Beoordeling Meer Vermogen
Meer Vermogen is opgericht in 2008 en is sinds 2011 gevestigd in Rijswijk. De oprichters van Meer Vermogen zijn gestart vanuit het idee dat ze voor klanten inmiddels beter konden beleggen buiten de grootbank waar ze toen werkzaam waren. Hun visie is dat grootbanken te groot zijn geworden en zeggen de klant wel centraal te zetten, maar dit te weinig doen.
Uitgangspunten van Meer Vermogen zijn een sterke persoonlijke betrokkenheid, een zakelijke manier van denken en een proactieve instelling. Zo streven ze een gefundeerde bijdrage aan het welzijn van hun relaties voor nu en voor later te leveren. Bij Meer Vermogen is buiten het beleggen ook kennis over andere financiële kwesties zoals fiscale zaken, financieringen, (levens)verzekeringen, pensioenen en erfrecht. Vermogensbeheer bij Meer Vermogen is mogelijk vanaf € 250.000,-.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Meer Vermogen | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Meer Vermogen B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Rijswijk | Jaar actief | 2007 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Meer Vermogen
Met uw persoonlijke wensen en doelstellingen als uitgangspunt wordt door Meer Vermogen een beleggingsportefeuille op maat gemaakt en nauwlettend onderhouden. Zo streeft Meer Vermogen naar een optimale verhouding tussen risico en rendement. Dat is een continu proces, waarbij we alert zijn op de kansen en tijdig inspelen op de veranderde marktomstandigheden.
Om iets voor u te kunnen betekenen, is het belangrijk om vooraf een aantal zaken met u te bespreken. Dit doet Meer Vermogen in een persoonlijk gesprek, waarin ze u ook graag meer vertellen over ons beleggingsbeleid. Onderwerpen die hierbij aan bod komen zijn:
- De beleggingsovertuigingen waarop wij onze dienstverlening baseren
- De aanpak, beleggingsstrategieën en beleggingsstijlen die wij hanteren
- De categorieën, sectoren, regio’s en soorten financiële instrumenten waarin wij beleggen
- De opbouw van uw portefeuille
- Onze verwachtingen voor de rendementen en de risico’s en hoe wij tot deze verwachtingen zijn gekomen
- De beoordeling van ons beleid
Daarnaast brengt Meer Vermogen uw huidige en toekomstige financiële situatie natuurlijk goed in kaart, aangevuld met o.a. de volgende vragen:
- Wat is uw doelstelling?
- Wat zijn uw wensen en eisen?
- Wat is uw beleggingshorizon?
Hierdoor krijgt Meer Vermogensbeheer een goed beeld van uw totale financiële achtergrond en de risico’s die u kunt en wilt lopen, zodat ze voor u een op maat gemaakte portefeuille kunnen creëren.
En Meer Vermogen biedt meer dan alleen vermogensbeheer.
Bij Meer Vermogen is buiten het beleggen namelijk ook kennis in huis over de andere financiële kwesties die belangrijk zijn. Fiscale zaken, financieringen, (levens)verzekeringen en pensioenen. En ook de mogelijkheden binnen het erfrecht hebben onze volle aandacht. Zo kunnen ze ook zeer nauwkeurig uw huidige financiële situatie in beeld brengen en aangeven welke effecten dit heeft voor de toekomst. Dit geeft u een goed beeld van uw vermogen in de toekomst.
Het minimum inlegbedrag is 250.000 euro.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Meer Vermogen
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Meer Vermogen rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Meer Vermogen wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Meer Vermogen
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr. Ronald Eijgenraam
Directeur
Dhr. Rienk Poot
Partner
