Beoordeling Steentjes vermogensbeheer
Steentjes Vermogensbeheer bestaat sinds 1995 en is gevestigd in Bussum. Steentjes Vermogensbeheer richt zich volgens eigen zeggen enkel op traditioneel vermogensbeheer, dus vermogensgroei op onafhankelijke wijze. Risicobeheersing met de waarborg van een goed rendement noemt Steentjes Vermogensbeheer als kernwaarden voor de dienstverlening. Daarbij hecht de Bussumse vermogensbeheerder aan goed contact. Wekelijks levert de dienstverlener een visie op de ontwikkelingen op de financiële markten, maandelijks ontvangt de klant een telefonische update en twee keer per jaar vindt een individueel gesprek plaats.
Het uitgangspunt van Steentjes Vermogensbeheer is dat er geen standaardproducten geleverd worden. De basis van een beleggingsportefeuille wordt met obligaties gelegd. Ligt de focus meer op lange termijn, dan kan er een mix van aandelen worden toegevoegd. Soms kunnen derivaten ook een toegevoegde waarde hebben. In principe maakt Steentjes Vermogensbeheer geen gebruik van beleggingsfondsen, omdat de kostenstructuur volgens hen vaak erg hoog is.
Het minimum inlegbedrag om klant te worden is 50.000 euro.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Steentjes | Type beheer | Online beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Steentjes Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000 |
| Vestiging(en) | Bussum, Breda | Jaar actief | 1995 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Steentjes
Het uitgangspunt van Steentjes Vermogensbeheer is dat er geen standaardproducten geleverd worden. Dit wordt vooral gedaan, omdat de persoonlijke situatie van iedere klant uniek is. Steentjes Vermogensbeheer ontwikkelt uitgebalanceerde, maatwerk oplossingen aan de hand van een inventarisatie van de persoonlijke doelen en wensen van de klant.
Om te zorgen dat de beleggingen van de klant optimaal presteren en de winst wordt behouden, gebruikt de beheerder een zogenaamd “vierfasenmodel”. Dit model signaleert voortijdig trendveranderingen in beurskoersen, zodat er proactief gehandeld kan worden. Daarnaast biedt de beheerder de klant de optie deel te nemen in de B.O.B.- modelportefeuilles, de “Best of the Best”.
Wel is het zo dat Steentjes Vermogensbeheer in principe liever niet in beleggingsfondsen beleggen. Met name omdat de kostenstructuur van dit soort producten vaak erg hoog is. Maar dit wordt niet uitgesloten. Steentjes Vermogensbeheer probeert de beste keuzes te maken voor de klant haar vermogen.
Steentjes Vermogensbeheer kiest bij voorkeur voor individuele beleggingstitels, dus individuele aandelen en obligaties. In sommige gevallen kan men gebruik maken van derivaten zoals opties, bijvoorbeeld om te zorgen voor minder bewegelijkheid in de portefeuille.
Het minimum inlegbedrag om klant te worden bij Steentjes Vermogensbeheer is 100.000 euro.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Steentjes
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Steentjes rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Steentjes wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Steentjes
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Mr. Wilfried Steentjes
Directeur
Wilfried Steentjes is directeur van Steentjes Vermogensbeheer.
.Mr. Frans Kamer
Senior Vermogensbeheerder
Frans Kamer is senior vermogensbeheerder van Steentjes Vermogensbeheer.
