Sequoia Pensioenrekening
Sequoia Vermogensbeheer is een onafhankelijke vermogensbeheerder. Al sinds haar oprichting hanteert zij een transparante en kostenbeperkende werkwijze. Sequoia is in 2000 opgericht en gevestigd in zowel Oosterbeek als Amsterdam. Het werkgebied van Sequoia is heel Nederland. Voor Sequoia staat de klant centraal. Enkele kenmerken van de Sequoia Pensioenrekening:
- De kernwaarden van Sequoia zijn: persoonlijk contact, onafhankelijkheid en transparantie.
- Het beleggingsbeleid kenmerkt zich door: uitgebalanceerde, breed gespreide portefeuilles. Er wordt daarbij gekozen voor een gestage groei. Hiervoor zijn volgens Sequoia belangrijke redenen, namelijk: tijd voor een weloverwogen keuze wat de kansen verhoogt en het risico beperkt, met een gestage groei is het rendement aantoonbaar hoger, het biedt gemoedsrust, beperkt de transactiekosten en het loont op de lange termijn.
- Vermogensplan: na een inventarisatie van het risicoprofiel stelt Sequoia een vermogensplan op. Daarin wordt weergegeven hoe het vermogen verdeeld moet worden over meer en minder riskante beleggingsvormen
- Afgewogen risicospreiding: Sequoia hanteert een afgewogen risicospreiding. Door te beleggen in een breed gespreide beleggingsportefeuille worden de risico’s aanzienlijk beperkt.
Na een inventarisatie van het risicoprofiel stelt Sequoia een vermogensplan op. Daarin wordt weergegeven hoe het vermogen verdeeld moet worden over meer en minder riskante beleggingsvormen. Een beleggingsportefeuille wordt volgens Sequoia volledig afgestemd op de wensen, eisen en uitgangspunten van de klant. Sequoia hanteert een afgewogen risicospreiding. Door te beleggen in een breed gespreide beleggingsportefeuille worden de risico’s aanzienlijk beperkt. Sequoia beheert vermogens vanaf €250.000 met collectief beheer en levert volledig maatwerk vermogensbeheer vanaf €500.000.
Sequoia biedt ook mogelijkheden om een aanvullend pensioen op te bouwen. U kunt dit doen door te sparen of door beleggen. Sparen doet u via een spaarrekening, maar gezien de lage rente is beleggen meestal rendabeler. Via Sequoia kunt u een lijfrente uitkering opbouwen. U legt dan (periodiek) een bedrag in en via beleggingen bouwt u zo een pensioen op. Wanneer u aan alle door de overheid gestelde voorwaarden voldoet, kunt u uw inleg aftrekken van uw inkomen, waardoor u minder belasting betaalt. Een van deze voorwaarden is bijvoorbeeld dat u binnen uw jaarruimte binnen de maximale inleg blijft.
| |||
| Naam aanbieder | Sequoia | Type beheer | Online beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Sequoia Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 0 |
| Vestiging(en) | Amsterdam, Oosterbeek | Jaar actief | 2000 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Sequoia
Bij Sequoia kunt u kiezen tussen vermogensbeheer en beleggingsadvies. De uitgangspunten die Sequoia hierin hanteert zijn transparantie over beleid, kosten en het houden van persoonlijk contact.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl heeft Sequoia?
De basis van de beleggingsstrategie van Sequoia ligt bij een fundamentele analyse. Door markt- en sectorontwikkelingen te volgen, kan volgens Sequoia de optimale portefeuille worden samengesteld. De beleggingen in die portefeuille worden in principe voor lange tijd vastgelegd, maar kunnen tussentijds veranderen, onder andere door economische ontwikkelingen.
In het beleid van Sequoia speelt ook spreiding en monitoring een rol. Door spreiding wordt het risico van de klant laag gehouden. Hoe de spreiding in uw portefeuille eruit ziet hangt dan ook samen met uw risicobereidheid. Met monitoring wordt uw vermogen continu in de gaten gehouden, en wordt gekeken of uw beleggingsdoelen nog steeds gehaald kunnen worden. Verder worden portefeuilles bij Sequoia samengesteld volgens het core-satellite principe. Dit houdt in dat er een kern van geïndexeerde beleggingen bestaat die wordt gecombineerd met actieve producten of specifieke indexproducten. Via deze weg volgt de portefeuille de markt, en kunnen tegelijkertijd satellieten worden toegevoegd, die mogelijk meer rendement opleveren.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
Sequoia belegt in verschillende producten: staats- en bedrijfsobligaties, aandelen, gestructureerde producten en grondstoffen. Hierbij kan gebruik worden gemaakt van beleggingsfondsen, individuele aandelen of obligaties en indextrackers. Hoeveel duurzame beleggingen er worden gedaan, wordt bepaald in overeenstemming met de klant.
Voor het beleggen in fondsen heeft Sequoia twee zelf samengestelde fondsen, het Sequoia Quantum Satisfonds (gericht op groeiende aandelen) en het Sequoia Familie Aandelenfonds (gericht op aandelen van familiebedrijven). Beide fondsen zijn met wereldwijde spreiding ingericht.
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Best in class, Geen, Negatieve uitsluiting
Bij de keuze voor een aandeel in de duurzame portefeuille geldt bij Sequoia dat de Sustainalytics score van het bedrijf tot de beste helft in de sector moet horen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Een vermogensbeheerder maakt volgens Sequoia altijd actieve keuzes, ook al wordt de kern portefeuille (en soms de gehele portefeuille) met passieve instrumenten opgebouwd. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille
Sequoia heeft hun marktvisie vertaald naar een aantal modelportefeuilles. Vanaf €500.000,- is maatwerk mogelijk. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Indextrackers
Er wordt primair belegd in indextrackers. In de maatwerk portefeuilles kan ook worden gekozen voor individuele effecten. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja, Nee
Het beheer van het Fundshare Sequoia Quantum Satis Fund vindt plaats bij Sequoia. Dit fonds kan in overleg opgenomen worden in de portefeuille. Er vindt geen kostenstapeling plaats. De kosten voor de managementfee in het fonds worden teruggestort. |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, Degiro, NIBC Markets, Saxo Bank
Klant bepaalt zelf de depotbank. |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Het eigen vermogen van het bedrijf Sequoia Vermogensbeheer wordt niet mee belegd. De individuele partners beleggen conform de Sequoia Vermogensbeheer strategie in een privé portefeuille. De partners beleggen ook in het FundShare Sequoia Quantum Satis Fund. |
Kosten Sequoia
Voor een voorbeeldberekening kunt u gebruik maken van de vergelijker.
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Niet van toepassing |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 0,70% van € 500,- tot € 100.000,- 0,65% van € 100.000,- tot € 250.000,- 0,60% van € 250.000,- tot € 500.000,- 0,55% van € 500.000,- tot € 1 miljoen 0,50% vanaf € 1 miljoen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Niet van toepassing |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Niet van toepassing |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0.2% en 0.3% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Sequoia rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
Netto rendementem
| Profiel | Blauw | Groen | Geel | Rood | Oranje |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in de vergelijker | ||||
| 2024 | Bekijk in de vergelijker | ||||
| 2022 | |||||
| 2021 | 10.3 | 14.5 | 17.9 | 20.5 | |
| 2020 | -1.4 | -0.5 | 2.1 | 4.6 | 5.8 |
Inzicht in alle rendementen van Sequoia?
