Bent u benieuwd in welke mate uw (aanstaande) vermogensbeheerder een duurzame vermogensbeheerder is? In dit artikel krijgt u eenvoudig overzicht. En staat uw partij er niet bij? Dan kunt u een vergelijkingsrapport aanvragen om inzicht te krijgen in het duurzame beleggingsbeleid van uw beheerder.
Inhoudsopgave:
Wat is duurzaam vermogensbeheer?
Vanuit de wetgeving rondom duurzaamheid komen verschillende aspecten aan bod waar een vermogensbeheerder beleid voor kan hebben. In de onderstaande tabel vindt u deze aspecten en hoeveel partijen hiermee al rekening houden:
| Partijen | Omschrijving |
| Parijs akkoord | 7% | In het Klimaatakkoord van Parijs is afgesproken dat in 2050 de uitstoot van broeikasgassen met 95% afgenomen moet zijn. Dit is nodig om de opwarming van de aarde niet verder te laten oplopen dan 1,5 ℃ |
| OESO | 36% | De OESO-richtlijnen bieden de handvatten voor bedrijven om met kwesties om te gaan zoals ketenverantwoordelijkheid, mensenrechten, kinderarbeid, milieu en corruptie |
| UNGP | 55% | De UN Guiding Principles on Business and Human Rights (“UNGP of UNGC”) omvatten duidelijke internationale normen over mensenrechten waaraan staten en bedrijven zich dienen te houden. |
| Uitsluitingsbeleid | 65% | Beleid om directe beleggingen in bepaalde sectoren uit te sluiten. Denk aan controversiële zaken zoals wapens en tabak. |
Duurzaamheidslabels voor meer transparantie
Sinds 10 maart 2021 is de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) van toepassing. Deze regelgeving houdt in dat financiële partijen inzicht moeten geven in de duurzaamheid van hun beleggingen. SFDR bouwt voort op de Sustainable Development Goals van de VN en de Overeenkomst van Parijs die erop gericht zijn om de risico's en effecten van de klimaatverandering aanzienlijk te verminderen. Een onderdeel van de SFDR wetgeving is het duurzaamheidslabel. Banken en vermogensbeheerders zijn verplicht om aan te geven welk label van toepassing is:
bron: charco & dique
De kleuren hebben de volgende betekenis:
- Grijs: niet duurzaam
- Lichtgroen: duurzame kenmerken
- Donkergroen: duurzame doelstelling
Veel Nederlandse vermogensbeheerders hebben nog geen duurzaam vermogensbeheer
Er zijn momenteel 5 dienstverleningen met een portefeuille met een duurzame doelstelling volgens artikel 9.
| Label | SFDR artikel | Duurzaamheid | % partijen |
| Grijs | 6 | Geen duurzame kenmerken | 52% |
| Lichtgroen | 8 | Duurzame kenmerken | 45% |
| Donkergroen | 9 | Duurzame doelstelling | 3%
|
*) Status per 15-05-2023
Veel partijen werken op dit moment aan de implementatie van duurzaam beleggingsbeleid. Onze verwachting is dat er de komende tijd veel partijen zullen verschuiven van grijs naar lichtgroen. Dit komt doordat er veel wetgeving op de partijen afkomt, niet alleen de SFDR, maar ook de EU taxonomy. Vooral voor kleinere vermogensbeheerders blijkt het lastig om alle wijzigingen bij te benen.
Hoe duurzaam is uw vermogensbeheerder?
Een vermogensbeheerder dient aan te geven hoe duurzaam het beleid is aan de hand van de categorieën grijs, lichtgroen en donkergroen. Hier ziet u een overzicht van vermogensbeheerders waar klanten vaak naar vragen. Het is geen volledig overzicht.
| Partij | Niet duurzaam | Duurzame kenmerken (art 8.) | Duurzame doelstelling (art. 9) |
| ABN AMRO - Vermogensbeheer* |
| v |
|
| ABN AMRO MeesPierson - Vermogensbeheer* |
| v |
|
| ASN bank - Doelbeleggen |
|
| v |
| Bank ten Cate & Cie | v |
|
|
| Delen Private Bank |
| v |
|
| Doelbeleggen | v |
|
|
| Evi van Lanschot - Beheer |
| v |
|
| Fintessa Vermogensbeheer | v |
|
|
| Fisher Investments Nederland | v |
|
|
| FitVermogen |
| v |
|
| ING - Beheerd beleggen * |
| v |
|
| ING Private Banking * |
| v |
|
| InsingerGilissen * |
| v |
|
| Nationale-Nederlanden - Beheerd Beleggen | v |
|
|
| Optimix - Vermogensbeheer |
| v |
|
| Rabobank - Beheerd beleggen* |
| v |
|
| Semmie |
| v |
|
| Triodos - Vermogensbeheer |
|
| v |
| Van Lanschot - Vermogensbeheer |
| v |
|
| Wierda en Partners | v |
|
|
*) De partij heeft meerdere portefeuilles. Elke portefeuille kan anders geklasseerd worden qua duurzaamheid. Deze tabel geeft dat status per 15-05-2023
Deze tabel is een vereenvoudiging van de duurzame werkelijkheid. Onderliggend is informatie beschikbaar over aspecten als beleggen in wapens, tabak, fossiele brandstoffen enz. Als u precies wil weten hoe het staat met het duurzame beleid van uw vermogensbeheerder dan kunt u een vergelijkingsrapport bij ons aanvragen dat u een gedetailleerd inzicht geeft. Dit kan natuurlijk ook wanneer uw partij er niet bij staat.
Verantwoording
Finner vraagt periodiek aan vermogensbeheerders en banken om informatie aan te leveren over hun duurzame beleggingsbeleid. Daarnaast - of wanneer er geen informatie wordt aangeleverd door de partij - baseren wij ons op openbare bronnen. Finner stelt op basis daarvan vast welk duurzaamheidslabel wordt toegepast, met welke uitsluitingen een partij rekening houdt. Verder geven wij inzicht in een uitgebreide set van duurzaamheidskenmerken. Hoewel wij ons uiterste best doen ervoor te zorgen dat deze informatie correct en up to date is, kunnen wij dit niet garanderen. Ook is dit artikel niet bedoeld als beleggingsadvies.