bij. Op deze manier zijn zij volgens hen in staat om een optimale risico/rendementsverhouding te realiseren.

Kosten BeSmart

Voor een voorbeeldberekening kunt u gebruik maken van de vergelijker.

Doorlopende kosten
Periodieke kosten	geen
Beheerfee	U betaalt een jaarlijkse All-In Beheerfee van 0,90% (incl. btw)
Performance fee
Transactiekosten	Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten
Servicefee	geen
Kosten Producten	Afhankelijk van het gekozen risicoprofiel liggen de fondskosten tussen de 0,3%- 0,4% per jaar.

Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille	-
Kosten afbouw portefeuille	-

BeSmart rendement

Het getoonde rendement is het bruto rendement van de modelportefeuilles Pensioen- en Lijfrenterekening. Dit is voor aftrek van de all-in beheervergoeding. BeSmart bestaat sinds 2015, maar de geselecteerde (index)fondsen en ETF's van de Pensioen- en Lijfrenterekening wijkt af van de reguliere effectenportefeuilles. Het rendement is omgerekend naar netto rendement o.b.v. 0,9% all-in beheervergoeding, JK

De tabel toont het netto rendement van een voorbeeldportefeuille met een eenmalige inleg.

Profiel	Defensief	Gematigd Defensief	Neutraal
2022	-	-	-
2021	5,9%	7,9%	10,5%
2020	3,5%	3,9%	4,3%