Name: Trade Republic Beleggen
Item: Trade Republic Beleggen
Rating: 3
Author: Finner

Review in het kort

Finner beoordeelt Trade Republic Beleggen met een 3 sterren beoordeling.
Trade Republic is een Duitse bank die beleggen, betalen en sparen combineert in één app.
U belegt vanaf €1 aan transactiekosten in (fractionele) aandelen, ETF’s, obligaties, derivaten en crypto.
Trade Republic heeft geen Nederlandse bankvergunning en valt onder Duits toezicht (BaFin).
Trade Republic is niet aangesloten bij het Kifid, maar biedt wel Nederlandstalige klantenservice.

Trade Republic Beleggen – Finner’s beoordeling

Trade Republic is een van de grootste neobrokers van Europa en richt zich met een app-first-model op de kostenbewuste, zelfstandige belegger. De kracht zit in de lage kosten: transactiekosten vanaf €1 en gratis spaarplannen maken het aantrekkelijk voor wie periodiek in ETF’s of aandelen wil beleggen. Omdat Trade Republic een volwaardige Duitse bank is, krijgt u standaard een gratis betaalrekening met een Nederlandse IBAN, en tegen betaling daarnaast een fysieke betaalpas. Daar staan beperkingen tegenover: er is geen Nederlands AFM-toezicht, geen Kifid-aansluiting, en u handelt standaard tegen Trade Republic als tegenpartij.


Naam aanbieder	Trade Republic	Type beheer
Onderdeel van	Trade Republic Bank GmbH	Minimum inlegbedrag	€ 1
Vestiging(en)	–	Jaar actief	2015
Onderscheidingen

De kleine lettertjes – Toezicht en communicatie

Beoordeling		Toelichting
Bankvergunning NL Controle of de broker een Nederlandse Bankvergunning bezit. Indien u cash geld aanhoudt op de rekening valt dit namelijk onder het Nederlandse depositogarantiestelsel. Bij een eventueel faillissement van de broker is uw cash geld tot €100.000,- gewaarborgd.		Trade Republic is een Duitse bank en staat onder toezicht van de Deutsche Bundesbank en BaFin. Er is dus geen Nederlandse, maar wel een Duitse bankvergunning. Uw liquide tegoeden vallen niet onder het Nederlandse, maar onder het Duitse depositogarantiestelsel.
AFM vergunning NL Controle of de broker een Nederlandse AFM vergunning bezit. Nederland kenmerkt zich door een van de strengste wet- en regelgeving voor brokers. Buitenlandse partijen kunnen dit omzeilen via een zogenoemd Europees paspoort. Partijen die zich committeren aan de Nederlands wetgeving scoren extra punten.		Het primaire toezicht op Trade Republic wordt uitgevoerd door de Duitse toezichthouder (BaFin). Dit betekent dat Trade Republic niet rechtstreeks onder direct toezicht staat van de AFM en DNB.
KIFID registratie Controle van registratie bij Klachteninstituut Financiele Dienstverlening (KIFID) en of de uitspraken als bindend worden geaccepteerd. Bij eventuele klachten of disputen met uw broker kunt u terecht bij het KIFID. Zij beoordelen dan onafhankelijk uw klacht, bij toekenning is de broker dan verplicht aan de uitspraak te voldoen.		Trade Republic staat niet geregistreerd bij het Nederlandse klachteninstituut KIFID.
Klantenservice NL De partij heeft een Nederlandse vestiging en klantenservice beschikbaar om klanten bij te staan.		In de Trade Republic-app is 24/7 Nederlandstalige klantenservice met een medewerker beschikbaar via chat of telefoon.
Niet uitlenen effecten Controle of uw effecten worden uitgeleend. Daar kan de broker extra geld mee verdienen en eventueel lagere tarieven bieden. U loopt hierdoor wel een extra risico.		Trade Republic leent uw effecten niet standaard uit.
GRATIS realtime koersinformatie Biedt de broker u gratis koersinformatie van Euronext. Sommige brokers bieden u gratis actuele koersen van Euronext. Bij andere partijen dient u hiervoor te betalen.		In de app ziet u realtime koersinformatie. Uw orders worden echter standaard verwerkt met Trade Republic zelf als tegenpartij. De prijsvorming is daardoor minder transparant dan op een gereguleerde beurs, omdat Trade Republic zelf de prijs quoteert.
GRATIS uitbetaling cash- en stockdividend Moet u betalen voor afhandeling van uw cash- of stockdividend? Dit betekent extra kosten. Sommige brokers bieden dit gratis aan. Bij andere partijen dient u hiervoor te betalen.		Kosteloos
GRATIS uitoefening / toewijzing van opties Moet u betalen voor de uitoefening en/of toewijzing van uw opties? Dit betekent extra kosten. Sommige brokers bieden dit gratis aan. Bij andere partijen dient u hiervoor te betalen.		Geen opties of futures beschikbaar.
GEEN inactivity fee Handelt u even niet, of een periode wat minder? Sommige brokers brengen dan extra kosten in rekening door gebruik van een Inactivity fee.		Geen inactivity fee.
GRATIS deponeren / overboeken effecten Uw portefeuille overboeken naar een andere partij of juist meenemen naar een nieuwe broker? Sommige brokers bieden dit gratis aan. Bij andere partijen dient u hiervoor te betalen.		Zowel deponeren als overboeken is gratis.
GEEN betaalrekening verplicht Verplichting voor openen van betaalrekening. Bij sommige brokers bent u verplicht een betaalrekening te hebben of te openen. Dit kan extra kosten met zich meebrengen.		Een Trade Republic-betaalrekening is verplicht voor een effectenrekening. De virtuele betaalrekening is gratis.
Geen CFD broker De AFM waarschuwt voor risicovolle beleggingsproducten zoals CFD's. Dit zijn beleggingsproducten waarmee beleggers speculeren op korte termijn koersbewegingen. Door de forse hefboomwerking kunnen beleggers grote verliezen lijden. Uit onderzoek blijkt dat bijna 90% van de particuliere beleggers leidt grote verliezen door te beleggen in CFD’s. Brokers die CFD’s als kernassortiment hebben zijn niet geschikt voor de gemiddelde particuliere belegger of vermogensopbouw op de lange termijn.		Er worden geen CFD’s aangeboden.
Overige kosten Zijn er ongebruikelijke aanvullende kostencomponenten aanwezig en zijn deze in lijn met de markt.		U betaalt geen transactiekosten voor het periodiek aanschaffen van (fractionele) ETF’s en aandelen via een ‘Savings plan’. Voor directe stortingen zoals Apple Pay en Creditcard brengt Trade Republic 1% stortingskosten in rekening. Alle koersen worden weergegeven in euro’s. Trade Republic is niet transparant over de eventuele kosten van valutaconversie.
Overige voorwaarden Zijn er aanvullende voorwaarden aanwezig en zijn deze in lijn met de markt.		Trade Republic biedt de actuele ECB-rente op niet-belegd saldo. Deze is pas beschikbaar na activering in de app. Met Best Price-orders handelt u standaard tegen Trade Republic als tegenpartij; de prijs komt dan van Trade Republic zelf. Hierbij zou er een belangenconflict kunnen ontstaan, doordat Trade Republic profiteert van een ruimere spread. Buiten reguliere handelstijden loopt deze spread op. Wel is het mogelijk om als klant te kiezen voor Direct Price-orders om uw orders te laten uitvoeren via de reguliere beurzen zoals Euronext en Xetra, echter vallen de kosten hier hoger uit.

Trade Republic Beleggen – Kosten

Sinds 2026 werkt Trade Republic met twee uitvoeringsmodellen: Best Price en Direct Price. Ze bepalen hoe en waar Trade Republic uw order uitvoert. De verandering komt voort uit een verschuiving in het verdienmodel. Een deel van de omzet kwam voorheen uit payment for order flow (PFOF): een vergoeding die Trade Republic ontving voor het doorsturen van orders naar een bepaalde beurs. Nu PFOF binnen de Europese Unie verboden is, valt die inkomstenbron weg. Bij een Best Price order treedt Trade Republic nu zelf als tegenpartij op en verdient het aan de spread. Zo compenseert het deels de weggevallen PFOF-inkomsten.

Best Price orders

Bij een Best Price order (€1 per transactie) zoekt Trade Republic de beste prijs over alle relevante beurzen via een gebundeld orderboek en voert uw order daartegen uit. Het voordeel is de lage vaste vergoeding, de snelle uitvoering en de mogelijkheid om fractioneel te beleggen. Het nadeel is dat de prijs van Trade Republic komt en u de beurs niet zelf kiest.

Met een Best Price order heeft u de mogelijkheid om tot 23:00 uur te handelen. Buiten de reguliere handelstijden van de onderliggende beurzen dient u echter wel rekening te houden met aanzienlijk hogere spreadkosten.

Direct Price orders

Bij een Direct Price order (€2 per transactie) kiest u zelf op welke beurs u handelt, zoals Euronext, Xetra, NYSE of Nasdaq. Het voordeel is dat u zelf bepaalt waar uw order terechtkomt. U handelt dan alleen tijdens de reguliere openingstijden van die beurs: bij Euronext en Xetra tot ongeveer 17:30 uur, bij NYSE en Nasdaq tot 22:00 uur (Nederlandse tijd). Fractioneel beleggen is bij Direct Price niet mogelijk. U handelt in hele stukken. Het nadeel is verder de hogere vergoeding van €2 per order. De extra euro betaalt u dus voor controle over de plek van uitvoering.

Valutakosten

In de app toont Trade Republic alles in euro’s, ook Amerikaanse aandelen. Handelt u in een andere munt, bijvoorbeeld op NYSE of Nasdaq, dan rekent Trade Republic die om naar euro. De omrekening toont Trade Republic niet als apart tarief. Deze zit verwerkt in de europrijs die u krijgt, Trade Republic is niet transparant over de eventuele kosten van valutaconversie. Andere brokers benoemen de valutakosten vaak wél apart, doorgaans tussen ongeveer 0,03% en 0,05%.

Basisdienstverlening	Staffel
Rekening openen / beheer	Kosteloos
Betaalkaart	– Virtuele kaart (gratis) – Classic kaart (eenmalig € 5) – Mirror kaart (eenmalig € 50)
Transactiekosten	Tarief per transactie
Best Price order	€1,00
Direct Price order	€2,00
Crypto	€1,00
Stortingen	– Bankoverschrijving (SEPA): Gratis – Creditcard of Apple Pay: 1% van het stortingsbedrag

Trade Republic Beleggen – Handelsplatform

Bijzonderheden:

Volledig app-gebaseerd, aangevuld met een gratis Web Terminal met charting, screeners en realtime marktdata.
Beleggen vanaf €1 met fractioneel handelen in aandelen en ETF’s.
Twee manieren van uitvoering: Best Price (€1) en Direct Price (€2, u kiest zelf de beurs).
Geïntegreerde betaalfunctie met betaalkaart, 1% Saveback en rente op niet-belegd saldo.

Algemeen

Het platform is ontworpen als een mobiele, intuïtieve ervaring voor zowel beginnende als ervaren beleggers. Omdat het een execution-only dienst betreft, neemt u zelf alle beleggingsbeslissingen; er is geen advies of vermogensbeheer.

Over Trade Republic Beleggen

Trade Republic werd in 2015 opgericht in Berlijn en groeide uit tot een van de grootste neobrokers van Europa. Het begon als provisievrije broker en breidde uit naar aandelen, ETF’s, obligaties, derivaten en crypto, aangevuld met bancaire diensten als een betaalrekening, betaalkaart en rente op saldo. Sinds 2020 heeft Trade Republic een eigen Duitse bankvergunning en opereert het onder toezicht van BaFin en de Duitse Bundesbank. In Nederland is Trade Republic sinds 2021 actief; met de opening van het Nederlandse bijkantoor in 2025 kwamen een Nederlands IBAN en aanvullende dienstverlening onder toezicht van DNB.