Het zijn horrorscenario’s: iemand gaat er met uw
geld vandoor, of u verliest een groot gedeelte van uw inleg. Bijvoorbeeld omdat
de risico’s van uw belegging onduidelijk zijn of u zaken doet met een
onbetrouwbare partij. Helaas zijn dit geen fantasieverhalen, maar is ook in
2015 gebleken dat u op moet passen aan wie u uw geld toevertrouwt. Lees bijvoorbeeld de
volgende waarschuwingen van de AFM en oordeel zelf; boilerrooms,
Gino
de Haan, malafide
beleggingsproducten)
Het is daarom cruciaal om onderzoek te doen naar
uw vermogensbeheerder. Let daarbij minstens op 4 onderdelen.
1. AFM-vergunning?
Heeft de partij een vergunning van Autoriteit
Financiële Markten (AFM)? En is dit de juiste vergunning? Controleer wat de
beheerder met uw geld kan en mag doen. Wij raden u aan alleen te beleggen bij
een partij met de juiste vergunningen. Op ons platform kunt u per vermogensbeheerder controleren of deze over de
juiste vergunningen beschikt. Uiteraard kunt u dit ook controleren in de registers van de
AFM. Dit vraagt echter wel een getraind oog. Een
waarschuwing is hier op zijn plaats: er zijn veel partijen die zichzelf
vermogensbeheerder noemen, maar niet over een vermogensbeheervergunning
beschikken. De term is vrij te gebruiken. De AFM controleert deze partijen
niet.
Ook zijn er aanbieders die buiten AFM-toezicht opereren. Het aanbod is dan veelal geschikt
voor professionele of institutionele beleggers (inleg vanaf 100.000 euro). De AFM acht professionele beleggers zelf in
staat een goede afweging te maken van de risico’s van de belegging. Als u geen
professionele belegger bent, of professionele begeleiding heeft ingeschakeld, raden
wij u aan niet te beleggen in dergelijke oplossingen. U herkent deze
beleggingen aan de volgende melding:

2. Aangesloten bij het KIFID & DSI?
Controleer of uw
vermogensbeheerder aangesloten is bij het Klachteninstituut Financiële
Dienstverlening (KIFID). Als u een klacht heeft over een partij, dan kunt u bij dit instituut
terecht. Bekijk ook of de vermogensbeheerder de uitspraken van het KIFID als
bindend beschouwt. Dit geeft u een goed uitgangspunt, mocht u ooit in conflict
komen met uw vermogensbeheerder.
Controleer daarnaast of de vermogensbeheerder die u op het oog heeft,
geregistreerd staat bij het Dutch Securities Institute (DSI). Aan een
dergelijke registratie zitten integriteits- en kundigheidscriteria vast.
Geregistreerde deelnemers zijn gehouden aan de DSI-gedragscode, waarmee zij
aantonen hun cliënten deskundig en eerlijk te bedienen. U kunt de uitkomsten
bekijken in het openbare register op de website van DSI.
3. Hoe transparant is uw vermogensbeheerder?
Hoe transparant is de vermogensbeheerder waarbij
u belegt of de beheerder die u op het oog heeft? Heeft u volledig inzicht in
alle kosten en een totaal kostencijfer? Worden alle (netto) rendementen
gepubliceerd? Gebeurt dat ook over een slecht jaar zoals 2008? Maakt de
vermogensbeheerder inzichtelijk waar de risico’s zitten en wat u maximaal kunt
verliezen? Wij zien helaas nog te vaak dat beheerders onvoldoende transparant
zijn. Daardoor kunt u geen goede vergelijking maken. Doe daarom alleen zaken met
vermogensbeheerders die volledig transparant zijn. Welke dat zijn? U
achterhaalt deze eenvoudig door beheerders te vergelijken via beleggingsmatch.nl.
4. Track record en omvang vermogen onder beheer
Bij de beoordeling van vermogensbeheerder kijken wij onder andere naar de
ervaring in een bepaald beleggingsbeleid. Dat heet het track record. Een lang
trackrecord is geen garantie voor toekomstig succes, maar het geeft wel een
beeld hoe een aanbieder heeft gepresteerd. Dat zowel in goed als in slechte
jaren.
Partijen die over een lange periode hoge
rendementen garanderen verdienen nadere bestudering. Een dergelijke prestatie
is zeldzaam en gaat altijd gepaard met risico’s. Daarom kijken wij naar de
prestaties in de achterliggende jaren en hoeveel vermogen de aanbieder onder
beheer heeft.
Vergelijken loont
Gelukkig zijn er ook veel betrouwbare partijen actief
in de financiële sector. Belangrijk is dat u wel de juiste partij kiest, vergelijk deze daarom altijd op beleggingsmatch. Wilt u meer weten over een
vermogensbeheerder? Vraag dan de gratis uitgebreide rapportage aan. U kunt ook gerust
contact met ons opnemen voor advies op maat.